inwestycje - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniekwiecień

fot.pixabay.com

Ostatnio ocenie poddaliśmy fundusze akcyjne, i jak wynikało z naszych analiz ich wyniki nie były oszałamiające.Pora zatem sprawdzić jak z obecną sytuacją radzą sobie fundusze zrównoważone, które na ogół zachowują się w bardzo zbliżony sposób, do wcześniej omawianej grupy.


Patrząc na otoczenie makroekonomiczne, mamy tutaj identyczne czynniki wpływające na rynek, jak w przypadku grupy akcyjnej stąd nie będziemy się rozdrabniać, powtarzać tego co zostało już napisane i przejdziemy od razu do wyników, które są niemal identyczne ,a liderzy zachowują status quo w kwestii progresu.


Bardzo dobrze na tle całej grupy zachowywały się jednostki funduszu z Caspar z Poznania.Caspar Globalny wysunął się w rankingu na czoło stawki, co jest pozytywnym zaskoczeniem gdyż ,bardzo rzadko zdarza się by mniejsze fundusze posiadające benchmark piastowały czołowe lokaty w notowaniach.


Omawiany fundusz odnotował stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 11,80%przypomnę że w miesiącu marcu oferował stopę zwrotu 9,39%.Na pozycję drugą spada dotychczasowy lider czyli Pekao Zrównoważony Rynku ,który zanotował niewielkie pogorszenie wyników względem marca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 11,58%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,47%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 11,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 11,58%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 6,47%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniakwiecień

fot.pixabay.com

Przed nami comiesięczna porcja zestawień.Zaczniemy jak zwykle od funduszy akcyjnych, które nieznacznie pogorszyły swoje wyniki względem miesiąca marca.Zanim jednak przedstawimy najlepszą trójkę miesiąca kwietnia, pora na kilka informacji makroekonomicznych które nie pozostawały bez wpływu na sytuację instrumentów akcyjnych.


Czynnik pierwszy to wciąż nierozwiązana kwestia sporna pomiędzy USA a Chinami .Wprawdzie inwestorzy i analitycy zza oceanu nadal liczyli na porozumienie między zainteresowanymi stronami ,co znajdowało odzwierciedlenie w amerykańskich indeksach i nowych rekordach wszechczasów ,jednak teraz już wiemy że niestety do porozumienia nie doszło, i szykuje się kolejny akt wojny celnej ,na której napewno ucierpi rynek kapitałowy.


Już głos podnoszą amerykańscy rolnicy ,którzy będą pierwszymi pokrzywdzonymi w konflikcie nowych supermocarstw.Temat Brexitu został przez media zamieciony pod dywan, jednak nadal wiadomo niewiele w kwestii procedury wyjścia co również stanowi podłoże do niepokojów gospodarczych.W europie zachodniej panuje nadal recesja, stąd w przeciągu miesiąca nie nastąpiły żadne pozytywne sygnały które miałyby dać nam podstawy do wychodzenia gospodarki światowej na prostą.


To tyle tytułem wstępu.Przejdzmy zatem do oceny funduszy akcyjnych w miesiącu kwietniu.jak zaznaczyliśmy na początku grupa nieznacznie pogorszyła swoje wyniki względem marca.Na pozycji pierwszej uplasował się Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,59%).Miejsce drugie dla funduszu Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa który pogorszył swoje wyniki względem marca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 14,62%).Na pozycji trzeciej usadowił się Investor Nowych Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 13,89%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 16,59%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 14,62%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Nowych Technologii

Od 70% do 100% aktywów fundusz inwestuje w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 13,89%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (marzec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniemarzec

fot.pixabay.com

Przed nami kolejna grupa którą poddamy analizie.Mowa o funduszach zrównoważonych, wśród których dochodziło do pewnych przetasowań.Zwłaszcza na pozycjach 2 oraz 3.Brak obecności pewnych funduszy w pierwszej trójce, można odbierać jako swoistą niespodziankę ,jednak pomni dawnych wydarzeń na badanych rynkach możemy być niemal pewni, iż nieobecni prawie stali bywalcy notowań wkrótce powrócą.


Jeśli chodzi o otoczenie makroekonomiczne to zakres ryzyk jest identyczny jak w przypadku funduszy akcyjnych, stąd nie będziemy powtarzać tego co zostało już przedstawione w poprzednich zestawieniach.Jeśli chodzi natomiast o wyniki i zwycięzców analiz marcowych, to na pochwałę zasługuje postawa Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego który sukcesywnie od 3 miesięcy poprawia swoje wyniki.Nie jest to niespodzanka, ponieważ omawiany fundusz wielokrotnie pojawiał się w naszych rankingach w minionych latach.


W marcu osiągnął stopę zwrotu w skali roku na poziomie 12,13%.Pozycja druga dla prywatnego funduszu Caspar Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,39%).I tutaj kilka słów wstępu na temat tegoż funduszu.Bazą inwestycyjną są fundusze ETF,Akcje oraz papiery dłużne o zasięgu globalnym.Szczegółową charakterystykę znajdziecie tutaj .Trzeci stopień podium dla Investora Zrównoważonego ,który również wielokrotnie pojawiał się w czołowej trójce naszych comiesięcznych zestawień.Mógł się on pochwalić stopą zwrotu w skali roku na poziomie 6,61%.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 12,13%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 9,39%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 6,61%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (marzec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniamarzec

fot.pixabay.com

Połowa marca za nami, więc zgodnie z przyjętym zwyczajem pora rozpocząć comiesięczne zestawienia.Wedle tradycji na wstępie analizie poddamy fundusze akcyjne.Zanim jednak przejdziemy do meritum, warto przyjrzeć się bliżej całemu sektorowi spółek akcyjnych, i czynnikom które miały znaczący wpływ na taki a nie inny obraz notowań w miesiącu marcu.


Rynek akcyjny po niesamowitych wzrostach w styczniu i lutym, kiedy to fundusze tegoż sektora notowały bardzo dobre stopy zwrotu w skali 12 miesięcznej notuje nadal bardzo dobre wyniki, jednak nie mamy tutaj do czynienia z szaleństwem wzrostowym jakie towarzyszyło nam w poprzednich miesiącach.Co do sytuacji na globalnych rynkach to Amerykańskie indeksy zbliżają się do pobicia rekordów wszechczasów, a za rogiem mowa o możliwych obniżeniach lub utrzymaniu stóp procentowych na niezmienionym poziomie, pomimo prognozowanych minimum 2 podwyżek w 2019 roku.


Jest to czynnik który będzie miał niewątpliwie znaczący wpływ na dalsze wzrosty za oceanem, jak również na innych rynkach akcyjnych.Jednak jest to ślepa uliczka, która w dłuższej perspektywie skończy się katastrofą finansową i załamaniem całego sektora oraz globalną recesją.Już widać spowolnienie gospodarcze na starym kontynencie, do tego nadal mamy cyrk na wyspach brytyjskich i nieprawdopodobne wyceny spółek w USA co powinno wskazywać na globalne załamanie, jednak jakimś cudem światowy gospodarka światowa płynie.Nie wiadomo tylko kiedy spotka sie z górą lodową i zafunduje światu mrożne otrzeżwienie.


To tyle tytułem wstępu.Przejdzmy zatem do najlepszej trójki spośród funduszy akcyjnych.Miejsce pierwsze dla funduszu Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 18,35%).Pozycja druga dla funduszu Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 12,35%).Ostatnia lokata na podium dla Pekao Akcji Amerykańskich (stopa zwrotu na poziomie 11,24%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 18,35%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 12,35%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Pekao Akcji Amerykańskich

Minimum 70% aktywów funduszu może być lokowane w tytuły  uczestnictwa zagranicznych funduszy lub instytucji wspólnego  inwestowania o charakterze akcyjnym, które inwestują swoje aktywa  głównie w spółki, których siedziba znajduje się w Stanach Zjednoczonych  Ameryki lub Ameryce Północnej lub prowadzące tam działalność operacyjną  albo uzyskujące większość swoich przychodów. Do 30% wartości aktywów  może być lokowane w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 11,24%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (luty)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieluty

fot.pixabay.com

Kolejna porcja zestawień przed nami.Podobnie jak w przypadku funduszy akcyjnych, mamy tutaj do czynienia z poprawą wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Poprawiające się wyniki wpływają na zmianę nastrojów inwestycyjnych, jak również na wzrastającą ilość otwieranych rachunków inwestycyjnych przez nowych inwestorów.


