Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec) - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Miesięczne zestawienia kończymy podsumowaniem dokonań najczęściej wybieranej grupy funduszy.I trzeba na starcie stwierdzić ,iż wyniki przedstawianych funduszy nie powalają na kolana, jednak nie dają też powodów do niepokojów ,gdyż takie niewielkie wachnięcia są na porządku dziennym w tej grupie.


Za duże zainteresowanie funduszami pieniężnymi i dłużnymi odpowiada względnie niski próg wejscia, a także niewielkie ryzyko inwestycyjne a za dobrą passę odpowiada dobra sytuacja gospodarcza kraju, i niskie stopy procentowe.W najbliższym czasie polski rząd nie zapowiada podwyżek stóp procentowych, stąd zainteresowanie funduszami niższego ryzyka nie powinno osłabnąć.


Dodatkowym czynnikiem wspierającym wzrosty jest niepewna sytuacja na rynkach światowych, co skutkuje ucieczką kapitału z funduszy akcyjnych, i lokacją w inne instrumenty finansowe.Zacznijmy więc od przedstawienia wyników funduszy pieniężnych.


W miesiącu lipcu doszło tutaj do niewielkich przetasowań, gdyż fundusze SGB Gotówkowy i Gamma Pieniężny zamieniły się miejscami, notując zarazem wyniki gorsze niż w miesiącu czerwcu odpowiednio z 3,14% na 3% a takze z 3,20% na 3,09%.Również obecny lider czyli UniAktywny Pieniężny odnotował spadek względem poprzedzającego miesiąca z 3,36% na 3,30%.Jednak tak jak pisałem wcześniej, niewielkie spadki nie stanowią powodów do niepokoju.


Przejdzmy zatem do grupy funduszy dłużnych, w której doszło do większych roszad aniżeli w przypadku wcześniej omawianej grupy.Miejsce pierwsze i od razu pozytyw BGŻ BNP Paribas Obligacji, odnotował poprawę wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Wzrost z 3,40% w czerwcu do 3,59% w lipcu.


Pozostałe fundusze z grupy dłużnych już tak nie brylowały.Na miejscu drugim uplasował się GAMMA Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,5%.Ostatni stopień podium dla powracającego po dłuższej nieobecnosci funduszu SGB Dłużny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,44%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,30%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,09%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,59%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,50%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,44%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,30%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,09%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,59%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,50%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,9%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,44%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Brak komentarzy

zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego