inwestycje - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielistopad

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Spoglądając na fundusze akcyjne, i porównując ich wyniki z obecnie omawianymi funduszami zrównoważonymi, widać pewien progres w wynikach.Jednak obecna sytuacja, nadal nie pozwala nam osiąść na laurach, i ogłosić iż stany zapalne na rynkach zostały wyleczone, i teraz pozostanie nam tylko zbieranie śmietanki i wypatrywanie wielkich stóp zwrotu.


Jak już pisałem przy poprzedniej analizie, nadal mamy wiele negatywnych czynników makroekonomicznych na rynkach, i z pewnością znajdzie to swoje odzwierciedlenie w przyszłych wynikach, zarówno wśród funduszy akcyjnych jak i zrównoważonych.Chciałbym również zaznaczyć iż  w przyszłym miesiącu, dokonamy rocznego podsumowania, w trakcie którego wybierzemy najlepszy fundusz zrównoważonego w skali roku.


Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki w miesiącu listopadzie.Miejsce pierwsze dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego.Fundusz ten odnotował poprawę wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).Pozycja druga dla  PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E który powrócił do naszego zestawienia po dłuższej nieobecności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,23%).Na ostatnim stopniu podium ulokował się Investor Bezpiecznego Wzrostu który pogorszył swoje wyniki względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,88%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 0,80%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,23%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 1,88%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialistopad

fot.pixabay.com

Końcówka roku przed nami.Jak zawsze jest to okres podsumowań, stąd już w przyszłym miesiącu przedstawimy najlepszych z najlepszych, spośród funduszy w skali roku.Zacznijmy jednak od przedstawienia wyników instrumentów akcyjnych w miesiącu listopadzie.Jeśli chodzi o samą postawę całej grupy, to nadal mamy do czynienia z silnym trendem spadkowym, co dla wielu może być okazją do akumulacji jednostek jednak patrząc na obecną sytuację ekonomiczną wydaje się że najgorsze dopiero przed nami.


Czynnikiem dominującym jest wciąż nierozwiazany konflikt handlowy na linii Waszyngton-Pekin.Ostatnio doszło do czasowego zawieszenia broni na okres 3 miesięcy, jednak to nadal nie uspokaja rynków i wydaje się ucieczką do przodu.Amerykańskie indeksy nadal pozostają rozgrzane do czerwoności, a od dłuższego czasu lawirują między jednodniowymi wzrostami i spadkami co może wskazywać iż paliwo do wzrostów powoli się wyczerpuje.


Kolejny powód do niepokoju na rynkach to wciąż nierozwiazana kwestia Brexitu, która spędza sen z powiek nietylko samym Brytyjczykom ale również krajom prowadzącym interesy z Wielką Brytanią.Do tego dochodzi rozłam wewnątrz władz, co dodatkowo pogłębia chaos zwiazany z procesem wyjścia.Cały czas na względzie warto mieć również sytuację w Italii, gdzie rząd chciał zwiększać gigantycznie swój deficyt wobec wskazanych przez Unię Europejską norm, jednak wycofał się z tego pomysłu zmniejszając skalę zadłużenia.


Również we Francji sytuacja wydaje się napięta.Rząd stara się wprowadzać dodatkowe podwyżki celem utrzymania budżetu w ryzach, jednak społeczeństwo protestuje organizując manifestacje, co w niedługiej perspektywie może się odbić dla całej Francji czkawką.Jak widać ilość czynników ryzyka mających bezpośredni wpływ na rynek akcyjny na świecie jest sporą, stąd takie a nie inne wyniki omawianej grupy.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki, która została zdominowana przez fundusze grupy Investors.Na miejscu pierwszym uplasował sie debiutant fundusz Investor Ameryka Lacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,41%).Miejsce drugie dla kolejnego debiutanta funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,97%).Ostatnie miejsce na podium dla Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Ameryka Lacinska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 5,41%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,97%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na analizę funduszy zrównoważonych, i podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy akcyjnych mamy do czynienia z istnym pogromem.Ten kto pozostał z wymienioną grupą funduszy, jest skazany na niezły inwestycyjny rollercoaster, ponieważ spadki w ostatnich miesiącach były coraz większe, by w pażdzierniku osiągnąć swoje apogeum.


Tak naprawdę już zeszły miesiąc wskazywał na nadchodzącą apokalipsę na omawianej grupie funduszy, a obecne wyniki są tego dobitnym potwierdzeniem.Co gorsza nie zanosi się na poprawę sytuacji w najbliższych miesiącach.Dołująca GPW, negatywne dane makroekonomiczne z szerokiego rynku, oraz afera goniąca aferę na polskim rynku kapitałowym, skutecznie odstraszają nowych inwestorów, a ci którzy do niedawna lokowali swój kapitał w instrumenty wyższego ryzyka, skierowali się ku walucie obcej (dolar) bądz przenieśli swój kapitał na fundusze pieniężne i dłużne które jako jedyne trzymają się godnie.


Fundusze akcyjne i zrównoważone mogą powrócić do łaski w połowie przyszłego roku, gdy w życie wejdzie PPK co jednak stać się nie musi ,jeśli program nie zostanie pozytywnie odebrany przez obywateli, gdyż w pamięci rodaków nadal świeży pozostaje temat OFE i przeniesienia dużej części srodków na konto ZUS.Stąd zrozumiałe będą obawy ludzi co do możliwości powtórki z historii.


Jednak jest jeszcze za wcześnie by określać bliżej nieokreśloną przyszłość, bo tego nie wie nikt a prawdę jak zwykle pokaże nam życie.Przejdzmy zatem do krótkiego podsumowania wyników grupy funduszy zrównoważonych w miesiącu pażdzierniku.Miejsce pierwsze dla funduszu Investor Bezpiecznego Wzrostu który odnotował wzrost względem września (obecna stopa zwrotuw skali 12 miesięcznej wynosi 2,16%).Na pozycji drugiej z niewielką stratą do lidera uplasował się fundusz Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 2,15%).Ostatnie miejsce na podium i zarazem spory zawód dla funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,03% we wrześniu było to 8,7%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,16%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,15%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,03%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniapażdziernik

fot.pixabay.com

Zaczynamy kolejną edycję cyklu podsumowań wyników osiąganych przez fundusze inwestycyjne w skali miesiąca.Zanim przejdziemy do oceny poszczególnych funduszy, dokonamy wstępnej analizy sektora w miesiącu pażdzierniku.A więc do dzieła.We wrześniu pisałem iz odradzam inwestowania srodków w fundusze akcyjne.


Nie minęło nawet kilka miesięcy, a na funduszach szczególnie akcyjnych mamy obraz nędzy i rozpaczy.Fatalne wyniki odbiły się na bardzo dużej ilości umorzeń, i na dalszym odpływie kapitału, co jeszcze bardziej pogłębiło agonię na tej grupie instrumentów.Z rynku nadal nie napływają pozytywne informacje, które mogłyby wlać odrobinę otuchy na serca zestresowanych akcjonariuszy.Pomimo wciąż bardzo dobrych wyników amerykańskiej, giełdy europejskie rynki pozostają w odwrocie to samo tyczy się Azji.


Wygląda to na nadchodzącą dużymi krokami recesję na rynku.Przed nami jeszcze kilka podwyżek stóp procentowych w USA ,co powinno przechylić szale na stronę niedzwiedzi.Nadal niewiele wiadomo na temat polubownego załatwienia kwestii Brexitu, a kolejną bombą są olbrzymie długi Włoch i Hiszpanii.Nawet największy rynek europy czyli Niemcy łapie zadyszkę.


Stąd jeszcze bardziej zalecam ostrożność w inwestowaniu.Przejdzmy do oceny funduszy tylko jak poddać ocenie fundusze po takich spadkach?.Miejsce pierwsze dla PKO Technologii i Innowacji Globalny.Fundusz ten podobnie jak pozostała trójka pogorszył swoją stopę zwrotu w skali roku (obecna stopa to 5,5%).Miejsce drugie dla Investora Nowych Technologii (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,47%).Ostatnie miejsce na podium dla PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,11%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,5%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,47%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Akcji Rynku Amerykańskiego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu inwestowane jest w instrumenty udziałowe i kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe dopuszczone do obrotu w Stanach Zjednoczonych oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych, których główną kategorię lokat stanowią wymienione instrumenty finansowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 0,70%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 3,11%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniewrzesień

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Tym razem na tapetę bierzemy fundusze zrównoważone.W trakcie przeprowadzania analizy rynku, można było zauważyć analogiczne, do grupy instrumentów akcyjnych pogorszenie wyników.I nie jest to pierwszy raz, gdy mamy do czynienia z podobnym procederem.A to wszystko przez wzajemne zależności między grupami.


W skład funduszy zrównoważonych bardzo często wchodzą również akcje, co odbija się póżniej na ich wynikach w przypadku załamania rynku akcji.Jak już pisałem w poprzednim zestawieniu, i nadal podtrzymuje swoje zdanie, że to nie jest dobry okres do inwestycji w instrumenty podwyższonego ryzyka, jakimi bez wątpienia są fundusze inwestycyjne akcji, zrównoważone i absolutnej stopy zwrotu.Jednak jak zawsze decyzja inwestycyjna należy do Państwa.Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki, w miesiącu wrześniu.


Już od kilku miesięcy miejsca na podium rozdają między sobą fundusze z grupy Investors oraz Allianz.Nie inaczej było i w miesiącu wrześniu.Pozycję lidera pomimo pogorszenia swoich wyników obronił Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 14,40% w miesiącu sierpniu 19,50%).


Pozycja druga dla funduszu Allianz Dynamiczna Multistrategia, który osiągnął stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 8,70% w miesiącu sierpniu stopa wynosiła 10,80%).Identyczne wyniki osiągnął fundusz który uplasował się na pozycji trzeciej, a mianowicie Investor Zabezpieczenia Emerytalnego ,który również pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (stopa zwrotu w sierpniu wynosiła 11,40%).Wygląda na to że cały rynek TFI przeżywa obecnie ciężkie chwile, co widać dobitnie po likwidacjach funduszy Altus,Trigon i odpływie środków z tej grupy inwestycji.Oby przyszłość rysowała się w lepszych barwach, na co wpływ może mieć uruchamiany w niedługim czasie program PPK.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 14,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa miesiąca za nami,więc pora na przedstawienie wyników funduszy.Zaczynamy od grupy funduszy akcyjnych.Jak zawsze zanim przejdziemy do szczegółowej oceny najlepszej trójki, pora na zapoznanie się z całym sektorem instrumentów akcyjnych, nadziei oraz ryzyk z jakimi należy się liczyć w niedługim czasie, inwestując w tę grupę funduszy.


Patrząc obiektywnie na całą gospodarkę oraz sektor, to nie jest to dobry czas na inwestycje w fundusze akcyjne. Dlaczego tak uważam?.Już wyjaśniam.Rynek światowy w obecnej sytuacji jest na niezłym zakręcie.Nasilająca się wojna celna, która powoli rozlewa się na oba zaangażowane rynki co w dłuższej perspektywie wpłynie na amerykańską gospodarkę, oraz giełdę która bije rekord za rekordem i aż prosi się o korektę.


Kolejny czynnik to podnoszone stopy procentowe, i zapowiedz dalszych wzrostów w 2019 przez FED (planowane są 3 podwyżki) co spowoduje wzrost kosztów kredytu państwowego i spowolnienie gospodarcze, a finalnie zapaść na giełdzie.Następny ważny czynnik to nierozwiązana kwestia długu Włoch, który jest przeszło 7-krotnie większy od długu Grecji, i potencjalnie może zaszkodzić strefie euro znacznie mocniej.


W kolejce jest jeszcze Hiszpania zadłużona na 98,1 proc. PKB.Warto jeszcze wspomnieć o Turcji, która walczy o przetrwanie ratując osłabiającą się lirę.Te wszystkie czynniki powinny dawać do myślenia ludziom chcącym obecnie ulokować swój kapitał zarówno na rynku akcyjnym, jak i funduszy akcyjnych.Zresztą słabe wyniki widać z zestawieniach pierwszej trójki.Fundusz Investor Nowych Technologii odnotował spadek wyników z 37% na 28,9%.


Nie lepiej jest na pozycji drugiej, tutaj również odnotowaliśmy spadek stopy zwrotu w skali rocznej.Fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych pogorszył się z 32,4% na 26,6%.Jedynie ostatni z funduszy i zarazem debiutant PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO) poprawił swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,50%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.




1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 28,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 26,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 21,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Po  analizie funduszy akcyjnych, pora na ocenę funduszy  zrównoważonych.Tutaj podobnie jak we wcześniej omawianej grupie mamy do  czynienia ze wzrostami.W najlepszej trójce doszło do niewielkich  przetasowań.Z podium pożegnał się Caspar Globalny, a jego miejsce zajął  fundusz Allianz Dynamiczna Multistrategia który przebojem wbił się do  naszego zestawienia.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Ostatnia  pozycja na podium dla zapowiadanego wcześniej funduszu Allianz  Dynamiczna Multistrategia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,80%).Chciałbym  zaznaczyć iż fundusze zrównoważone podobnie jak akcyjne cechują się  dużą zmiennością, i z racji budowy portfela w oparciu o instrumenty  akcyjne nie są wskazane dla osób stroniących od ryzyka zwłaszcza w  obecnych czasach, gdy wiele czynników ekonomicznych zwiastuje rychłe  załamanie rynku.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 19,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji  zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 11,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 10,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Zgodnie z przyjętą tradycją, comiesieczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Zanim jednak przejdziemy do szczegółowych opisów wyników najlepszej trójki w miesiącu sierpniu ,przyjrzyjmy się całemu rynkowi akcyjnemu, oraz otoczeniu makroekonomicznemu całego sektora by ocenić potencjalne szanse oraz ryzyka, związane z możliwymi dalszymi wzrostami bądz potencjalnymi spadkami na rynku.


Na wstępie warto zaznaczyć, iż zbiór negatywnych danych nie maleje.Zewsząd pojawiają się dane, które w bliższej bądz dalszej perspektywie odcisną piętno na całym sektorze akcyjnym i giełdowy.Kryzys finansowy w Wenezueli,Argentynie,Turcji do tego w niedługim czasie Brexit i masa niewiadomych z tym związanych (wciąż nie ustalono zasad związanych z wyjściem Wielkiej Brytanii ze strefy Euro czy będzie to miękki Brexit czy twardy) a czas biegnie nieubłaganie.


Kolejny negatywny czynnik, to nabierająca tempa wojna celna między USA a Chinami która obecnie jeszcze nie jest odczuwalna przez konsumentów Amerykańskich, jednak w niedługim czasie gdy cła zaczną obowiązywać amerykański konsument smartfonów i tabletów boleśnie przekona się o podwyżkach cen, co powinno się odbić na zmniejszeniu konsumpcji na rynku Amerykańskim i spowolnieniu gospodarczym.


Jeśli chodzi o dane techniczne i rynek zza oceanu to warto również wspomnieć o krzywej dochodowości, która pokazuje różnice między oprocentowaniem obligacji 2 i 10 letnich a jej wykres powoli się spłaszcza, co daje do myślenia ponieważ w przypadku przecięcia obu krzywych, i wzrostu rentownosci obligacji 2 letnich nad 10 letnimi będziemy mieć ewidentny wyznacznik nadchodzącej recesji.


Stąd patrząc na ilość negatywnych czynników napływających z rynków, naprawdę warto się zastanowić nad inwestowaniem w fundusze akcyjne ,pomimo naprawdę dobrych wyników funduszy akcyjnych w miesiącu sierpniu.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki.


Miejsce pierwsze bez zmian dla funduszu Investor Nowych Technologii, który poprawił swoje wyniki względem lipca (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 37,20%).Pozycja druga i kolejny wzrost, dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 32,40%).
Ostatni fundusz w naszym zestawieniu to Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 22,90%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 37,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 32,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 22,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Przed  nami miesięczne podsumowanie wyników osiąganych przez grupę funduszy  zrównoważonych.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych tutaj  również mamy do czynienia ze wzrostami.Wprawdzie ich skala nie jest tak rozległa jak w przypadku omawianej wcześniej grupy, jednakże obecna  sytuacja powinna pozytywnie wpłynąć na powrót inwestorów na tę grupę  funduszy.


Przejdzmy  zatem do szczegółowych wyników najlepszej trójki w miesiącu lipcu.Na  miejscu pierwszym bez zmian Investor Zrównoważony, który odnotował  niewielką poprawę w kwestii rocznej stopy zwrotu względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,80%).


W  jeszcze lepszych humorach byli posiadacze jednostek uczestnictwa  funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego, który poprawił się  znacznie względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,57%).Ostatnia  pozycja na podium dla funduszu Caspar Globalny, i tutaj mamy niestety  pogorszenie wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca.Omawiany fundusz  oferował stopę zwrotu na poziomie 7,9%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Inwestor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 16,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 10,57%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 7,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Analizy  w miesiącu lipcu zaczynamy zgodnie z tradycją od funduszy akcyjnych.I  już na początku warto zaznaczyć, iż lipiec był dla posiadaczy tej grupy  funduszy bardzo dobry, jednak nie powstrzymało to szerokiego grona  inwestorów od dalszego odpływu kapitału ku funduszom obligacyjnym i  pieniężnym.Po okresie stagnacji w ostatnich miesiącach, lipiec oferował  zwyżki.


Wprawdzie  z omawianej trójki tylko Investor Nowych Technologii odnotował poprawę  wyników, jednak i tak nie powinno to rzutować na wyniki całej grupy,  które były nadwyraz dobre.Jest to ciekawe ponieważ na GPW panuje  stagnacja, i tylko inwestorzy zagraniczni którzy nadal są obecni na  polskiej giełdzie, powodują że nie możemy całkowicie załamać rąk nad  rynkiem akcyjnym.


Duże  nadzieje fundusze akcyjne wiążą z Pracowniczymi Programami  Emerytalnymi, jednak do ich uruchomienia pozostało jeszcze trochę czasu  (program ma wystartować w przyszłym roku).Jak wypowiadają się  ekonomiści, program ten ma być swoistym stymulantem dla rynku  giełdowego, oraz funduszy akcyjnych.Podobnie jak to miało miejsce w  przypadku OFE, gdy również wpływy ze składek napędzały rynek kapitałowy w  latach 2000-2008.


Przejdzmy  zatem do oceny wyników pierwszej trójki w naszym zestawieniu.Miejsce  pierwsze dla przedstawianego wcześniej funduszu Investor Nowych  Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 31,20%).Miejsce drugie dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 26,30%).Ostatniej miejsce na podium dla funduszu Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,10%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 31,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 26,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 19,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego