Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień) - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com


Jak co miesiąc nasze zestawienia kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Tytułem wstępu warto zaznaczyć, iż miesiąc sierpień nie był zbyt udany dla omawianej grupy funduszy.Zarówno jedne jak i drugie zanotowały nieznaczne spadki.Na taki obrót sprawy wpływ mogły mieć, podnoszone co rusz stopy procentowe w USA a także słabość złotówki w stosunku do dolara, któremu wsparcia dodawała hossa na amerykańskiej giełdzie.Natomiast za rynkiem obligacyjnym w Polsce ciągle ciągnie się afera GetBack, która ciąży całemu rynkowi obligacyjnemu.Przejdzmy zatem do konkretów.


Wśród funduszy pieniężnych doszło do niewielkich przetasowań, i tak z pozycją lidera pożegnał się UniAktywny Pieniężny który wogóle wypadł z pierwszej trójki.Jego miejsce na szczycie zestawienia zajał SGB Gotówkowy, który wprawdzie będzie dzierżyc palmę pierwszeństwa, jednak warto zaznaczyć iż jego wynik nie powala na kolana (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%) co jest wynikiem gorszym od poprzedniego lidera.


Pozycja druga dla funduszu Gamma Pieniężny, który zachował status quo.Jednak jego wynik podobnie jak u poprzednika jest gorszy względem lipca, gdy osiągnał stopę zwrotu w stosunku 3,09%.Obecna stopa zwrotu to 2,7%.Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Płynna Lokata, który powraca po krótkim rozbracie.Obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej to 2,66%.


Po funduszach pieniężnych pora poddać analizie fundusze dłużne.Tutaj doszło do większych zmian.Na szczycie umiejscowił się fundusz MS Obligacji, jednak podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy pieniężnych, wynik osiągnięty przez nowego lidera jest gorszy w stosunku do miesiąca lipca.


Ba fundusz MS pogorszył swoje własne wyniki względem poprzedniego miesiąca, w lipcu stopa zwrotu wynosiła 3,5% a obecnie 3,2%.Pozycja druga dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten powraca po miesięcznej nieobecności do pierwszej trójki z wynikiem 3,1%.Ostatnie miejsce dla Investora Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3%).


Fundusze pieniężne

  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,8%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,7%.
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,66%.



Fundusze dłużne

  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,10%.
  • Investor Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,7%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,80%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,66%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe i depozyty denominowane w walucie polskiej. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Brak komentarzy

zBLOGowani.pl
Copyright 2019.All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego