fot.pixabay.com
Zgodnie z tradycją miesięczne zestawienia kończymy podsumowując wyniki funduszy należących do grupy funduszy mniejszego ryzyka.Mowa o funduszach pieniężnych i dłużnych.Pierwsza grupa po kilku miesiącach zniżek poprawiła swoje wyniki.Wprawdzie nie są one oszałamiajaca ale jest to pozytywna przesłanka ku dalszym wzrostom.
Jeśli chodzi o fundusze bazujące na rynkach obligacyjnych, widać nadal spadki, co jest o tyle dziwne ponieważ stopy procentowe w Polsce są nadal bardzo niskie.Jednak na rynkach światowych następuje uwolnienie rynku stóp.Amerykanie już zapowiedzieli kolejne wzrosty stóp procentowych ,co może wypływać na niższe wyniki rynku obligacji .
Przejdzmy jednak do wyników.Miejsce pierwsze wśród funduszy pieniężnych zajmuje nieprzerwanie od trzech miesięcy UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,31%
).Miejsce drugie dla UniKorona Pieniezny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,90%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%).Jeśli chodzi o fundusze dłużne, to tak jak pisaliśmy wcześniej wszystkie fundusze z pierwszej trójki pogorszyły wyniki.
).Miejsce drugie dla UniKorona Pieniezny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,90%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,70%).Jeśli chodzi o fundusze dłużne, to tak jak pisaliśmy wcześniej wszystkie fundusze z pierwszej trójki pogorszyły wyniki.Zwłaszcza spadek z 10,02% do 6,4%
funduszu ING Obligacji Rynków Wschodzących pokazuje obecny trend na tej grupie funduszy.Miejsce drugie dla Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował spore pogorszenie wyników z 9,22% na 6,05%.Na trzecim miejscu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych, który odnotował najmniejszy spadek jeśli chodzi o stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej (5,22%).Uważam jednak ze obecna sytuacja na rynku obligacynym ma charakter przejściowy, i stanowi doskonały moment do akumulacji jednostek.
funduszu ING Obligacji Rynków Wschodzących pokazuje obecny trend na tej grupie funduszy.Miejsce drugie dla Allianz PIMCO Emerging Local Bond, który również odnotował spore pogorszenie wyników z 9,22% na 6,05%.Na trzecim miejscu Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych, który odnotował najmniejszy spadek jeśli chodzi o stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej (5,22%).Uważam jednak ze obecna sytuacja na rynku obligacynym ma charakter przejściowy, i stanowi doskonały moment do akumulacji jednostek.Fundusze pieniężne
- UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,31%.
- UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,90%.
- SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,70%.
Fundusze dłużne
- NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących obecna stopa zwrotu na poziomie 6,40%.
- Allianz PIMCO Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,05%.
- Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,22%.
FUNDUSZE PIENIĘŻNE
1.UniAktywny Pieniężny
Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 4,31%
- ryzyko inwestycyjne (1)
- można nabyć tutaj
2.UniKorona Pieniężny
Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,90%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
3.SGB Gotówkowy
Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 3,70%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
FUNDUSZE DŁUŻNE
1.NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)
Min. 70% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond), którego główną kategorią lokat są dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, pochodne i depozyty, przede wszystkim w walutach krajów rozwijających się Ameryki Łac., Azji, Europy Środ.-Wsch. i Afryki. Reszta środków może być inwestowana w krótkoterminowe papiery dłużne (do 20%) bądź depozyty (do 20%)
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 2%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,40%
- ryzyko inwestycyjne (5)
- można nabyć tutaj
2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond
Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 6,05%
- ryzyko inwestycyjne (4)
- można nabyć tutaj
3.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych
Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
- roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
- ryzyko inwestycyjne (3)
- można nabyć tutaj