Jednak podobnie jak w przypadku wcześniej omawianej grupy funduszy, mamy do czynienia z identyczną skalą zagrożeń, stąd do wielkiego optymizmu i trwałej poprawy koniunktury droga daleka, tym bardziej że dane zza oceanu nie są dobre (negatywne dane z rynku nieruchomości,rynku pracy a także sektora transportowego) a to głównie rynek amerykański w decydujacym stopniu wpływa na nastroje na naszym parkiecie.


Jest to podyktowane wpływami inwestycyjnymi na GPW, na którym króluje Morgan Stanley, Merrill Lynch i JP Morgan.Przejdzmy zatem do przedstawienia wyników najlepszej trójki.Doszło tutaj do kosmetycznych zmian względem stycznia.Pozycja pierwsza dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,02%).Miejsce drugie dla funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%).Ostatnie miejsce na pudle zarezerwowane dla Santander Platinum Dynamiczny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,75%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 8,02%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Santander Platinum Dynamiczny

Od 40% do 70% aktywów funduszu mogą stanowić akcje i inne  instrumenty udziałowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy  akcyjnych. Do 60% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery  wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych. Do 20% lokat stanowią  depozyty bankowe. Aktywa funduszu mogą być lokowane zarówno na rynku  krajowym jak i na rynkach zagranicznych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,75%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (luty)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialuty

fot.pixabay.com

Luty w pełni a przed nami kolejny miesiąc analiz i podsumowań.Zaczniemy jak zawsze od funduszy akcyjnych wśród których dominacją wykazały się fundusze skarbca.Jest to nie pierwszy raz gdy fundusze omawianej grupy mogą się pochwalić bardzo dobrymi wynikami.Czy zachowają ciagłość w przeciągu najbliższych miesięcy czas pokaże.


Tymczasem przejdzmy do wstępnej analizy makroekonomicznej sytuacji gospodarczej która wpływa w znaczny sposób na notowania funduszy akcyjnych.W kwestii konfliktu celnego USA-Chiny nadal bez porozumienia pomimo co rusz podrzucanych w mediach plotek o rzekomym ociepleniu relacji między stronami i tweetów Trumpa które mogą być swoistą grą na czas nadal nie wiemy jaka sytuacja czeka światową gospodarkę.Recesja w Niemczech nadal trwa podobnie jak w Turcji.


Cały czas nie można zapominać o Brexicie i jego formie co również budzi niepokoje wśród inwestorów.Jest to kolejny miesiąc w którym na rynek nie wpłynęły żadne pozytywne informacje które mogłbym znaleść swoje potwierdzenie na rynkach.Giełda amerykańska pomimo wielu negatywnych czynników wydaje się sterowana przez komputery co może tłumaczyć tak długotrwały trend wzrostowy.


Tym bardziej że dane z amerykańskiego rynku pracy są coraz gorsze a analitycy coraz częściej prezentują zdziwione miny gdy ich hurraoptymistyczne prognozy znowu mogą trafić do kosza.To tyle tytułem analizy przejdzmy zatem do wyników pierwszej trójki naszych notowań.Miejsce pierwsze dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesiecy 36,3%).Na miejscu pierwszym usadowił się fundusz Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesięcy wynosi 34,3%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu na przestrzeni ostatnich miesięcy 34,2%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 36,3%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 34,3%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Top Brands

Fundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek, osiągających istotną przewagę konkurencyjną i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 34,2%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (styczeń)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniestyczeń

fot.pixabay.com

Drugą grupą funduszy, którą poddamy analizie będą fundusze zrównoważone.I podobnie jak w przypadku poprzedniej analizy, mamy do czynienia z podprawą wyników względem miesiąca grudnia.Co prawda odbicia nie są tak znaczące jak w przypadku grupy akcyjnej ,jednakże również spowodowały zdziwienie na twarzach niejednego inwestora.


Jednak dopóki nie mamy do czynienia ze zdecydowaną poprawą nastrojów, i twardymi faktami fundamentalnymi wskazujacymi na zakopanie topora konfliktu USA-Chiny, to bieżące wzrosty możemy odbierać jako tymczasowe odbicie na bazie spekulacji, a nie danych faktycznych.Nadal dużo jest negatywnych informacji na rynkach.Recesja na rynkach europejskich, oraz informacje o wprowadzeniu stanu wyjatkowego w USA przez Trumpa nie napawają optymizmem.


Co więcej wielcy finansiści z amerykańskiego rynku są zdania iż spadki z grudnia były anomalią, a obecne odbicie i dalsze kosmiczne wyceny spółek odbierają jako powrót do racjonalnych wzrostów, co pokazuje jak bardzo chciwość wpłynęła na racjonalizm analityków, ocenę wycen i osąd amerykańskiej giełdy.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki funduszy zrównoważonych w miesiącu styczniu.


Miejsce pierwsze dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Pozycja druga dla funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E który juz wielkokrotnie był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,80%).Ostatnie miejsce na podium dla Santander Platinum Konserwatywny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,80%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 4,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 3,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Santander Platinum Konserwatywny

Do 20% aktywów funduszu mogą stanowić akcje i inne instrumenty udziałowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych. Od 60% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych. Do 30% lokat stanowią depozyty bankowe. Inwestycje na rynku krajowym stanowią co najmniej 50% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 1,80%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 1,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (3)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (styczeń)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniastyczeń

fot.pixabay.com

Kolejny rok przed nami, i pewnie wiele zdarzeń które odbiją się mniejszym bądz większym echem na rynkach finansowych, tym bardziej że skala niepokojów na globalnych rynkach kapitałowych nie wydaje się maleć.Postępująca recesja na Niemieckim rynku, do tego nierozwiązana kwestia sporu celnego między USA a Chinami, i czyhający za rogiem Brexit, nie wspominając już o mniejszych bądz większych czynnikach które pojawią się znienacka w przeciągu roku kalendarzowego.


To tyle tytułem wstępu .Przejdzmy zatem do funduszy akcyjnych które w przeciągu 31 dni zanotowały swoistą drogę z piekła do nieba.Po katastrofalnym grudniu na amerykańskich giełdach, który znalazł odzwierciedlenie na polskim rynku akcyjnym i funduszach akcji ,nastąpiło swoiste odrodzenie przynajmniej części z funduszy.Grupa która jeszcze w grudniu notowała ujemne stopy zwrotu w skali roku, obecnie mogła zaoferować swoim klientom prawie 10%.


To kolejny przykład iż w przypadku instrumentów finansowych podwyższonego ryzyka nie można być wszystkiego pewnym, chociaż wielu doświadczonych inwestorów spodziewało się odreagowania w drugą stronę i powrotu do wzrostów.Pora zatem na przedstawienie najlepszej trójki miesiąca stycznia, w którym zwycięzca był jeden fundusze Investors, które zajęły całe podium.Jest to sytuacja bezprecedensu ponieważ niezwykle rzadko zdarza się by fundusze jednej grupy inwestycyjnej okupowały całe podium.


Tym większe słowa uznania dla osób zarządzajacych i prowadzących TFI INVESTORS.Miejsce pierwsze dla Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,9%).Pozycja druga dla Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,80%).Trzecia lokata dla Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,4%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 9,9%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 9,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.01.2019 to 5,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (grudzień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniegrudzień

fot.pixabay.com

Przed nami kolejne podsumowanie roczne.Tym razem na tapetę weżminiemy fundusze zrównoważone, które podobnie jak
wcześniej omawiane fundusze akcyjne poniosły klęskę.Jeszcze na początku roku stopa zwrotu najlepszego z funduszy wynosiła 22,47%.W grudniu najlepszy fundusz spośród zrównoważonych przyniósł stopę zwrotu na poziomie 3,56% ,co jest bardzo słabym wynikiem.


Co zatem wpłynęło na tak beznadziejne wyniki całej grupy.Czynniki są identyczne, jak przy grupie funduszy akcyjnych a są nimi dane makroekonomiczne napływające ze świata które wpływają na inwestorów z Europy, czyli nierozwiązany konflikt celny między USA a Chinami (pomimo pogłosek o rzekomym porozumieniu które nadal jest tylko plotką w którą wierzą inwestorzy z USA).Zawieszenie wypłat dla pracowników budżetówki w USA (łącznie 800000 pracowników),nierozwiązana kwestia Brexitu,spowolnienie gospodarcze w Niemczech,problem zadłużenia Włoch i Francji, to tylko niektóre czynniki które znajdują odbicie w kondycji rynków zachodnich.


Przejdzmy zatem do prezentacji wyników najlepszej trójki w roku 2019.Miejsce pierwsze dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,56%).Miejsce drugie w naszym rocznym zestawieniu dla Investor Bezpiecznego Wzrostu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,94%).Na ostatnim miejscu podium ulokował się Pocztowy Stabilny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,53%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 3,56%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 1,94%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Pocztowy Stabilny

Fundusz inwestuje w papiery udziałowe od 0% do 40% aktywów oraz w instrumenty dłużne - od 0 do 100% aktywów. Może również inwestować w inne fundusze: akcyjne - do 20% oraz dłużne - do 50% aktywów. Łącznie instrumenty udziałowe nie mogą stanowić więcej niż 40% aktywów. Pozostałą część lokat stanowią depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 200 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 0,53%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (grudzień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniagrudzień

fot.pixabay.com

Rok skończony, i jak zawsze jest to pora na podsumowanie dokonań, osiągniętych przez instrumenty finansowe w ostatnich dwunastu miesiącach mijającego roku.Coroczne analizy kończyliśmy zawsze oceną, i graficznym zobrazowaniem wyników najlepszego funduszu w skali dwunastomiesięcznej.


Jednak obecny rok, i poziom wyników osiągniętych przez fundusze zwłaszcza te akcyjne, skłonił nas do tymczasowego zawieszenia tego typu prezentacji wśród funduszy wysokiego ryzyka.Porównując rok 2018 do 2017 widać stanowczy regres, i znaczne pogorszenie wyników których zwieńczeniem był tragiczny grudzień, najgorszy od 1931 na giełdzie w trakcie którego amerykańskie indeksy poniosły 20% straty.


Pomimo lekkiego odbicia na początku stycznia nadal jest to wzrost chwilowy, oparty na spekulantach liczących na wieczne wzrosty, a jak pokazuje historia takie sytuacje nie kończą się dobrze.Dane makroekonomiczne nie wskazują na zwyżki a amerykańska giełda i jej inwestorzy zaklinają rzeczywistość.Im dłużej rynek będzie sztucznie pompowany, tym boleśniejszy będzie upadek systemu finansowego który czeka za rogiem.


Ale póki co wróćmy do funduszy akcyjnych, których wyniki w miesiącu grudniu były beznadziejne.Jedynie zwycięzca, jeśli tak wogóle można nazwać fundusz akcyjny który oferuje stopę zwrotu na poziomie 2,60%, zakończył rok na plusie.Szczęśliwcem pozostał Altus Short.Pozostałe fundusze zakończyły rok pod kreską co znakomicie obrazuje obecną kondycję rynku akcyjnego.Na pozycji drugiej uplasował się Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie -1,36%). Miejsce trzecie dla funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie -1,55%).W gwoli ścisłości przypomnę iż zwycięzca zeszłorocznego zestawienia odnotował stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 40%

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.ALTUS Short

Fundusz dąży do uzyskania zmiany wartości jednostki uczestnictwa porównywalnej do zmian indeksu WIG20 short. W tym celu zajmuje pozycję równoważną od 50% do 100% wartości aktywów w pozycji krótkiej w kontraktach na indeks WIG20. Pozostałe aktywa lokowane są w instrumenty udziałowe (do 20%), instrumenty dłużne (do 90%) oraz depozyty (do 25%).

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to 2,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to -1,36%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.12.2018 to -1,55%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego