emerytura - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (styczeń)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszestyczeń

fot.pixabay.com

Powoli zbliżamy się do końca stycznia, więc jest to najlepszy okres na swoiste podsumowanie wyników funduszy mniejszego ryzyka, które mogą być ciekawą alternatywą dla inwestujących długofalowo z myślą o zabezpieczeniu przyszłości.Jak zauważyli Państwo zestawienia styczniowe obejdą się bez funduszy pieniężnych, ale nie wykluczony jest ich powrót do naszych notowań w niedalekiej przyszłości.


Jest to spowodowane mniejszym zainteresowaniem inwestorów tą grupą funduszy ,która kieruje swój kapitał w kierunku alternatywnych instrumentów finansowych (złoto,srebro).Jednak fundusze dłużne nadal cieszą się niesłabnącą popularnością stąd pora by przejść do ich analizy.


Miejsce pierwsze podobnie jak w grudniu dla funduszu PKO Papierów Dłużnych USD (stopa zwrotu w skali roku na poziomie aż 11%).Na pozycji drugiej mamy sytuację identyczną jak w przypadku poprzednika a więc powtórkę z grudnia i fundusz NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,86%).Trzeci stopień podium i niespodzianka.Miejsce to zajął fundusz PZU Papierów Dłużnych POLONEZ ,który raczej sporadycznie pojawiał się w naszych notowaniach w zeszłym roku (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,72%).


Fundusze dłużne

  • PKO Papierów Dłużnych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 11%.
  • NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 4,86%.
  • PZU Papierów Dłużnych POLONEZ obecna stopa zwrotu na poziomie 4,72%.



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 wynosi 11%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



2.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 wynosi 4,86%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.PZU Papierów Dłużnych POLONEZ

Do 100% aktywów funduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe, głównie emitowane bądź gwarantowane przez Skarb Państwa, ale również emitowane przez renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. Przynajmniej 66% lokat funduszu jest inwestowana w papiery wartościowe denominowane w polskich złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 wynosi 4,72%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (grudzień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszegrudzień

fot.pixabay.com

Ostatnie roczne podsumowanie przed nami.Analizie poddamy fundusze pieniężne i dłużne.Jest to jedyna grupa funduszy która nie sprawiła zawodu inwestorom.Podobnie jak w zeszłym roku stopy zwrotu omawianych grup były na zbliżonych poziomach.Jest to budujące zważywszy na obecną sytuację na rynkach finansowych.


Również odpływy kapitałowe z funduszy niższego ryzyka były mniejsze.Przejdzmy zatem do oceny poszczególnych funduszy które mogły się pochwalić najlepszymi stopami zwrotu.Zaczynamy od funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze dla Pekao Pieniężny Plus ,który również grudzień zakończył wzrostem (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,50%).Na miejscu drugim uplasował się UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,40%).Ostatnim zwycięskim funduszem na podium został SGB Gotówkowy który podobnie jak poprzednik mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 2,40%).


Fundusze dłużne dawały inwestorom jeszcze lepszą stopę zwrotu.Szczególnie w grudniu mieliśmy do czynienia z dużym wybiciem, co w dużym stopniu było podyktowane tąpnięciem na amerykańskiej giełdzie (największe grudniowe spadki od 1931 roku).Stąd wielu inwestorów szukało bezpiecznej przystani lokując swój kapitał w instrumenty dłużne.


Przejdzmy zatem do ocen pierwszej trójki roku 2018.Pozycja pierwsza dla PKO Papierów Dluznych USD (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,20%)Tuż za funduszem PKO uplasował się NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,10%).Na najniższym stopniu podium usadowił się fundusz Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%).

Fundusze pieniężne

  • Pekao Pieniężny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,50%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,40%
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,40%.



Fundusze dłużne

  • PKO Papierów Dluznych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 5,20%.
  • NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 4,10%.
  • Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO obecna stopa zwrotu na poziomie 3,70%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.Pekao Pieniężny Plus

Co najmniej 70% lokat funduszu stanowią krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu jest nie dłuższy niż 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,20%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 2,50%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.UniAktywny Pieniężny (Dochodowy)

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 2,40%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy (Bankowy)

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 2,40%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj




FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 5,20%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



2.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 4,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO

Do 100% aktywów funduszu lokowane jest w papiery dłużne emitowane przez podmioty prowadzące działalność gospodarczą z ratingiem Standard & Poor's na poziomie nie niższym niż BBB- dla instrumentów dłużnych oraz A3 dla instrumentów rynku pieniężnego (do 25% lokat mogą stanowić instrumenty o niższym ratingu). Do 100% może być lokowane w instrumenty dłużne emitowane przez SP, NBP oraz inne państwa OECD.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 wynosi 3,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (listopad)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelistopad

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnie zestawienia w tym roku.Pod lupę bierzemy fundusze pieniężne i dłużne.Zanim przejdzmy do szczegółowego przedstawienia wyników omawianej grupy,słowo wstępu dla całego otoczenia, i porównanie z pozostałymi funduszami (akcyjnymi i zrównoważonymi).Zarówno fundusze pieniężne jak i dłużne, pogorszyły swoje wyniki względem pażdziernika, jednak skala spadków jest o wiele mniejsza niż w przypadku funduszy wyższego ryzyka.


Polscy inwestorzy, nadal o wiele chętniej wybierali omawiane fundusze do swojego portfela inwestycyjnego.Szczególnie fundusze dłużne, którym nadal sprzyjają niskie stopy procentowe, oraz sytuacja makroekonomiczna na świecie(Załamanie na amerykańskim rynku akcji,Brexit,Spowolnienie gospodarcze w Niemczech,Francji,Wojna celna USA-Chiny,Podnoszenie stóp procentowych w USA i ograniczanie emisji dolara przez FED).


Wobec niepewnej przyszłości, społeczeństwa lokują swój kapitał w walutę(obligacje) i kruszec, i taki trend powoli wyłania się z poczynań inwestorów.Uważam że obecny trend będzie kontynuowany, ponieważ nic nie wskazuje na to by świat miał pomysł na wyjscie z impasu, i bliżej nam do kolejnego globalnego kryzysu, niż do hossy na rynkach finansowych.Wiele odpowiedzi powinniśmy poznać w 2019 roku, gdy dojdzie do kolejnych podwyżek stóp procentowych w USA oraz zaostrzenia wojny celnej.


Te czynniki oraz twardy Brexit, powinny być gwożdziem do trumy dla gospodarki, i początkiem recesji której skala może przybrać różne oblicza.Ale pora wrócić do omawiania wyników funduszy pienieżnych i dłużnych w listopadzie.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze dla Pekao Pieniężny Plus (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,09%).Na pozycji drugiej uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,97%).


Ostatnie miejsce na pudle dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,93%).Jeśli chodzi o fundusze dłużne to sytuacja w miesiącu listopadzie wyglądała następująco.Miejsce pierwsze dla NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,35%).Na pozycji drugiej uplasował się BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,03%).Ostatnie miejsce na podium dla PKO Papierów Dłużnych USD (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,85%).


Fundusze pieniężne

  • Pekao Pieniężny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,09%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 1,97%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 1,93%.



Fundusze dłużne

  • NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 3,35%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,03%.
  • PKO Papierów Dluznych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 2,85%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.Pekao Pieniężny Plus

Co najmniej 70% lokat funduszu stanowią krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu jest nie dłuższy niż 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,20%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 2,09%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 1,97%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 1,93%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 3,35%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 3,03%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.PKO Papierów Dluznych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 wynosi 2,85%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie ostatniej grupy funduszy.Chodzi oczywiscie o fundusze pieniężne i dłużne.Na wstępie zaznaczę iż wyniki omawianej grupy były o niebo lepsze niż funduszy podwyższonego ryzyka.Zwłaszcza fundusze dłużne zachwyciły wynikami, a fundusz ING pokazał pozostałej grupie miejsce w szeregu, okupując zarówno miejsce pierwsze jak i trzecie w zestawieniu funduszy dłużnych.Jedno jest pewne w tym roku będzie bardzo trudno wybrać najlepszy fundusz wśród dłużnych gdyż regularna rotacja funduszy na pozycjach 1-3 utrudnia wybór.


Rotacja w tym roku jest niezwykle częsta, jednak pozostaje mieć nadzieje że obecny lider utrzyma swoją pozycję i nie da się wyprzedzić na finiszu innemu funduszowi który pojawi się za pięć dwunasta, i dokona kolejnego przewrotu w końcowych wynikach rocznych.Zacznijmy od funduszy pieniężnych tutaj nie ma powodów do wielkich zachwytów.


Fundusze te odnotowały spadki, jednak ich skala była znacznie mniejsza niż wspomnianych wcześniej akcyjnych i zrównoważonych.Na pozycji pierwszej niezmiennie plasuje się UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,50%).Miejsce drugie dla SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,41%).Ostatnia pozycia na podium dla Pekao Pieniężny Plus i tutaj mamy wzrost (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,28%).


Po pieniężnych pora na fundusze dłużne o których pisałem już wcześniej.Przejdzmy zatem do konkretów czyli wyników.Pozycja pierwsza dla NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,84%).Na pozycji drugiej ulokował się fundusz BGŻ BNP Paribas Obligacji, który podobnie jak poprzednik zanotował progres w kwestii wyników (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,69%).Ostatnia pozycja na podium dla kolejnego funduszu z grupy NN, a mianowicie NN Obligacji który również poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,05%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,50%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,41%.
  • Pekao Pieniężny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,28%.



Fundusze dłużne

  • NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 3,84%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,69%.
  • NN Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,05%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,50%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,41%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.Pekao Pieniężny Plus

Co najmniej 70% lokat funduszu stanowią krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu jest nie dłuższy niż 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,20%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,84%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,69%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.NN Obligacji

Aktywa funduszu inwestowane są głównie w długoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności obligacje Skarbowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,25%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,05%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com


Kończymy miesiąc podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Wyniki najlepszych z grupy pozostają niezmienne względem poprzednich miesięcy.Nie można tutaj mówić ani o kryzycie ani o euforii.Bardziej o małej korekcie, jednak nie powinno to stanowić podstaw do obaw dla długoterminowych inwestorów.


Co ważne miesiąc wrzesień był okresem powrotów po krótkim rozbracie, zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych.W pierwszych trójkach pojawiły się fundusze, które gościły w naszych notowaniach już w lipcu.Ukazały się również fundusze, dla których obecne zestawienia są debiutem.Przejdzmy zatem do ocen.


Zaczniemy jak zawsze od funduszy pieniężnych.I od razu niespodzianka, ponieważ na pozycji pierwszej uplasował się UniAktywny Pieniężny ,którego jeszcze w sierpniu próżno było szukać w notowaniach, jednak warto zaznaczyć iż dla UniAktywnego obecność na miejscu pierwszym nie stanowi żadnego nowum, ponieważ już w lipcu fundusz ten okupował pozycję pierwszą.Jego wynik jest wprawdzie gorszy względem lipca, spadek z 3,3% na 2,7% w skali 12 miesięcznej, jednak pomimo pogorszenia swoich wyników wystarczyło to na usadowienie się na pozycji pierwszej.


Miejsce drugie dla debiutanta, funduszu Pocztowy Gotówkowy który odnotował wynik na poziomie 2,60% .Jednak warto zaznaczyć iż fundusze z grupy Pocztowy nie zachowują swojej regularnosci, więc raczej wątpliwym jest powtórzenie obecnego wyniku w pażdzierniku, ale mogę się mylić.Ostatnie miejsce na podium dla SGB Gotówkowy, który pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcy to 2,6%).


Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie obyło się bez niespodzianek.Pozycja pierwsza dla BGZ BNP Paribas Obligacji, który również był nieobecny w sierpniu, za to bardzo dobrze wypadł w naszych zestawieniach w lipcu.Obecnie osiągnął wynik niemal identyczny jak w lipcu (stopa wzrotu w skali roku na poziomie 3,60%).


Miejsce drugie dla MS Obligacji, który pogorszył wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%).Pozycja trzecia dla funduszu SGB Dłużny, który podobnie jak zwycięzca pojawił się w lipcu, by zniknąć w sierpniu i powrócić do notowań we wrześniu i tutaj również mamy gorszy wynik wzgledem lipca (stopa zwrotu na poziomie 2,8%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,70%.
  • Pocztowy Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.Pocztowy Gotówkowy

Co najmniej 60% wartości aktywów lokowane jest w instrumenty rynku pieniężnego oraz papiery dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane głównie przez Skarb Państwa lub NBP. Pozostałe aktywa fundusz lokuje w inne instrumenty dłużne. Do 45% aktywów mogą stanowić aktywa zagraniczne i aktywa denominowane w walutach. Fundusz nie inwestuje w instrumenty udziałowe z wyjątkiem sytuacji, gdy takie nabycie jest wynikiem konwersji długu.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com


Jak co miesiąc nasze zestawienia kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Tytułem wstępu warto zaznaczyć, iż miesiąc sierpień nie był zbyt udany dla omawianej grupy funduszy.Zarówno jedne jak i drugie zanotowały nieznaczne spadki.Na taki obrót sprawy wpływ mogły mieć, podnoszone co rusz stopy procentowe w USA a także słabość złotówki w stosunku do dolara, któremu wsparcia dodawała hossa na amerykańskiej giełdzie.Natomiast za rynkiem obligacyjnym w Polsce ciągle ciągnie się afera GetBack, która ciąży całemu rynkowi obligacyjnemu.Przejdzmy zatem do konkretów.


Wśród funduszy pieniężnych doszło do niewielkich przetasowań, i tak z pozycją lidera pożegnał się UniAktywny Pieniężny który wogóle wypadł z pierwszej trójki.Jego miejsce na szczycie zestawienia zajał SGB Gotówkowy, który wprawdzie będzie dzierżyc palmę pierwszeństwa, jednak warto zaznaczyć iż jego wynik nie powala na kolana (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%) co jest wynikiem gorszym od poprzedniego lidera.


Pozycja druga dla funduszu Gamma Pieniężny, który zachował status quo.Jednak jego wynik podobnie jak u poprzednika jest gorszy względem lipca, gdy osiągnał stopę zwrotu w stosunku 3,09%.Obecna stopa zwrotu to 2,7%.Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Płynna Lokata, który powraca po krótkim rozbracie.Obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej to 2,66%.


Po funduszach pieniężnych pora poddać analizie fundusze dłużne.Tutaj doszło do większych zmian.Na szczycie umiejscowił się fundusz MS Obligacji, jednak podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy pieniężnych, wynik osiągnięty przez nowego lidera jest gorszy w stosunku do miesiąca lipca.


Ba fundusz MS pogorszył swoje własne wyniki względem poprzedniego miesiąca, w lipcu stopa zwrotu wynosiła 3,5% a obecnie 3,2%.Pozycja druga dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten powraca po miesięcznej nieobecności do pierwszej trójki z wynikiem 3,1%.Ostatnie miejsce dla Investora Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3%).


Fundusze pieniężne

  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,8%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,7%.
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,66%.



Fundusze dłużne

  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,10%.
  • Investor Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,7%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,80%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,66%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe i depozyty denominowane w walucie polskiej. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Miesięczne zestawienia kończymy podsumowaniem dokonań najczęściej wybieranej grupy funduszy.I trzeba na starcie stwierdzić ,iż wyniki przedstawianych funduszy nie powalają na kolana, jednak nie dają też powodów do niepokojów ,gdyż takie niewielkie wachnięcia są na porządku dziennym w tej grupie.


Za duże zainteresowanie funduszami pieniężnymi i dłużnymi odpowiada względnie niski próg wejscia, a także niewielkie ryzyko inwestycyjne a za dobrą passę odpowiada dobra sytuacja gospodarcza kraju, i niskie stopy procentowe.W najbliższym czasie polski rząd nie zapowiada podwyżek stóp procentowych, stąd zainteresowanie funduszami niższego ryzyka nie powinno osłabnąć.


Dodatkowym czynnikiem wspierającym wzrosty jest niepewna sytuacja na rynkach światowych, co skutkuje ucieczką kapitału z funduszy akcyjnych, i lokacją w inne instrumenty finansowe.Zacznijmy więc od przedstawienia wyników funduszy pieniężnych.


W miesiącu lipcu doszło tutaj do niewielkich przetasowań, gdyż fundusze SGB Gotówkowy i Gamma Pieniężny zamieniły się miejscami, notując zarazem wyniki gorsze niż w miesiącu czerwcu odpowiednio z 3,14% na 3% a takze z 3,20% na 3,09%.Również obecny lider czyli UniAktywny Pieniężny odnotował spadek względem poprzedzającego miesiąca z 3,36% na 3,30%.Jednak tak jak pisałem wcześniej, niewielkie spadki nie stanowią powodów do niepokoju.


Przejdzmy zatem do grupy funduszy dłużnych, w której doszło do większych roszad aniżeli w przypadku wcześniej omawianej grupy.Miejsce pierwsze i od razu pozytyw BGŻ BNP Paribas Obligacji, odnotował poprawę wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Wzrost z 3,40% w czerwcu do 3,59% w lipcu.


Pozostałe fundusze z grupy dłużnych już tak nie brylowały.Na miejscu drugim uplasował się GAMMA Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,5%.Ostatni stopień podium dla powracającego po dłuższej nieobecnosci funduszu SGB Dłużny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,44%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,30%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,09%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,59%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,50%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,44%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,30%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,09%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,59%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,50%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,9%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,44%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie naszych comiesięcznych zestawień, i przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Jeśli chodzi o wyniki, to widać pewną poprawę zwłaszcza jeśli chodzi o fundusze dłużne, i jest to budujące, natomiast fundusze pieniężne pozostają na niezmienionym poziomie.Nie widać tutaj znaczących wzrostów w skali miesiac do miesiąca.Ciągle widoczny jest przepływ kapitału z rynku funduszy akcyjnych, na rynek instrumentów dłużnych szczególnie obligacji skarbowych, jak również funduszy dłużnych i pieniężnych.


Najlepsze z omawianej grupy funduszy nadal oferują wyższą stopę zwrotu w skali roku, aniżeli lokaty terminowe gdyż te nadal oferują oprocentowanie nie większe niż 2% a lokaty z wyższym procentem obciążone są pewnymi ograniczeniami, jak np określoną kwotą inwestycji, okresem lub też brakiem możliwości odnowienia.Dlatego w najbliższych miesiącach zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powinny nadal poprawiać swoje wyniki.Zajmijmy się więc oceną wyników najlepszych z najlepszych w miesiącu czerwcu.


Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Pozycja pierwsza podobnie jak w maju dla funduszu UniAktywny Pieniężny który uzyskał stopę zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,36%).Jest to wynik niewiele gorszy niż w poprzednim miesiącu.Na miejscu drugim uplasował się fundusz Gamma Pieniężny który uzyskał identyczną stopę zwrotu jak w miesiacu maju 3,20%.Na ostatnim stopniu podium ulokował się SGB Gotówkowy ,który odnotował niewielki wzrost względem maja.Stopa zwrotu w skali roku pod koniec czerwca wynosiła 3,14%).


Wśród funduszy dłużnych doszło do większych przetasowań.Na miejsce pierwsze awansował fundusz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który w maju okupował pozycję drugą (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,77%).Na drugim miejscu mamy debiutanta fundusz MS Obligacji kilka słow o funduszu.Inwestuje on min 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe.


Może również lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje.Stopa zwrotu tegoż funduszu w skali roku wynosi 3,68%.Ostatnie miejsce dla lidera z maja czyli BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,4%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,14%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,77%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,68%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,14%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,77%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,68%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (maj)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemaj

fot.pixabay.com

Końcówka czerwca, a więc nadszedł czas na przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych, za miesiąc maj.Ze smutkiem muszę stwierdzić iż omawiana grupa wkroczyła na ścieżkę korekty, jak długiej? czas pokaże.Zaskakujący jest zakres spadków, ponieważ fundusze niższego ryzyka notują naogół nikłe spadki, natomiast tutaj mamy do czynienia z prawdziwym wstrząsem.Miejmy nadzieję iż jest to faza przejsciowa, i już w niedługim czasie zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powrócą na ścieżkę wzrostów.


Przejdzmy zatem do ukazania wyników funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze niezmiennie pomimo pogorszenia wyników dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Pozycja druga dla GAMMA Pieniężny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,20%).


Fundusz ten nigdy nie był obecny w naszych notowaniach, stąd pora na przybliżenie tegoż instrumentu potencjalnym inwestorom.Fundusz Gamma Pieniężny, należy do grupy PKOTFI.Jego polityka inwestycyjna opiera się w głownej mierze na lokowaniu kapitału w krótkoterminowe papiery wartosciowe Skarbu Państwa.Jego stopa zwrotu z ostatnich trzech lat to 7,87%.

Na miejscu trzecim uplasował się SGB Gotówkowy, który podobnie jak UniAktywny Pieniężny odnotował spory spadek stopy zwrotu z 3,7% na 3,12%).Przejdzmy teraz do omówienia grupy funduszy dłużnych.Tutaj również sytuacja nie wygląda kolorowo.Mamy kilku debiutantów w zestawieniach.I od debiutu zaczniemy.


Na  pozycji pierwszej BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,60%).Polityka lokacyjna omawianego funduszu skupia się na inwestowaniu kapitału w instrumenty dłużne, które stanowią minimum 70% portfela z czego do 50% kapitału lokowane jest w papiery dłużne przedsiębiorstw.Fundusz ten oferowany jest przez BNPTFI.


Miejsce drugie dla Skarbca Obligacji Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten odnotował znaczne pogorszenie stopy zwrotu względem kwietnia.Spadek z 5,22% na 3,4%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się również debiutant.Mowa o funduszu Pocztowy Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,35%).Polityka lokacyjna funduszu bazuje na inwestycjach w dłużne papiery wartościowe przy czym należy zaznaczyć iż fundusz lokuje tylko do 25% kapitału w instrumenty dłużne przedsiębiorstw, a od 1 do 10% kapitału stanowić mogą depozyty bankowe.Fundusz jest oferowany przez IpopemaTFI.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,12%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • Pocztowy Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,35%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,12%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Pocztowy Obligacji

Fundusz inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Do 25% środków może być lokowane w instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. Do 10% lokat funduszu mogą stanowić depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,75%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,35%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszekwiecień

fot.pixabay.com

Zgodnie z tradycją miesięczne zestawienia kończymy podsumowując wyniki funduszy należących do grupy funduszy mniejszego ryzyka.Mowa o funduszach pieniężnych i dłużnych.Pierwsza grupa po kilku miesiącach zniżek poprawiła swoje wyniki.Wprawdzie nie są one oszałamiajaca ale jest to pozytywna przesłanka ku dalszym wzrostom.


Jeśli chodzi o fundusze bazujące na rynkach obligacyjnych, widać nadal spadki, co jest o tyle dziwne ponieważ stopy procentowe w Polsce są nadal bardzo niskie.Jednak na rynkach światowych następuje uwolnienie rynku stóp.Amerykanie już zapowiedzieli kolejne wzrosty stóp procentowych ,co może wypływać na niższe wyniki rynku obligacji .


Przejdzmy jednak do wyników.Miejsce pierwsze wśród funduszy pieniężnych zajmuje nieprzerwanie od trzech miesięcy UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,31%).Miejsce drugie dla UniKorona Pieniezny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,90%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%).Jeśli chodzi o fundusze dłużne, to tak jak pisaliśmy wcześniej wszystkie fundusze z pierwszej trójki pogorszyły wyniki.


Zwłaszcza spadek z 10,02% do 6,4% funduszu ING Obligacji Rynków Wschodzących pokazuje obecny trend na tej grupie funduszy.Miejsce drugie dla  Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował spore pogorszenie wyników z 9,22% na 6,05%.Na trzecim miejscu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych, który odnotował najmniejszy spadek jeśli chodzi o stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej (5,22%).Uważam jednak ze obecna sytuacja na rynku obligacynym ma charakter przejściowy, i stanowi doskonały moment do akumulacji jednostek.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,31%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,90%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,70%.



Fundusze dłużne

  • NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących obecna stopa zwrotu na poziomie 6,40%.
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,05%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 4,31%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,90%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)

Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa  funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną  kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku  pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów  rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki.  Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do  20%) bądź depozyty (do 20%)

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,40%
  • ryzyko inwestycyjne (5)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,05%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego