Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec) - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie naszych comiesięcznych zestawień, i przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Jeśli chodzi o wyniki, to widać pewną poprawę zwłaszcza jeśli chodzi o fundusze dłużne, i jest to budujące, natomiast fundusze pieniężne pozostają na niezmienionym poziomie.Nie widać tutaj znaczących wzrostów w skali miesiac do miesiąca.Ciągle widoczny jest przepływ kapitału z rynku funduszy akcyjnych, na rynek instrumentów dłużnych szczególnie obligacji skarbowych, jak również funduszy dłużnych i pieniężnych.


Najlepsze z omawianej grupy funduszy nadal oferują wyższą stopę zwrotu w skali roku, aniżeli lokaty terminowe gdyż te nadal oferują oprocentowanie nie większe niż 2% a lokaty z wyższym procentem obciążone są pewnymi ograniczeniami, jak np określoną kwotą inwestycji, okresem lub też brakiem możliwości odnowienia.Dlatego w najbliższych miesiącach zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powinny nadal poprawiać swoje wyniki.Zajmijmy się więc oceną wyników najlepszych z najlepszych w miesiącu czerwcu.


Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Pozycja pierwsza podobnie jak w maju dla funduszu UniAktywny Pieniężny który uzyskał stopę zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,36%).Jest to wynik niewiele gorszy niż w poprzednim miesiącu.Na miejscu drugim uplasował się fundusz Gamma Pieniężny który uzyskał identyczną stopę zwrotu jak w miesiacu maju 3,20%.Na ostatnim stopniu podium ulokował się SGB Gotówkowy ,który odnotował niewielki wzrost względem maja.Stopa zwrotu w skali roku pod koniec czerwca wynosiła 3,14%).


Wśród funduszy dłużnych doszło do większych przetasowań.Na miejsce pierwsze awansował fundusz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który w maju okupował pozycję drugą (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,77%).Na drugim miejscu mamy debiutanta fundusz MS Obligacji kilka słow o funduszu.Inwestuje on min 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe.


Może również lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje.Stopa zwrotu tegoż funduszu w skali roku wynosi 3,68%.Ostatnie miejsce dla lidera z maja czyli BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,4%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,14%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,77%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,68%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,14%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,77%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,68%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj




Brak komentarzy

zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego