inwestycje - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Po  analizie funduszy akcyjnych, pora na ocenę funduszy  zrównoważonych.Tutaj podobnie jak we wcześniej omawianej grupie mamy do  czynienia ze wzrostami.W najlepszej trójce doszło do niewielkich  przetasowań.Z podium pożegnał się Caspar Globalny, a jego miejsce zajął  fundusz Allianz Dynamiczna Multistrategia który przebojem wbił się do  naszego zestawienia.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Ostatnia  pozycja na podium dla zapowiadanego wcześniej funduszu Allianz  Dynamiczna Multistrategia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,80%).Chciałbym  zaznaczyć iż fundusze zrównoważone podobnie jak akcyjne cechują się  dużą zmiennością, i z racji budowy portfela w oparciu o instrumenty  akcyjne nie są wskazane dla osób stroniących od ryzyka zwłaszcza w  obecnych czasach, gdy wiele czynników ekonomicznych zwiastuje rychłe  załamanie rynku.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 19,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji  zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 11,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 10,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Zgodnie z przyjętą tradycją, comiesieczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Zanim jednak przejdziemy do szczegółowych opisów wyników najlepszej trójki w miesiącu sierpniu ,przyjrzyjmy się całemu rynkowi akcyjnemu, oraz otoczeniu makroekonomicznemu całego sektora by ocenić potencjalne szanse oraz ryzyka, związane z możliwymi dalszymi wzrostami bądz potencjalnymi spadkami na rynku.


Na wstępie warto zaznaczyć, iż zbiór negatywnych danych nie maleje.Zewsząd pojawiają się dane, które w bliższej bądz dalszej perspektywie odcisną piętno na całym sektorze akcyjnym i giełdowy.Kryzys finansowy w Wenezueli,Argentynie,Turcji do tego w niedługim czasie Brexit i masa niewiadomych z tym związanych (wciąż nie ustalono zasad związanych z wyjściem Wielkiej Brytanii ze strefy Euro czy będzie to miękki Brexit czy twardy) a czas biegnie nieubłaganie.


Kolejny negatywny czynnik, to nabierająca tempa wojna celna między USA a Chinami która obecnie jeszcze nie jest odczuwalna przez konsumentów Amerykańskich, jednak w niedługim czasie gdy cła zaczną obowiązywać amerykański konsument smartfonów i tabletów boleśnie przekona się o podwyżkach cen, co powinno się odbić na zmniejszeniu konsumpcji na rynku Amerykańskim i spowolnieniu gospodarczym.


Jeśli chodzi o dane techniczne i rynek zza oceanu to warto również wspomnieć o krzywej dochodowości, która pokazuje różnice między oprocentowaniem obligacji 2 i 10 letnich a jej wykres powoli się spłaszcza, co daje do myślenia ponieważ w przypadku przecięcia obu krzywych, i wzrostu rentownosci obligacji 2 letnich nad 10 letnimi będziemy mieć ewidentny wyznacznik nadchodzącej recesji.


Stąd patrząc na ilość negatywnych czynników napływających z rynków, naprawdę warto się zastanowić nad inwestowaniem w fundusze akcyjne ,pomimo naprawdę dobrych wyników funduszy akcyjnych w miesiącu sierpniu.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki.


Miejsce pierwsze bez zmian dla funduszu Investor Nowych Technologii, który poprawił swoje wyniki względem lipca (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 37,20%).Pozycja druga i kolejny wzrost, dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 32,40%).
Ostatni fundusz w naszym zestawieniu to Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 22,90%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 37,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 32,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 22,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Przed  nami miesięczne podsumowanie wyników osiąganych przez grupę funduszy  zrównoważonych.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych tutaj  również mamy do czynienia ze wzrostami.Wprawdzie ich skala nie jest tak rozległa jak w przypadku omawianej wcześniej grupy, jednakże obecna  sytuacja powinna pozytywnie wpłynąć na powrót inwestorów na tę grupę  funduszy.


Przejdzmy  zatem do szczegółowych wyników najlepszej trójki w miesiącu lipcu.Na  miejscu pierwszym bez zmian Investor Zrównoważony, który odnotował  niewielką poprawę w kwestii rocznej stopy zwrotu względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,80%).


W  jeszcze lepszych humorach byli posiadacze jednostek uczestnictwa  funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego, który poprawił się  znacznie względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,57%).Ostatnia  pozycja na podium dla funduszu Caspar Globalny, i tutaj mamy niestety  pogorszenie wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca.Omawiany fundusz  oferował stopę zwrotu na poziomie 7,9%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Inwestor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 16,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 10,57%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 7,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Analizy  w miesiącu lipcu zaczynamy zgodnie z tradycją od funduszy akcyjnych.I  już na początku warto zaznaczyć, iż lipiec był dla posiadaczy tej grupy  funduszy bardzo dobry, jednak nie powstrzymało to szerokiego grona  inwestorów od dalszego odpływu kapitału ku funduszom obligacyjnym i  pieniężnym.Po okresie stagnacji w ostatnich miesiącach, lipiec oferował  zwyżki.


Wprawdzie  z omawianej trójki tylko Investor Nowych Technologii odnotował poprawę  wyników, jednak i tak nie powinno to rzutować na wyniki całej grupy,  które były nadwyraz dobre.Jest to ciekawe ponieważ na GPW panuje  stagnacja, i tylko inwestorzy zagraniczni którzy nadal są obecni na  polskiej giełdzie, powodują że nie możemy całkowicie załamać rąk nad  rynkiem akcyjnym.


Duże  nadzieje fundusze akcyjne wiążą z Pracowniczymi Programami  Emerytalnymi, jednak do ich uruchomienia pozostało jeszcze trochę czasu  (program ma wystartować w przyszłym roku).Jak wypowiadają się  ekonomiści, program ten ma być swoistym stymulantem dla rynku  giełdowego, oraz funduszy akcyjnych.Podobnie jak to miało miejsce w  przypadku OFE, gdy również wpływy ze składek napędzały rynek kapitałowy w  latach 2000-2008.


Przejdzmy  zatem do oceny wyników pierwszej trójki w naszym zestawieniu.Miejsce  pierwsze dla przedstawianego wcześniej funduszu Investor Nowych  Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 31,20%).Miejsce drugie dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 26,30%).Ostatniej miejsce na podium dla funduszu Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,10%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 31,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 26,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 19,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Po funduszach akcyjnych, które w ostatnim czasie rozczarowywały udziałowców swoimi wynikami, pora na fundusze zróżnicowane, które również nie zachwycają.Następstwem obecnej sytuacji, są odpływy kapitału z tej grupy instrumentów finansowych, i zwrócenie się ku bezpiecznym przystaniom, czyli funduszom pieniężnym i dłużnym.Patrząc na malejącą ilość kapitału w omawianej grupie, to i tak wyniki nie są najgorsze.


Kiedy sytuacja ulegnie poprawie?.Obawiam się że obecny trend może się pogłębić do czasu zakończenia konfliktu celnego Pekin-Waszyngton-Europa.Ważnym czynnikiem który znajduje swoje odzwierciedlenie w nikłym zainteresowaniu funduszami średniego i dużego ryzyka, jest napompowana do granicy możliwości Amerykańska giełda, która bije rekord za rekordem i każdy czeka na pęknięcie balonika, który najprawdopodobniej zakończy się kilkuletnią recesją.


Tyle tytułem wstępu przejdzmy zatem do wyników funduszy zrównoważonych w miesiącu czerwcu.Miejsce pierwsze dla Investor Zrównoważony, który odnotował niewielkie pogorszenie wyników względem maja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16%).Na drugim miejscu po miesięcznej nieobecności znalazł się Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,77%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Caspar Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 16%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 9,77%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 8,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniaczerwiec

fot.pixabay.com

Rozpoczyna się kolejny miesiąc, a dla nas kolejny okres podsumowań w trakcie którego będziemy sprawdzać wyniki funduszy grup akcyjnych, pieniężnych i dłużnych.Zgodnie z przyjętymi zasadami nasze działania rozpoczniemy od funduszy akcyjnych, które w ostatnim czasie fundowały swoim klientom prawdziwą huśtawkę nastrojów.Cała grupa skupiająca się na rynku akcyjnym wydaje się bagatelizować następstwa konfliktu celnego między Chinami a Ameryką.


Widać to po notowaniach za oceanem, co trochę przypomina rok 2007 gdzie giełda pięła się w górę aż do spektakularnego upadku a ponieważ sytuacja lubi się powtarzać a rynek co rusz dostarcza nam negatywne dane a wyceny spółek są rekordowo wysokie, co nie ma nic wspólnego z ich rzeczywistą wartością rynkową, stąd widmo krachu prędzej czy póżniej zajrzy nam w oczy.Kiedy to nastąpi.Pewnie jak zwykle dowiemy się o tym jako ostatni.


Tymczasem przedstawię Państwu obecną sytuację funduszy akcyjnych, które w ostatnim okresie prezentują się nadwyraz dobrze, o czym świadczy niezmienna obecność opisywanej trójki w przeciągu 3 miesięcy.Miejsce pierwsze dla Inwestora Nowych Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 28,98%).Pozycja druga dla funduszu Skarbca Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 27,56%).


Ostatnim miejscem na podium podobnie jak w miesiącu maju zadowolić się musiał Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,10%).
Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 28,98%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj


2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 27,56%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj


3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 23,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj







Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (maj)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniemaj

fot.pixabay.com

Inwestorzy, którzy w poprzednim miesiącu ulokowali swój kapitał w ten typ instrumentów, mają pewnie mieszane uczucia.Za taki stan rzeczy może odpowiadać nadal niepewna sytuacja geopolityczna, zwłaszcza jeśli chodzi o wojne celną na linii USA-Chiny, co w długotrwałej perspektywie napewno uczyni więcej szkody niż pożytku gospodarce światowej.Pod dużym znakiem zapytania stoi przyszłość Argentyny, która boryka się z kryzysem finansowym i osłabieniem peso.


Jest to o tyle niepokojace, że południowo-amerykańska waluta traci na wartości pomimo podjętych programów ratunkowych i dakapitalizowania.Jeśli chodzi o Europę to nie sposób nie wspomnieć o Włoszech.Tutaj również sytuacja finansowa od ostatniego kryzysu nie uległa znaczącej poprawie.Na domiar złego władze we Włoszech obejmuje osoba bez doświadczenia której decyzje mogą popchnąć Włochy ku dalszej zapaści.Tarapaty rynku bankowego m.in Deutsche Banku który od dłuższego czasu czasu boryka się z finansowymi problemami z czego wynika również sprzedaż polskiego oddziału banku na rzecz Banco Santander też nie napawają optymizmem.


Rynek bankowy się kurczy.Co dla klienteli banków może być złym znakiem gdyż monopol nigdy nie jest dobry, a duże banki mogą stworzyć kartele dyktujace warunki swoim klientom, dla których jedynym wyborem może być przystanie na warunki bankowych molochów, bądz omijanie banków szerokim łukiem.Te wszystkie czynniki mogą w dłuższej perspektywie wpływać znacząco na wyniki funduszy akcyjnych i zrównoważonych lokujących swój kapitał w rynki zachodnie.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki majowego zestawienia.Miejsce pierwsze bez zmian dla funduszu Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,40%).Nieco gorsze nastroje mogli mieć inwestorzy którzy ulokowali swoje oszczędnosci w fundusz Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego na którego wynikach odbić się mogła sytuacja polityczna omawiana wcześniej (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,20%).Z identycznym wynikiem na miejscu trzecim uplasował się Caspar Globalny który już nie raz był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,20%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 16,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego

Do 50% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Pioneer Funds China Equity oraz do 50% w tytuły uczestnictwa Pioneer Funds Strategic Income. Do 30% środków może być inwestowane w tytuły innych funduszy Pioneer Funds. Pozostałą część aktywów mogą stanowić obligacje, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 2,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 10,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 10,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (maj)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniamaj

fot.pixabay.com

Mamy czerwiec, a więc pora na przedstawienie wyników funduszy akcyjnych za miesiąc maj.Spoglądając na wyniki pierwszej trójki widać poprawę wyników względem miesiąca marca oraz kwietnia co jest świetnym wynikiem, patrząc na wyniki gpw i majowe dołowanie jest to znakomity rezultat.


Przejdzmy zatem do konkretów, i sprawdzmy rezultaty poczynań funduszy akcyjnych w maju.Miejsce pierwsze dla Skarbca Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 28,98%).Na pozycję drugą awansował Investor Nowych Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 27,20%).Ostatnie miejsce na podium dla Skarbiec Top Brands, który pogorszył swoje wyniki względem kwietnia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,50%).


W obecnej sytuacji rynkowej fundusze akcyjne nadal wydają się dobrą lokatą kapitału, jednak jak przy każdej inwestycji należy zachować czujność, tym bardziej że rynek nie jest pozbawiony również negatywnych czynników, mogących odbić się czkawką na rynku giełdowym.Mowa m.in o pojedynku celnym na linii USA-Chiny a także nadwyraz długim okresie wzrostowym na amerykańskiej giełdzie który nie może trwać wiecznie.


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 28,98%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 27,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 to 23,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj







Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniekwiecień

fot.pixabay.com

Przed nami zestawienie funduszy zrównoważonych, które poruszają się mniej więcej w takim samym trendzie jak grupa instrumentów akcyjnych.W notowaniach dochodziło do niewielkich przetasowań na pozycjach 1 oraz 2.Do trójki powrócił po kilku miesiącach nieobecności Investor Zabezpieczenia Emerytalnego.Przejdzmy zatem do analizy.


Na miejscu pierwszy uplasował się Investor Zrównoważony, który odnotował poprawę wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Przypomnijmy że w marcu fundusz ten oferował swoim klientom stopę zwrotu na poziomie 10,81% w skali roku ,a obecna stopa zwrotu wzrosła i wynosi 13,30%.Na miejscu drugim znalazł się fundusz Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, którego klienci nie mają już tak wielkich powodów do zadowolenia.Fundusz ten odnotował spadek zyskowności w stosunku do miesiąca marca z 13,30% do 11,33%.


Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego, który powraca do naszych notowań po dość długim rozbracie.Investor odnotował wzrost zyskowności w skali miesiąca i jego stopa zwrotu na dzień 30 kwietnia wynosiła 8,35%.


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 13,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego

Do 50% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Pioneer Funds China Equity oraz do 50% w tytuły uczestnictwa Pioneer Funds Strategic Income. Do 30% środków może być inwestowane w tytuły innych funduszy Pioneer Funds. Pozostałą część aktywów mogą stanowić obligacje, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 2,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 11,33%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 8,35%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniakwiecień

fot.pixabay.com

Kolejny miesiąc i kolejna porcja zestawień przed nami.Jak zwykle nasze analizy rozpoczniemy od przedstawienia wyników najskuteczniejszych funduszy akcyjnych.Podobniej jak to miało miejsce w miesiącu marcu mamy do czynienia ze spadkami ale nie dotknęły one wszystkich funduszy co jest pozytywną przesłanką.


W kwietniu na rynek spłynęły dane wzrostu gospodarczego w USA za pierwszy kwartał które były słabsze niż się spodziewano.Nadal trwa również cicha wojna celna międzu USA a Chinami.Jeśli chodzi o rynek akcyjny w Polsce to tematem dominującym było zawieszenie obrotów spółką GetBack która to wpadła w finansowe tarapaty wpędzając w kłopoty niejednego inwestora.


Przejdzmy jednak do funduszy.Na pozycji pierwszej bez zmian Skarbiec Spółek Wzrostowych który jednak odnotował po raz kolejny pogorszenie wyników (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 25,8%).Na drugim miejscu również bez zmian ale fundusz Skarbiec Top Brands poprawił swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 24,3%).Ostatni stopień podium dla funduszu Investor Nowych Technologii który również odnotował wzrost stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,01%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 25,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 24,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 to 19,01%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego