inwestycje - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (luty)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieluty

fot.pixabay.com

Kolejna porcja zestawień przed nami.Podobnie jak w przypadku funduszy akcyjnych, mamy tutaj do czynienia z poprawą wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Poprawiające się wyniki wpływają na zmianę nastrojów inwestycyjnych, jak również na wzrastającą ilość otwieranych rachunków inwestycyjnych przez nowych inwestorów.


Jednak podobnie jak w przypadku wcześniej omawianej grupy funduszy, mamy do czynienia z identyczną skalą zagrożeń, stąd do wielkiego optymizmu i trwałej poprawy koniunktury droga daleka, tym bardziej że dane zza oceanu nie są dobre (negatywne dane z rynku nieruchomości,rynku pracy a także sektora transportowego) a to głównie rynek amerykański w decydujacym stopniu wpływa na nastroje na naszym parkiecie.


Jest to podyktowane wpływami inwestycyjnymi na GPW, na którym króluje Morgan Stanley, Merrill Lynch i JP Morgan.Przejdzmy zatem do przedstawienia wyników najlepszej trójki.Doszło tutaj do kosmetycznych zmian względem stycznia.Pozycja pierwsza dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,02%).Miejsce drugie dla funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%).Ostatnie miejsce na pudle zarezerwowane dla Santander Platinum Dynamiczny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,75%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 8,02%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Santander Platinum Dynamiczny

Od 40% do 70% aktywów funduszu mogą stanowić akcje i inne  instrumenty udziałowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy  akcyjnych. Do 60% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery  wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych. Do 20% lokat stanowią  depozyty bankowe. Aktywa funduszu mogą być lokowane zarówno na rynku  krajowym jak i na rynkach zagranicznych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,75%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (styczeń)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialuty

fot.pixabay.com

Luty w pełni a przed nami kolejny miesiąc analiz i podsumowań.Zaczniemy jak zawsze od funduszy akcyjnych wśród których dominacją wykazały się fundusze skarbca.Jest to nie pierwszy raz gdy fundusze omawianej grupy mogą się pochwalić bardzo dobrymi wynikami.Czy zachowają ciagłość w przeciągu najbliższych miesięcy czas pokaże.


Tymczasem przejdzmy do wstępnej analizy makroekonomicznej sytuacji gospodarczej która wpływa w znaczny sposób na notowania funduszy akcyjnych.W kwestii konfliktu celnego USA-Chiny nadal bez porozumienia pomimo co rusz podrzucanych w mediach plotek o rzekomym ociepleniu relacji między stronami i tweetów Trumpa które mogą być swoistą grą na czas nadal nie wiemy jaka sytuacja czeka światową gospodarkę.Recesja w Niemczech nadal trwa podobnie jak w Turcji.


Cały czas nie można zapominać o Brexicie i jego formie co również budzi niepokoje wśród inwestorów.Jest to kolejny miesiąc w którym na rynek nie wpłynęły żadne pozytywne informacje które mogłbym znaleść swoje potwierdzenie na rynkach.Giełda amerykańska pomimo wielu negatywnych czynników wydaje się sterowana przez komputery co może tłumaczyć tak długotrwały trend wzrostowy.


Tym bardziej że dane z amerykańskiego rynku pracy są coraz gorsze a analitycy coraz częściej prezentują zdziwione miny gdy ich hurraoptymistyczne prognozy znowu mogą trafić do kosza.To tyle tytułem analizy przejdzmy zatem do wyników pierwszej trójki naszych notowań.Miejsce pierwsze dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesiecy 36,3%).Na miejscu pierwszym usadowił się fundusz Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesięcy wynosi 34,3%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesięcy 34,2%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 36,3%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 34,3%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Top Brands

Fundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek, osiągających istotną przewagę konkurencyjną i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 34,2%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (styczeń)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniestyczeń

fot.pixabay.com

Drugą grupą funduszy, którą poddamy analizie będą fundusze zrównoważone.I podobnie jak w przypadku poprzedniej analizy, mamy do czynienia z podprawą wyników względem miesiąca grudnia.Co prawda odbicia nie są tak znaczące jak w przypadku grupy akcyjnej ,jednakże również spowodowały zdziwienie na twarzach niejednego inwestora.


Jednak dopóki nie mamy do czynienia ze zdecydowaną poprawą nastrojów, i twardymi faktami fundamentalnymi wskazujacymi na zakopanie topora konfliktu USA-Chiny, to bieżące wzrosty możemy odbierać jako tymczasowe odbicie na bazie spekulacji, a nie danych faktycznych.Nadal dużo jest negatywnych informacji na rynkach.Recesja na rynkach europejskich, oraz informacje o wprowadzeniu stanu wyjatkowego w USA przez Trumpa nie napawają optymizmem.


Co więcej wielcy finansiści z amerykańskiego rynku są zdania iż spadki z grudnia były anomalią, a obecne odbicie i dalsze kosmiczne wyceny spółek odbierają jako powrót do racjonalnych wzrostów, co pokazuje jak bardzo chciwość wpłynęła na racjonalizm analityków, ocenę wycen i osąd amerykańskiej giełdy.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki funduszy zrównoważonych w miesiącu styczniu.


Miejsce pierwsze dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Pozycja druga dla funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E który juz wielkokrotnie był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,80%).Ostatnie miejsce na podium dla Santander Platinum Konserwatywny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,80%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 4,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 3,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Santander Platinum Konserwatywny

Do 20% aktywów funduszu mogą stanowić akcje i inne instrumenty udziałowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych. Od 60% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych. Do 30% lokat stanowią depozyty bankowe. Inwestycje na rynku krajowym stanowią co najmniej 50% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 1,80%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 1,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (3)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (styczeń)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniastyczeń

fot.pixabay.com

Kolejny rok przed nami, i pewnie wiele zdarzeń które odbiją się mniejszym bądz większym echem na rynkach finansowych, tym bardziej że skala niepokojów na globalnych rynkach kapitałowych nie wydaje się maleć.Postępująca recesja na Niemieckim rynku, do tego nierozwiązana kwestia sporu celnego między USA a Chinami, i czyhający za rogiem Brexit, nie wspominając już o mniejszych bądz większych czynnikach które pojawią się znienacka w przeciągu roku kalendarzowego.


To tyle tytułem wstępu .Przejdzmy zatem do funduszy akcyjnych które w przeciągu 31 dni zanotowały swoistą drogę z piekła do nieba.Po katastrofalnym grudniu na amerykańskich giełdach, który znalazł odzwierciedlenie na polskim rynku akcyjnym i funduszach akcji ,nastąpiło swoiste odrodzenie przynajmniej części z funduszy.Grupa która jeszcze w grudniu notowała ujemne stopy zwrotu w skali roku, obecnie mogła zaoferować swoim klientom prawie 10%.


To kolejny przykład iż w przypadku instrumentów finansowych podwyższonego ryzyka nie można być wszystkiego pewnym, chociaż wielu doświadczonych inwestorów spodziewało się odreagowania w drugą stronę i powrotu do wzrostów.Pora zatem na przedstawienie najlepszej trójki miesiąca stycznia, w którym zwycięzca był jeden fundusze Investors, które zajęły całe podium.Jest to sytuacja bezprecedensu ponieważ niezwykle rzadko zdarza się by fundusze jednej grupy inwestycyjnej okupowały całe podium.


Tym większe słowa uznania dla osób zarządzajacych i prowadzących TFI INVESTORS.Miejsce pierwsze dla Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,9%).Pozycja druga dla Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,80%).Trzecia lokata dla Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,4%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 9,9%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 9,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 5,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (grudzień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniegrudzień

fot.pixabay.com

Przed nami kolejne podsumowanie roczne.Tym razem na tapetę weżminiemy fundusze zrównoważone, które podobnie jak
wcześniej omawiane fundusze akcyjne poniosły klęskę.Jeszcze na początku roku stopa zwrotu najlepszego z funduszy wynosiła 22,47%.W grudniu najlepszy fundusz spośród zrównoważonych przyniósł stopę zwrotu na poziomie 3,56% ,co jest bardzo słabym wynikiem.


Co zatem wpłynęło na tak beznadziejne wyniki całej grupy.Czynniki są identyczne, jak przy grupie funduszy akcyjnych a są nimi dane makroekonomiczne napływające ze świata które wpływają na inwestorów z Europy, czyli nierozwiązany konflikt celny między USA a Chinami (pomimo pogłosek o rzekomym porozumieniu które nadal jest tylko plotką w którą wierzą inwestorzy z USA).Zawieszenie wypłat dla pracowników budżetówki w USA (łącznie 800000 pracowników),nierozwiązana kwestia Brexitu,spowolnienie gospodarcze w Niemczech,problem zadłużenia Włoch i Francji, to tylko niektóre czynniki które znajdują odbicie w kondycji rynków zachodnich.


Przejdzmy zatem do prezentacji wyników najlepszej trójki w roku 2019.Miejsce pierwsze dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,56%).Miejsce drugie w naszym rocznym zestawieniu dla Investor Bezpiecznego Wzrostu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,94%).Na ostatnim miejscu podium ulokował się Pocztowy Stabilny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,53%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 3,56%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 1,94%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Pocztowy Stabilny

Fundusz inwestuje w papiery udziałowe od 0% do 40% aktywów oraz w instrumenty dłużne - od 0 do 100% aktywów. Może również inwestować w inne fundusze: akcyjne - do 20% oraz dłużne - do 50% aktywów. Łącznie instrumenty udziałowe nie mogą stanowić więcej niż 40% aktywów. Pozostałą część lokat stanowią depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 200 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 0,53%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (grudzień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniagrudzień

fot.pixabay.com

Rok skończony, i jak zawsze jest to pora na podsumowanie dokonań, osiągniętych przez instrumenty finansowe w ostatnich dwunastu miesiącach mijającego roku.Coroczne analizy kończyliśmy zawsze oceną, i graficznym zobrazowaniem wyników najlepszego funduszu w skali dwunastomiesięcznej.


Jednak obecny rok, i poziom wyników osiągniętych przez fundusze zwłaszcza te akcyjne, skłonił nas do tymczasowego zawieszenia tego typu prezentacji wśród funduszy wysokiego ryzyka.Porównując rok 2018 do 2017 widać stanowczy regres, i znaczne pogorszenie wyników których zwieńczeniem był tragiczny grudzień, najgorszy od 1931 na giełdzie w trakcie którego amerykańskie indeksy poniosły 20% straty.


Pomimo lekkiego odbicia na początku stycznia nadal jest to wzrost chwilowy, oparty na spekulantach liczących na wieczne wzrosty, a jak pokazuje historia takie sytuacje nie kończą się dobrze.Dane makroekonomiczne nie wskazują na zwyżki a amerykańska giełda i jej inwestorzy zaklinają rzeczywistość.Im dłużej rynek będzie sztucznie pompowany, tym boleśniejszy będzie upadek systemu finansowego który czeka za rogiem.


Ale póki co wróćmy do funduszy akcyjnych, których wyniki w miesiącu grudniu były beznadziejne.Jedynie zwycięzca, jeśli tak wogóle można nazwać fundusz akcyjny który oferuje stopę zwrotu na poziomie 2,60%, zakończył rok na plusie.Szczęśliwcem pozostał Altus Short.Pozostałe fundusze zakończyły rok pod kreską co znakomicie obrazuje obecną kondycję rynku akcyjnego.Na pozycji drugiej uplasował się Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie -1,36%). Miejsce trzecie dla funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie -1,55%).W gwoli ścisłości przypomnę iż zwycięzca zeszłorocznego zestawienia odnotował stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 40%

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.ALTUS Short

Fundusz dąży do uzyskania zmiany wartości jednostki uczestnictwa porównywalnej do zmian indeksu WIG20 short. W tym celu zajmuje pozycję równoważną od 50% do 100% wartości aktywów w pozycji krótkiej w kontraktach na indeks WIG20. Pozostałe aktywa lokowane są w instrumenty udziałowe (do 20%), instrumenty dłużne (do 90%) oraz depozyty (do 25%).

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 2,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to -1,36%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to -1,55%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielistopad

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Spoglądając na fundusze akcyjne, i porównując ich wyniki z obecnie omawianymi funduszami zrównoważonymi, widać pewien progres w wynikach.Jednak obecna sytuacja, nadal nie pozwala nam osiąść na laurach, i ogłosić iż stany zapalne na rynkach zostały wyleczone, i teraz pozostanie nam tylko zbieranie śmietanki i wypatrywanie wielkich stóp zwrotu.


Jak już pisałem przy poprzedniej analizie, nadal mamy wiele negatywnych czynników makroekonomicznych na rynkach, i z pewnością znajdzie to swoje odzwierciedlenie w przyszłych wynikach, zarówno wśród funduszy akcyjnych jak i zrównoważonych.Chciałbym również zaznaczyć iż  w przyszłym miesiącu, dokonamy rocznego podsumowania, w trakcie którego wybierzemy najlepszy fundusz zrównoważonego w skali roku.


Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki w miesiącu listopadzie.Miejsce pierwsze dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego.Fundusz ten odnotował poprawę wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).Pozycja druga dla  PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E który powrócił do naszego zestawienia po dłuższej nieobecności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,23%).Na ostatnim stopniu podium ulokował się Investor Bezpiecznego Wzrostu który pogorszył swoje wyniki względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,88%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 0,80%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,23%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 1,88%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialistopad

fot.pixabay.com

Końcówka roku przed nami.Jak zawsze jest to okres podsumowań, stąd już w przyszłym miesiącu przedstawimy najlepszych z najlepszych, spośród funduszy w skali roku.Zacznijmy jednak od przedstawienia wyników instrumentów akcyjnych w miesiącu listopadzie.Jeśli chodzi o samą postawę całej grupy, to nadal mamy do czynienia z silnym trendem spadkowym, co dla wielu może być okazją do akumulacji jednostek jednak patrząc na obecną sytuację ekonomiczną wydaje się że najgorsze dopiero przed nami.


Czynnikiem dominującym jest wciąż nierozwiazany konflikt handlowy na linii Waszyngton-Pekin.Ostatnio doszło do czasowego zawieszenia broni na okres 3 miesięcy, jednak to nadal nie uspokaja rynków i wydaje się ucieczką do przodu.Amerykańskie indeksy nadal pozostają rozgrzane do czerwoności, a od dłuższego czasu lawirują między jednodniowymi wzrostami i spadkami co może wskazywać iż paliwo do wzrostów powoli się wyczerpuje.


Kolejny powód do niepokoju na rynkach to wciąż nierozwiazana kwestia Brexitu, która spędza sen z powiek nietylko samym Brytyjczykom ale również krajom prowadzącym interesy z Wielką Brytanią.Do tego dochodzi rozłam wewnątrz władz, co dodatkowo pogłębia chaos zwiazany z procesem wyjścia.Cały czas na względzie warto mieć również sytuację w Italii, gdzie rząd chciał zwiększać gigantycznie swój deficyt wobec wskazanych przez Unię Europejską norm, jednak wycofał się z tego pomysłu zmniejszając skalę zadłużenia.


Również we Francji sytuacja wydaje się napięta.Rząd stara się wprowadzać dodatkowe podwyżki celem utrzymania budżetu w ryzach, jednak społeczeństwo protestuje organizując manifestacje, co w niedługiej perspektywie może się odbić dla całej Francji czkawką.Jak widać ilość czynników ryzyka mających bezpośredni wpływ na rynek akcyjny na świecie jest sporą, stąd takie a nie inne wyniki omawianej grupy.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki, która została zdominowana przez fundusze grupy Investors.Na miejscu pierwszym uplasował sie debiutant fundusz Investor Ameryka Lacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,41%).Miejsce drugie dla kolejnego debiutanta funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,97%).Ostatnie miejsce na podium dla Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Ameryka Lacinska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 5,41%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,97%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na analizę funduszy zrównoważonych, i podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy akcyjnych mamy do czynienia z istnym pogromem.Ten kto pozostał z wymienioną grupą funduszy, jest skazany na niezły inwestycyjny rollercoaster, ponieważ spadki w ostatnich miesiącach były coraz większe, by w pażdzierniku osiągnąć swoje apogeum.


Tak naprawdę już zeszły miesiąc wskazywał na nadchodzącą apokalipsę na omawianej grupie funduszy, a obecne wyniki są tego dobitnym potwierdzeniem.Co gorsza nie zanosi się na poprawę sytuacji w najbliższych miesiącach.Dołująca GPW, negatywne dane makroekonomiczne z szerokiego rynku, oraz afera goniąca aferę na polskim rynku kapitałowym, skutecznie odstraszają nowych inwestorów, a ci którzy do niedawna lokowali swój kapitał w instrumenty wyższego ryzyka, skierowali się ku walucie obcej (dolar) bądz przenieśli swój kapitał na fundusze pieniężne i dłużne które jako jedyne trzymają się godnie.


Fundusze akcyjne i zrównoważone mogą powrócić do łaski w połowie przyszłego roku, gdy w życie wejdzie PPK co jednak stać się nie musi ,jeśli program nie zostanie pozytywnie odebrany przez obywateli, gdyż w pamięci rodaków nadal świeży pozostaje temat OFE i przeniesienia dużej części srodków na konto ZUS.Stąd zrozumiałe będą obawy ludzi co do możliwości powtórki z historii.


Jednak jest jeszcze za wcześnie by określać bliżej nieokreśloną przyszłość, bo tego nie wie nikt a prawdę jak zwykle pokaże nam życie.Przejdzmy zatem do krótkiego podsumowania wyników grupy funduszy zrównoważonych w miesiącu pażdzierniku.Miejsce pierwsze dla funduszu Investor Bezpiecznego Wzrostu który odnotował wzrost względem września (obecna stopa zwrotuw skali 12 miesięcznej wynosi 2,16%).Na pozycji drugiej z niewielką stratą do lidera uplasował się fundusz Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 2,15%).Ostatnie miejsce na podium i zarazem spory zawód dla funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,03% we wrześniu było to 8,7%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,16%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,15%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,03%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniapażdziernik

fot.pixabay.com

Zaczynamy kolejną edycję cyklu podsumowań wyników osiąganych przez fundusze inwestycyjne w skali miesiąca.Zanim przejdziemy do oceny poszczególnych funduszy, dokonamy wstępnej analizy sektora w miesiącu pażdzierniku.A więc do dzieła.We wrześniu pisałem iz odradzam inwestowania srodków w fundusze akcyjne.


Nie minęło nawet kilka miesięcy, a na funduszach szczególnie akcyjnych mamy obraz nędzy i rozpaczy.Fatalne wyniki odbiły się na bardzo dużej ilości umorzeń, i na dalszym odpływie kapitału, co jeszcze bardziej pogłębiło agonię na tej grupie instrumentów.Z rynku nadal nie napływają pozytywne informacje, które mogłyby wlać odrobinę otuchy na serca zestresowanych akcjonariuszy.Pomimo wciąż bardzo dobrych wyników amerykańskiej, giełdy europejskie rynki pozostają w odwrocie to samo tyczy się Azji.


Wygląda to na nadchodzącą dużymi krokami recesję na rynku.Przed nami jeszcze kilka podwyżek stóp procentowych w USA ,co powinno przechylić szale na stronę niedzwiedzi.Nadal niewiele wiadomo na temat polubownego załatwienia kwestii Brexitu, a kolejną bombą są olbrzymie długi Włoch i Hiszpanii.Nawet największy rynek europy czyli Niemcy łapie zadyszkę.


Stąd jeszcze bardziej zalecam ostrożność w inwestowaniu.Przejdzmy do oceny funduszy tylko jak poddać ocenie fundusze po takich spadkach?.Miejsce pierwsze dla PKO Technologii i Innowacji Globalny.Fundusz ten podobnie jak pozostała trójka pogorszył swoją stopę zwrotu w skali roku (obecna stopa to 5,5%).Miejsce drugie dla Investora Nowych Technologii (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,47%).Ostatnie miejsce na podium dla PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,11%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,5%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,47%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Akcji Rynku Amerykańskiego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu inwestowane jest w instrumenty udziałowe i kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe dopuszczone do obrotu w Stanach Zjednoczonych oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych, których główną kategorię lokat stanowią wymienione instrumenty finansowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 0,70%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 3,11%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego