emerytura - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com


Jak co miesiąc nasze zestawienia kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Tytułem wstępu warto zaznaczyć, iż miesiąc sierpień nie był zbyt udany dla omawianej grupy funduszy.Zarówno jedne jak i drugie zanotowały nieznaczne spadki.Na taki obrót sprawy wpływ mogły mieć, podnoszone co rusz stopy procentowe w USA a także słabość złotówki w stosunku do dolara, któremu wsparcia dodawała hossa na amerykańskiej giełdzie.Natomiast za rynkiem obligacyjnym w Polsce ciągle ciągnie się afera GetBack, która ciąży całemu rynkowi obligacyjnemu.Przejdzmy zatem do konkretów.


Wśród funduszy pieniężnych doszło do niewielkich przetasowań, i tak z pozycją lidera pożegnał się UniAktywny Pieniężny który wogóle wypadł z pierwszej trójki.Jego miejsce na szczycie zestawienia zajał SGB Gotówkowy, który wprawdzie będzie dzierżyc palmę pierwszeństwa, jednak warto zaznaczyć iż jego wynik nie powala na kolana (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%) co jest wynikiem gorszym od poprzedniego lidera.


Pozycja druga dla funduszu Gamma Pieniężny, który zachował status quo.Jednak jego wynik podobnie jak u poprzednika jest gorszy względem lipca, gdy osiągnał stopę zwrotu w stosunku 3,09%.Obecna stopa zwrotu to 2,7%.Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Płynna Lokata, który powraca po krótkim rozbracie.Obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej to 2,66%.


Po funduszach pieniężnych pora poddać analizie fundusze dłużne.Tutaj doszło do większych zmian.Na szczycie umiejscowił się fundusz MS Obligacji, jednak podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy pieniężnych, wynik osiągnięty przez nowego lidera jest gorszy w stosunku do miesiąca lipca.


Ba fundusz MS pogorszył swoje własne wyniki względem poprzedniego miesiąca, w lipcu stopa zwrotu wynosiła 3,5% a obecnie 3,2%.Pozycja druga dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten powraca po miesięcznej nieobecności do pierwszej trójki z wynikiem 3,1%.Ostatnie miejsce dla Investora Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3%).


Fundusze pieniężne

  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,8%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,7%.
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,66%.



Fundusze dłużne

  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,10%.
  • Investor Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,7%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,80%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,66%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe i depozyty denominowane w walucie polskiej. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Miesięczne zestawienia kończymy podsumowaniem dokonań najczęściej wybieranej grupy funduszy.I trzeba na starcie stwierdzić ,iż wyniki przedstawianych funduszy nie powalają na kolana, jednak nie dają też powodów do niepokojów ,gdyż takie niewielkie wachnięcia są na porządku dziennym w tej grupie.


Za duże zainteresowanie funduszami pieniężnymi i dłużnymi odpowiada względnie niski próg wejscia, a także niewielkie ryzyko inwestycyjne a za dobrą passę odpowiada dobra sytuacja gospodarcza kraju, i niskie stopy procentowe.W najbliższym czasie polski rząd nie zapowiada podwyżek stóp procentowych, stąd zainteresowanie funduszami niższego ryzyka nie powinno osłabnąć.


Dodatkowym czynnikiem wspierającym wzrosty jest niepewna sytuacja na rynkach światowych, co skutkuje ucieczką kapitału z funduszy akcyjnych, i lokacją w inne instrumenty finansowe.Zacznijmy więc od przedstawienia wyników funduszy pieniężnych.


W miesiącu lipcu doszło tutaj do niewielkich przetasowań, gdyż fundusze SGB Gotówkowy i Gamma Pieniężny zamieniły się miejscami, notując zarazem wyniki gorsze niż w miesiącu czerwcu odpowiednio z 3,14% na 3% a takze z 3,20% na 3,09%.Również obecny lider czyli UniAktywny Pieniężny odnotował spadek względem poprzedzającego miesiąca z 3,36% na 3,30%.Jednak tak jak pisałem wcześniej, niewielkie spadki nie stanowią powodów do niepokoju.


Przejdzmy zatem do grupy funduszy dłużnych, w której doszło do większych roszad aniżeli w przypadku wcześniej omawianej grupy.Miejsce pierwsze i od razu pozytyw BGŻ BNP Paribas Obligacji, odnotował poprawę wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Wzrost z 3,40% w czerwcu do 3,59% w lipcu.


Pozostałe fundusze z grupy dłużnych już tak nie brylowały.Na miejscu drugim uplasował się GAMMA Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,5%.Ostatni stopień podium dla powracającego po dłuższej nieobecnosci funduszu SGB Dłużny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,44%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,30%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,09%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,59%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,50%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,44%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,30%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,09%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,59%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,50%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,9%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,44%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie naszych comiesięcznych zestawień, i przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Jeśli chodzi o wyniki, to widać pewną poprawę zwłaszcza jeśli chodzi o fundusze dłużne, i jest to budujące, natomiast fundusze pieniężne pozostają na niezmienionym poziomie.Nie widać tutaj znaczących wzrostów w skali miesiac do miesiąca.Ciągle widoczny jest przepływ kapitału z rynku funduszy akcyjnych, na rynek instrumentów dłużnych szczególnie obligacji skarbowych, jak również funduszy dłużnych i pieniężnych.


Najlepsze z omawianej grupy funduszy nadal oferują wyższą stopę zwrotu w skali roku, aniżeli lokaty terminowe gdyż te nadal oferują oprocentowanie nie większe niż 2% a lokaty z wyższym procentem obciążone są pewnymi ograniczeniami, jak np określoną kwotą inwestycji, okresem lub też brakiem możliwości odnowienia.Dlatego w najbliższych miesiącach zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powinny nadal poprawiać swoje wyniki.Zajmijmy się więc oceną wyników najlepszych z najlepszych w miesiącu czerwcu.


Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Pozycja pierwsza podobnie jak w maju dla funduszu UniAktywny Pieniężny który uzyskał stopę zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,36%).Jest to wynik niewiele gorszy niż w poprzednim miesiącu.Na miejscu drugim uplasował się fundusz Gamma Pieniężny który uzyskał identyczną stopę zwrotu jak w miesiacu maju 3,20%.Na ostatnim stopniu podium ulokował się SGB Gotówkowy ,który odnotował niewielki wzrost względem maja.Stopa zwrotu w skali roku pod koniec czerwca wynosiła 3,14%).


Wśród funduszy dłużnych doszło do większych przetasowań.Na miejsce pierwsze awansował fundusz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który w maju okupował pozycję drugą (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,77%).Na drugim miejscu mamy debiutanta fundusz MS Obligacji kilka słow o funduszu.Inwestuje on min 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe.


Może również lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje.Stopa zwrotu tegoż funduszu w skali roku wynosi 3,68%.Ostatnie miejsce dla lidera z maja czyli BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,4%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,14%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,77%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,68%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,14%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,77%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,68%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (maj)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemaj

fot.pixabay.com

Końcówka czerwca, a więc nadszedł czas na przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych, za miesiąc maj.Ze smutkiem muszę stwierdzić iż omawiana grupa wkroczyła na ścieżkę korekty, jak długiej? czas pokaże.Zaskakujący jest zakres spadków, ponieważ fundusze niższego ryzyka notują naogół nikłe spadki, natomiast tutaj mamy do czynienia z prawdziwym wstrząsem.Miejmy nadzieję iż jest to faza przejsciowa, i już w niedługim czasie zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powrócą na ścieżkę wzrostów.


Przejdzmy zatem do ukazania wyników funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze niezmiennie pomimo pogorszenia wyników dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Pozycja druga dla GAMMA Pieniężny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,20%).


Fundusz ten nigdy nie był obecny w naszych notowaniach, stąd pora na przybliżenie tegoż instrumentu potencjalnym inwestorom.Fundusz Gamma Pieniężny, należy do grupy PKOTFI.Jego polityka inwestycyjna opiera się w głownej mierze na lokowaniu kapitału w krótkoterminowe papiery wartosciowe Skarbu Państwa.Jego stopa zwrotu z ostatnich trzech lat to 7,87%.

Na miejscu trzecim uplasował się SGB Gotówkowy, który podobnie jak UniAktywny Pieniężny odnotował spory spadek stopy zwrotu z 3,7% na 3,12%).Przejdzmy teraz do omówienia grupy funduszy dłużnych.Tutaj również sytuacja nie wygląda kolorowo.Mamy kilku debiutantów w zestawieniach.I od debiutu zaczniemy.


Na  pozycji pierwszej BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,60%).Polityka lokacyjna omawianego funduszu skupia się na inwestowaniu kapitału w instrumenty dłużne, które stanowią minimum 70% portfela z czego do 50% kapitału lokowane jest w papiery dłużne przedsiębiorstw.Fundusz ten oferowany jest przez BNPTFI.


Miejsce drugie dla Skarbca Obligacji Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten odnotował znaczne pogorszenie stopy zwrotu względem kwietnia.Spadek z 5,22% na 3,4%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się również debiutant.Mowa o funduszu Pocztowy Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,35%).Polityka lokacyjna funduszu bazuje na inwestycjach w dłużne papiery wartościowe przy czym należy zaznaczyć iż fundusz lokuje tylko do 25% kapitału w instrumenty dłużne przedsiębiorstw, a od 1 do 10% kapitału stanowić mogą depozyty bankowe.Fundusz jest oferowany przez IpopemaTFI.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,12%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • Pocztowy Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,35%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,12%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Pocztowy Obligacji

Fundusz inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Do 25% środków może być lokowane w instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. Do 10% lokat funduszu mogą stanowić depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,75%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,35%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszekwiecień

fot.pixabay.com

Zgodnie z tradycją miesięczne zestawienia kończymy podsumowując wyniki funduszy należących do grupy funduszy mniejszego ryzyka.Mowa o funduszach pieniężnych i dłużnych.Pierwsza grupa po kilku miesiącach zniżek poprawiła swoje wyniki.Wprawdzie nie są one oszałamiajaca ale jest to pozytywna przesłanka ku dalszym wzrostom.


Jeśli chodzi o fundusze bazujące na rynkach obligacyjnych, widać nadal spadki, co jest o tyle dziwne ponieważ stopy procentowe w Polsce są nadal bardzo niskie.Jednak na rynkach światowych następuje uwolnienie rynku stóp.Amerykanie już zapowiedzieli kolejne wzrosty stóp procentowych ,co może wypływać na niższe wyniki rynku obligacji .


Przejdzmy jednak do wyników.Miejsce pierwsze wśród funduszy pieniężnych zajmuje nieprzerwanie od trzech miesięcy UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,31%).Miejsce drugie dla UniKorona Pieniezny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,90%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%).Jeśli chodzi o fundusze dłużne, to tak jak pisaliśmy wcześniej wszystkie fundusze z pierwszej trójki pogorszyły wyniki.


Zwłaszcza spadek z 10,02% do 6,4% funduszu ING Obligacji Rynków Wschodzących pokazuje obecny trend na tej grupie funduszy.Miejsce drugie dla  Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował spore pogorszenie wyników z 9,22% na 6,05%.Na trzecim miejscu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych, który odnotował najmniejszy spadek jeśli chodzi o stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej (5,22%).Uważam jednak ze obecna sytuacja na rynku obligacynym ma charakter przejściowy, i stanowi doskonały moment do akumulacji jednostek.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,31%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,90%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,70%.



Fundusze dłużne

  • NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących obecna stopa zwrotu na poziomie 6,40%.
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,05%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 4,31%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,90%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)

Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa  funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną  kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku  pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów  rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki.  Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do  20%) bądź depozyty (do 20%)

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,40%
  • ryzyko inwestycyjne (5)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,05%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (marzec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemarzec

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie wyników najchętniej wybieranych w ostatnim czasie funduszy pienieznych i dłuznych.Mamy tutaj do czynienia z pewną niespodzianką, ponieważ w miesiącu marcu grupa funduszy która przez wielu była najchętniej wybierana jeśli chodzi o inwestycje zaczęla zniżkować.Wszystkie omawiane fundusze odnotowały spadki.


Wprawdzie ich skala nie jest znacząca, jednak warto odnotować iż jest to juz drugi miesiąc w trakcie którego fundusze pienieżne i dłużne zniżkują.Narazie nie można jeszcze mówić o kryzysie na rynku instrumentów bezpiecznych, jednak warto cały czas monitorować sytuację.Paradoksalnie na obecny stan rzeczy wpływ moze mieć nadmierne zainteresowanie tą grupą instrumentów.


Jest ono rekordowe, ponieważ z miesiąca na miesiąc do funduszy pieniężnych i dłużnych wpływa coraz więcej kapitału.Zaczniemy od funduszy pieniężnych, tutaj mamy sytuację zbliżoną do miesiąca lutego.Na miejscu pierwszym ulokował się UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,19%).Mamy tu do czynienia z niewielkim spadkiem względem lutego, gdy fundusz oferował stopę zwrotu na poziomie 4,40%.Miejsce drugie dla UniKorona Pieniężny (stopa zwrotu na poziomie 3,96%).Na ostatnim stopniu podium mamy fundusz SGB Gotówkowy, który powraca do notowań po kilku miesiącach rozłąki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,64%).


Teraz zajmiemy się grupą funduszy dłużnych.Na miejscu pierwszym niezmiennie NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących który również odnotował spadek względem lutego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,02%).Pozycja druga również bez zmian dla Allianz PIMCO Emerging Local Bond (stopa zwrotu na poziomie 9,22%).


Ostatnie miejsce na podium dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,43%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,19%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,96%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,64%.



Fundusze dłużne

  • NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) obecna stopa zwrotu na poziomie 10,02%.
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 9,22%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,43%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 4,19%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 3,96%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 3,64%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)

Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa  funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną  kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku  pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów  rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki.  Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do  20%) bądź depozyty (do 20%)

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 10,02%
  • ryzyko inwestycyjne (5)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 9,22%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2018 wynosi 5,43%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (luty)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeluty

fot.pixabay.com

Miesiąc marzec kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych za miesiąc luty.Wśród omawianej grupy funduszy nie dochodziło do spektakularnych zmian.Pojawiły się fundusze które już nieraz gosciły w naszych zestawieniach: mowa o funduszu Metlife Pieniężny który powrócił po długiej nieobecności.Jesli chodzi o fundusze dłużne to do zestawienia powrócił Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych który tylko przez jeden miesiąc znajdował się poza trójką.


Jeśli chodzi o fundusze pieniężne jak i dłużne to nadal są to instrumenty finansowe które cieszą się niezmienną popularnością wśród Polaków.Odsetek rodaków inwestujących swoje pieniądze w ten typ lokaty jest na stałym poziomie.Ostatnie miesiace są bardzo korzystne szczególnie dla inwestorów którzy postanowili zainwestować w instrumenty dłużne.Obecna sytuacja geopolityczna na świecie pozytywnie wpływała na ciągłość wzrostów i jak widać proces ten powinien być kontynuowany w miesiącach następnych.


Wrócmy zatem do notowań.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Na pozycji pierwszej usadowił się fundusz UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,40%).Pozycja druga dla funduszu który jeszcze w styczniu plasował się na miejscu pierwszym naszego zestawienia.Mowa o funduszu UniKorona Pieniężny który odnotował niewielką stratę (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Miejsce trzecie dla funduszu Metlife Pieniężny który powraca po dłuższej przerwie z wynikiem 3,80%.


Teraz przyjrzymy się funduszom dłużnym.Tutaj mamy do czynienia z niewielkimi spadkami jednak czołowa grupa pomimo spadków nadal trzyma się mocno.Na pozycji pierwszej utrzymał się fundusz NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 12%).Miejsce drugie również bez zmian dla Allianz PIMCO Emerging Local Bond który podobnie jak poprzednik zanotował niewielki spadek w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 11,10%).


Pozycja trzecia dla funduszu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który powraca po miesięcznej nieobecnosci z wynikiem lepszym niż w grudniu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,20%). Poniżej graficzne zobrazowanie wyników funduszy.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,40%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • Metlife Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,80%.



Fundusze dłużne

  • NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) obecna stopa zwrotu na poziomie 12,01%.
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 11,10%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 6,20%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 4,40%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 4,27%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.Metlife Pieniężny

Minimalny udział papierów emitowanych, poręczanych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa wynosi 40%. Przedmiotem inwestycji mogą być obligacje o zmiennym oprocentowaniu i dłuższych niż roczne terminach zapadalności, o ile ich okresy odsetkowe są krótsze niż rok. Fundusz może ulokować do 35% aktywów w depozyty bankowe o terminie zapadalności nie dłuższym niż rok, które można wycofać przed jego upływem. Fundusz inwestuje wyłącznie w lokaty denominowane w PLN.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 250 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 3,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)

Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa  funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną  kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku  pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów  rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki.  Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do  20%) bądź depozyty (do 20%)

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 12,10%
  • ryzyko inwestycyjne (5)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 11,10%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2018 wynosi 6,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (styczeń)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszestyczeń

fot.pixabay.com

W tym miesiącu dosyć póżno przedstawiamy wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.Jest to związane ze zmianami które miały miejsce na naszej stronie (zmiana nazwy,logotypu i uporządkowanie kwestii organizacyjnych) ,co powinno w niedługim czasie procentować.Tak czy inaczej dziękuję za wyrozumiałość.Przejdzmy zatem do istotniejszej kwestii, czyli comiesięcznego zestawienia.


Zarówno fundusze pieniężne jak i dłużne cieszą sie niesłabnącą popularnością wśród inwestorów.Podobny trend powinien być kontynuowany w nadchodzących miesiącach, gdyż społeczeństwo stroni od ryzyka, a fundusze pieniężne i dłużne nadal pozostają ciekawą alternatywą inwestycyjną, wobec nikłego oprocentowania lokat bankowych.Smutnym faktem jest odsetek Polaków trzymających swoje oszczędności na rachunkach bankowych, które z każdym rokiem zjada inflacja, ale to już temat na inny artykuł.


Jak co miesiąc, zaczniemy od funduszy pieniężnych.W przypadku tej grupy mamy do czynienia z niesamowity ściskiem w czołówce.Grupa funduszy poddawana ocenie nie zmieniła się.Doszło jedynie do niewielkich roszad między nimi.Pozycja pierwsza dla funduszu UniKorona Pieniężny, który zanotował wynik identyczny jak w miesiącu grudniu.


Na miejscu drugim, uplasował się fundusz UniAktywny Pieniężny, który zanotował awans o jedną lokatę.Stopa zwrotu również lepsza w skali miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,25%).Na ostatnim szczeblu podium umiejscowił się fundusz BPS Płynnosciowy, dla którego obecne położenie oznacza spadek o 2 pozycje.Wynik osiągnięty jest również gorszy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,23%).


Z o wiele ciekawszą sytuacją mamy do czynienia w przypadku grupy funduszy dłużnych.Tutaj jedynie Allianz PIMCO Emerging Local Bond obronił miejsce w czołowej trójce, i to w jakim stylu.Miesiąc styczeń przyniósł grupie spore zmiany.Na miejsce pierwsze, po dosyć długim rozbracie powrócił fundusz z grupy Nationale Nederlanden NN Obligacji Rynków Wschodzących, który zanotował piorunujące wejście na szczyt.


Stopa zwrotu w skali roku osiągnięta pod koniec miesiąca stycznia wynosiła aż 15,03%.Bedziemy bacznie się przyglądać wynikom tegoż funduszu, w nadchodzących miesiącach gdyż bardzo często fundusze które notują znaczne wzrostu w krótkim okresie, bardzo szybko obniżają loty.Ale nie jest to reguła.Pozycja druga i trzecia dla funduszy z grupy Allianz.


Na drugim miejscu uplasował się Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował bardzo dobry wynik (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 13,57%).Miejsce trzecie dla Allianz PIMCO Emerging Markets Bond, którego stopa zwrotu jest znacznie niższa niż pozostałych członków podium (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,68%).


Fundusze pieniężne

  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,27%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,25%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 4,23%.



Fundusze dłużne

  • NN Obligacji Rynków Wschodzących obecna stopa zwrotu na poziomie 15,03%.
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 13,57%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,68%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 4,27%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

2.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 4,25%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 4,23%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących

Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki. Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do 20%) bądź depozyty (do 20%)

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 15,03%
  • ryzyko inwestycyjne (5)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 13,57%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz PIMCO Emerging Markets Bond

   Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Markets Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z krajów zaliczanych do rynków wschodzących.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2018 wynosi 6,68%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury (Podsumowanie roczne)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszepodsumowanieroczne

fot.pixabay.com

Podsumowanie roczne kończymy analizą najpopularniejszych funduszy pieniężnych i dłużnych, które brylowały wynikami w mijającym roku 2017.Podobnie jak przy poprzednich zestawieniach, przed podaniem tegorocznych zwycięzców, poświęcimy trochę czasu na przypomnienie najważniejszych danych statystycznych, oraz faktów związanych z omawianą grupą.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.W trakcie 12 miesięcy wzięliśmy pod lupę wszystkie fundusze pieniężne obecne na naszym rynku.


Przy dokonywaniu porównań braliśmy pod uwagę następujące czynniki takie jak m.in niski próg wejścia,benchmark a także stabilną politykę inwestycyjną, i dobre fundamenty pod przyszłe wzrosty.Spośród wszystkich funduszy do naszych notowań zakwalifikowało się 7 które naprzemiennie pojawiały się w pierwszej trójce.Zwycieski fundusz był obecny w naszych rankingach przez 12 miesięcy, co wskazuje na znakomitą politykę inwestycyjną osób zarządzających omawianym funduszem.


Przed podaniem zwycięzcy przedstawimy wyniki za miesiąc grudzień,w trakcie którego nie obyło się bez niespodzianek.Z pierwszym miejscem pożegnał się UniAktywny Pieniężny, który musiał ustąpić miejsca funduszowi BPS Płynnościowy, (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,61%).Pozycja druga dla funduszu UniKorona Pieniężny, (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,27%).Warto wspomnieć iż fundusz UniKorony również notował bardzo przyzwoite wyniki w okresie 12 miesięcy (11 miesięcy w zestawieniu coś znaczy).


Trzecie miejsce na podium i jednocześnie zwycięzca naszego zestawienia czyli fundusz UniAktywny Pieniężny który co prawda pogorszył nieznacznie swoje wyniki względem listopada, jednak w całościowym rozrachunku był najlepszy.Przypomnę iż fundusz ten mógł pochwalić się stopą zwrotu w skali roku na poziomie 4,13%).


Poniżej graficzne zobrazowanie wyników zwycieżcy w skali roku.




Skoro temat funduszy pieniężnych można uznać za zamknięty, skupimy się teraz na wynikach drugiej najpopularniejszej grupy a mianowicie funduszy dłużnych.Tutaj również nie obyło się bez niespodzianek, a liczba funduszy która gościła w naszych zestawieniach wynosiła aż 12.Zwycięski fundusz pojawił się w notowaniach 5 razy, co wprawdzie nie jest aż tak imponującym wynikiem porównując chociażby poprzednią grupę funduszy ale, przewaga nad konkurencją jaką uzyskał daje mu pełne prawo, by dzierżyć palmę pierwszeństwa w naszym rankingu.


Zanim podamy zwycięzcę przedstawimy wyniki w ostatnim miesiącu roku 2017.Pozycja pierwsza dla Allianz PIMCO Emerging Markets Bond.Jednocześnie jest to zwycięzca tegorocznego rankingu funduszy dłużnych ,którego całościowego wyniku nie przyćmią ciut gorsze wyniki w grudniu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 7,94%.Jest to jedyny fundusz z grupy Allianz który ostał się w pierwszej trójce.


Poniżej graficzne zobrazowanie wyników zwycieżcy w skali roku.


Pozycja druga dla funduszu SGB Dłużny, który pojawił się w naszych notowaniach dopiero w ostatnim miesiącu roku spychając z podium fundusze Allianz.Będziemy bacznie przyglądać się wynikom tegoż funduszu, by sprawdzić czy obecność w pierwszej trójce to efekt przypadku, czy zwiastun trendu długoterminowy.W woli ścisłości przypomnę iż SGB mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 5,48%.


Na ostatnim miejscu podium mamy również debiutanta a mianowicie Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych ,który podobnie jak poprzednik jest obecny w naszych notowaniach przez zbyt krótki okres czasu by określić jego dalsze perspektywy.Miejmy nadzieje że grudzień będzie początkiem dla dalszych wzrostów funduszu grupy Skarbiec która po początkowym okresie roku 2017 gdy bardzo rzadko bywała na czołowych pozycjach notowań z końcem roku prezentuje się coraz lepiej.


Fundusze pieniężne

  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 4,61%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,27%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,10%.



Fundusze dłużne

  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 7,94%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,48%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,27%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 4,61%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 4,27%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 4,13%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 7,94%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. Dłużne papiery wartościowe stanowią co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 5,48%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2017 wynosi 5,27%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (listopad)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelistopad

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnie zestawienia w tym roku.Zgodnie z regułą, na tapetę bierzemy wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.Opisując sytuację można stwierdzić jasno, iż omawiana grupa w miesiącu listopadzie nie zawodziła inwestorów, notując zwyżki jest to budujące wobec poprzednich miesięcy, ponieważ we wcześniejszych okresach zarówno fundusze pienieżne jak i dłużne, nie rozpieszczały wynikami.


Wpływ na taki obrót sprawy, mogły mieć przede wszystkim sytuacje na krajowymi i światowym podwórku.M.in wciąż niski poziom stóp procentowych ,co winduje poziom rynku obligacji krajowych,przypływ kapitału do funduszy bezpiecznych ,co pokazuje że Polacy cenią sobie bezpieczeństwo inwestycyjne, a także niskie oprocentowanie lokat terminowych które również jest czynnikiem motywacyjnym do lokowania oszczędności, w inne instrumenty jak fundusze pieniężne i dłużne.


Przejdzmy zatem do wyników za miesiąc listopad.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Doszło tutaj do niewielkich roszad.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, jednak nie powinna to być niespodzianka ponieważ już nie po raz pierwszy fundusz ten notuje tego typu zachowania.Po znakomitych wynikach, znika z podium w miesiącu następnym.Jego miejsce zajmuje UniAktywny Pieniężny, ze stopą zwrotu na poziomie 4,50%.


Miejsce drugie dla funduszu UniKorona Pieniężny, który również zanotował wzrost względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na pozycji trzeciej mamy wielki powrót funduszu NN Lokacyjny Plus, który po raz ostatni gościł w naszym zestawieniu w miesiącu lutym.Tutaj również mamy do czynienia z wynikami lepszymi niż poprzednio (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,10%).


Teraz przyjrzymy się funduszom dłużnym, i tutaj od kilku miesięcy mamy stabilną sytuację, gdyż całe podium okupują fundusze z grupy Allianz.W listopadzie doszło do ponownej rotacji między omawianą grupą.Na pozycji pierwszej ulokował się Allianz PIMCO Emerging Markets Bond ,którego obecna stopa zwrotu wynosi 9,70%.Pozycja druga dla Allianz PIMCO Global High Yield Bond, obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.Na ostatnim miejscu podium uplasował się Allianz PIMCO Income, obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,50%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • NN Lokacyjny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 4,10%.



Fundusze dłużne

  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 9,70%.
  • Allianz PIMCO Global High Yield Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.
  • Allianz PIMCO Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,50%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.NN Lokacyjny Plus

Fundusz inwestuje w krótko- i średnioterminowe dłużne papiery wartościowe, emitowane przez Skarb Państwa lub NBP oraz emitentów mających siedzibę na terytorium Polski. Od 66% do 100% aktywów lokowane jest w walucie polskiej. Pozostała część aktywów może być lokowana w listy zastawne, depozyty, jednostki i tytułu uczestnictwa.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 9,70%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 7,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego