Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (maj) - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (maj)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemaj

fot.pixabay.com

Końcówka czerwca, a więc nadszedł czas na przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych, za miesiąc maj.Ze smutkiem muszę stwierdzić iż omawiana grupa wkroczyła na ścieżkę korekty, jak długiej? czas pokaże.Zaskakujący jest zakres spadków, ponieważ fundusze niższego ryzyka notują naogół nikłe spadki, natomiast tutaj mamy do czynienia z prawdziwym wstrząsem.Miejmy nadzieję iż jest to faza przejsciowa, i już w niedługim czasie zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powrócą na ścieżkę wzrostów.

Przejdzmy zatem do ukazania wyników funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze niezmiennie pomimo pogorszenia wyników dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Pozycja druga dla GAMMA Pieniężny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,20%).Fundusz ten nigdy nie był obecny w naszych notowaniach, stąd pora na przybliżenie tegoż instrumentu potencjalnym inwestorom.Fundusz Gamma Pieniężny, należy do grupy PKOTFI.Jego polityka inwestycyjna opiera się w głownej mierze na lokowaniu kapitału w krótkoterminowe papiery wartosciowe Skarbu Państwa.Jego stopa zwrotu z ostatnich trzech lat to 7,87%.

Na miejscu trzecim uplasował się SGB Gotówkowy, który podobnie jak UniAktywny Pieniężny odnotował spory spadek stopy zwrotu z 3,7% na 3,12%).Przejdzmy teraz do omówienia grupy funduszy dłużnych.Tutaj również sytuacja nie wygląda kolorowo.Mamy kilku debiutantów w zestawieniach.I od debiutu zaczniemy.Na  pozycji pierwszej BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,60%).Polityka lokacyjna omawianego funduszu skupia się na inwestowaniu kapitału w instrumenty dłużne, które stanowią minimum 70% portfela z czego do 50% kapitału lokowane jest w papiery dłużne przedsiębiorstw.Fundusz ten oferowany jest przez BNPTFI.

Miejsce drugie dla Skarbca Obligacji Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten odnotował znaczne pogorszenie stopy zwrotu względem kwietnia.Spadek z 5,22% na 3,4%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się również debiutant.Mowa o funduszu Pocztowy Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,35%).Polityka lokacyjna funduszu bazuje na inwestycjach w dłużne papiery wartościowe przy czym należy zaznaczyć iż fundusz lokuje tylko do 25% kapitału w instrumenty dłużne przedsiębiorstw, a od 1 do 10% kapitału stanowić mogą depozyty bankowe.Fundusz jest oferowany przez IpopemaTFI.

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,12%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • Pocztowy Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,35%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,12%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2018 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Pocztowy Obligacji

Fundusz inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Do 25% środków może być lokowane w instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. Do 10% lokat funduszu mogą stanowić depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,75%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2018 wynosi 3,35%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj




Brak komentarzy

zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego