
fot.pixabay.com
Zgodnie z tradycją miesięczne zestawienia kończymy podsumowując wyniki funduszy należących do grupy funduszy mniejszego ryzyka.Mowa o funduszach pieniężnych i dłużnych.Pierwsza grupa po kilku miesiącach zniżek poprawiła swoje wyniki.Wprawdzie nie są one oszałamiajaca ale jest to pozytywna przesłanka ku dalszym wzrostom.
Jeśli chodzi o fundusze bazujące na rynkach obligacyjnych, widać nadal spadki, co jest o tyle dziwne ponieważ stopy procentowe w Polsce są nadal bardzo niskie.Jednak na rynkach światowych następuje uwolnienie rynku stóp.Amerykanie już zapowiedzieli kolejne wzrosty stóp procentowych ,co może wypływać na niższe wyniki rynku obligacji .
Przejdzmy jednak do wyników.Miejsce pierwsze wśród funduszy pieniężnych zajmuje nieprzerwanie od trzech miesięcy UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,31%
).Miejsce drugie dla UniKorona Pieniezny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,90%
).Na ostatnim stopniu podium uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%
).Jeśli chodzi o fundusze dłużne, to tak jak pisaliśmy wcześniej wszystkie fundusze z pierwszej trójki pogorszyły wyniki.



Zwłaszcza spadek z 10,02% do 6,4%
funduszu ING Obligacji Rynków Wschodzących pokazuje obecny trend na tej grupie funduszy.Miejsce drugie dla Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował spore pogorszenie wyników z 9,22% na 6,05%
.Na trzecim miejscu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych, który odnotował najmniejszy spadek jeśli chodzi o stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej (5,22%
).Uważam jednak ze obecna sytuacja na rynku obligacynym ma charakter przejściowy, i stanowi doskonały moment do akumulacji jednostek.



Fundusze pieniężne
- UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,31%.
- UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,90%.
- SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,70%.

Fundusze dłużne
- NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących obecna stopa zwrotu na poziomie 6,40%.
- Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,05%.
- Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,22%.

FUNDUSZE PIENIĘŻNE
1.UniAktywny Pieniężny
Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 4,31%
- ryzyko inwestycyjne (1)
- można nabyć tutaj
2.UniKorona Pieniężny
Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,90%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
3.SGB Gotówkowy
Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,70%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
FUNDUSZE DŁUŻNE
1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)
Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki. Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do 20%) bądź depozyty (do 20%)
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 2%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,40%
- ryzyko inwestycyjne (5)
- można nabyć tutaj
2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond
Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,05%
- ryzyko inwestycyjne (4)
- można nabyć tutaj
3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych
Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
- ryzyko inwestycyjne (3)
- można nabyć tutaj