czerwiec - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora by poddać analizie grupę funduszy dłużnych, która w miesiącu czerwcu prezentowała się nadwyraz dobrze.Ostatnio z tak dobrymi wynikami mieliśmy do czynienia w kwietniu, gdy PKO Papierów Dłużnych USD dawał stopę zwrotu na poziomie 11,23.Obecnie omawiana grupa odnotowała znaczne wzrosty, a związane jest to z bardzo dużym wzrostem zainteresowania tą grupą funduszy wśród inwestorów, oraz nadal niskimi stopami procentowymi w Polsce, a także mniejszym popytem na fundusze akcyjne i zrównoważone ,pomimo prezentowanych przez nie niezłych wyników.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki miesiąca czerwca.Pozycja pierwsza dla PZU Dłużny Rynków Wschodzących (w poprzednim miesiącu miejsce 2.Obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,94%).Miejsce drugie dla funduszu inPZU Obligacje Rynków Wschodzących ( w poprzednim miesiącu nieobecny w naszych zestawieniach.Obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,42%).Ostatni stopień podium dla Allianz PIMCO Emerging Markets Bond (w poprzednim miesiącu nieobecny w naszych zestawieniach.Obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,21%).Z dużym zawodem spotkali się inwestorzy lokujący swoje środki w fundusz PKO Papierów Dłużnych USD który praktycznie cyklicznie pojawiał się w naszych notowaniach by wypaść z nich w czerwcu.


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PZU Dłużny Rynków Wschodzących

Min. 65% aktywów subfunduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez rządy, banki centralne lub jednostki samorządu terytorialnego państw nienależących do grupy zaawansowanych gospodarek, których lista publikowana jest przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy. Do 35% wartości aktywów lokowane może być w inne dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, waluty oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 wynosi 10,94%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.inPZU Obligacje Rynków Wschodzących

Min. 70% aktywów funduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego będące przedmiotem obrotu w krajach zaliczanych do tzw. rynków wschodzących. Nie więcej niż 30% lokat stanowią depozyty bankowe. Nie więcej niż 50% aktywów może być inwestowane w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,75%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 wynosi 8,42%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



3.Allianz PIMCO Emerging Markets Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Markets Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z krajów zaliczanych do rynków wschodzących.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 wynosi 8,21%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Kolejna porcja analiz przed nami.Drugą grupą, którą poddamy weryfikacji będą jak zwykle fundusze zrównoważone.Porównując ich wyniki względem instrumentów akcyjnych, mamy tutaj lepszą sytuację.Widać że całą grupa poprawiła swoje wyniki w stosunku miesiąc do miesiąca.


Jeszcze jednym ważnym odnotowania faktem, jest całkowita dominacja funduszy PKO w czerwcu, co zdarza się niezwykle rzadko.Tym bardziej jest to istotny fakt przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki miesiąca czerwca.


Pozycja pierwsza dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 7,05%).Na drugim miejscu usadowił się fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,70%).Ostatni stopien podium dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2040 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,33%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub  bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na  sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i  dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w  fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o  charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100%  aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 7,05%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 6,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2040 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 80% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,20%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 6,33%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniaczerwiec

fot.pixabay.com

Przed nami kolejny miesiąc inwestycyjnych wyzwań.Obecna sytuacja geopolityczna w której się znależliśmy jako inwestorzy, stawia przed nami więcej pytań niż odpowiedzi.Mamy odwrócenie krzywej rentowności wśród amerykańskich obligacji, co w większości przypadków było zwiastunem zbliżającej się recesji.Kolejnym czynnikiem, który na rynkach kapitałowych może odbić się szerokim echem będzie decyzja FED w sprawie obniżek stóp procentowych, na którą czekają inwestorzy zza oceanu.


Jednak mogą się nie doczekać, ponieważ obecna koniunktura w USA wskazuje raczej na podniesienie stóp aniżeli obniżkę (stopy obniża się w celu stymulacji gospodarczej w okresie recesji, a nie w obliczu hossy z którą mamy obecnie do czynienia).Problem w tym, że inwestorzy zdyskontowali już obniżkę w ostatnich wzrostach na giełdzie, co w obliczu braku jej wprowadzenia może skończyć się załamaniem na rynkach zagranicznych.


Największa gospodarka Europy zmaga się z recesją ,a w tle nadal nie wyjaśniony konflikt USA-Chiny.To wszystko skutkuje coraz częstszymi inwestycjami Państw w szlachetny kruszec, i ucieczkę z rynku kapitałowego co dobitnie widać na GPW od połowy 2017.Jak sami widzicie więcej jest pytań niż odpowiedzi, w kwestii dalszych losów rynku kapitałowego, stąd zalecam szczególną ostrożność, w przypadku inwestycji w aktywa podwyższonego ryzyka jakimi są akcje i fundusze akcyjne.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki, spośród funduszy akcyjnych za miesiąc czerwiec.Na pozycji pierwszej, podobnie jak w poprzednim miesiącu fundusz Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie aż 32%).Na miejscu drugim uplasował się fundusz Investor Rosja, który również poprawił swoją efektywność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,92%).Na trzecim stopniu podium mamy pewne przetasowanie.Miejsce Investora Sektora Nieruchomości ,zajmuje fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 14,87%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 32%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły  uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe  rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i  inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do  dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 16,92%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2019 to 14,87%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie naszych comiesięcznych zestawień, i przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Jeśli chodzi o wyniki, to widać pewną poprawę zwłaszcza jeśli chodzi o fundusze dłużne, i jest to budujące, natomiast fundusze pieniężne pozostają na niezmienionym poziomie.Nie widać tutaj znaczących wzrostów w skali miesiac do miesiąca.Ciągle widoczny jest przepływ kapitału z rynku funduszy akcyjnych, na rynek instrumentów dłużnych szczególnie obligacji skarbowych, jak również funduszy dłużnych i pieniężnych.


Najlepsze z omawianej grupy funduszy nadal oferują wyższą stopę zwrotu w skali roku, aniżeli lokaty terminowe gdyż te nadal oferują oprocentowanie nie większe niż 2% a lokaty z wyższym procentem obciążone są pewnymi ograniczeniami, jak np określoną kwotą inwestycji, okresem lub też brakiem możliwości odnowienia.Dlatego w najbliższych miesiącach zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powinny nadal poprawiać swoje wyniki.Zajmijmy się więc oceną wyników najlepszych z najlepszych w miesiącu czerwcu.


Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Pozycja pierwsza podobnie jak w maju dla funduszu UniAktywny Pieniężny który uzyskał stopę zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,36%).Jest to wynik niewiele gorszy niż w poprzednim miesiącu.Na miejscu drugim uplasował się fundusz Gamma Pieniężny który uzyskał identyczną stopę zwrotu jak w miesiacu maju 3,20%.Na ostatnim stopniu podium ulokował się SGB Gotówkowy ,który odnotował niewielki wzrost względem maja.Stopa zwrotu w skali roku pod koniec czerwca wynosiła 3,14%).


Wśród funduszy dłużnych doszło do większych przetasowań.Na miejsce pierwsze awansował fundusz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który w maju okupował pozycję drugą (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,77%).Na drugim miejscu mamy debiutanta fundusz MS Obligacji kilka słow o funduszu.Inwestuje on min 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe.


Może również lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje.Stopa zwrotu tegoż funduszu w skali roku wynosi 3,68%.Ostatnie miejsce dla lidera z maja czyli BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,4%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,14%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,77%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,68%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,14%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,77%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,68%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj




Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Po funduszach akcyjnych, które w ostatnim czasie rozczarowywały udziałowców swoimi wynikami, pora na fundusze zróżnicowane, które również nie zachwycają.Następstwem obecnej sytuacji, są odpływy kapitału z tej grupy instrumentów finansowych, i zwrócenie się ku bezpiecznym przystaniom, czyli funduszom pieniężnym i dłużnym.Patrząc na malejącą ilość kapitału w omawianej grupie, to i tak wyniki nie są najgorsze.


Kiedy sytuacja ulegnie poprawie?.Obawiam się że obecny trend może się pogłębić do czasu zakończenia konfliktu celnego Pekin-Waszyngton-Europa.Ważnym czynnikiem który znajduje swoje odzwierciedlenie w nikłym zainteresowaniu funduszami średniego i dużego ryzyka, jest napompowana do granicy możliwości Amerykańska giełda, która bije rekord za rekordem i każdy czeka na pęknięcie balonika, który najprawdopodobniej zakończy się kilkuletnią recesją.


Tyle tytułem wstępu przejdzmy zatem do wyników funduszy zrównoważonych w miesiącu czerwcu.Miejsce pierwsze dla Investor Zrównoważony, który odnotował niewielkie pogorszenie wyników względem maja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16%).Na drugim miejscu po miesięcznej nieobecności znalazł się Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,77%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Caspar Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 16%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 9,77%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 8,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniaczerwiec

fot.pixabay.com

Rozpoczyna się kolejny miesiąc, a dla nas kolejny okres podsumowań w trakcie którego będziemy sprawdzać wyniki funduszy grup akcyjnych, pieniężnych i dłużnych.Zgodnie z przyjętymi zasadami nasze działania rozpoczniemy od funduszy akcyjnych, które w ostatnim czasie fundowały swoim klientom prawdziwą huśtawkę nastrojów.Cała grupa skupiająca się na rynku akcyjnym wydaje się bagatelizować następstwa konfliktu celnego między Chinami a Ameryką.


Widać to po notowaniach za oceanem, co trochę przypomina rok 2007 gdzie giełda pięła się w górę aż do spektakularnego upadku a ponieważ sytuacja lubi się powtarzać a rynek co rusz dostarcza nam negatywne dane a wyceny spółek są rekordowo wysokie, co nie ma nic wspólnego z ich rzeczywistą wartością rynkową, stąd widmo krachu prędzej czy póżniej zajrzy nam w oczy.Kiedy to nastąpi.Pewnie jak zwykle dowiemy się o tym jako ostatni.


Tymczasem przedstawię Państwu obecną sytuację funduszy akcyjnych, które w ostatnim okresie prezentują się nadwyraz dobrze, o czym świadczy niezmienna obecność opisywanej trójki w przeciągu 3 miesięcy.Miejsce pierwsze dla Inwestora Nowych Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 28,98%).Pozycja druga dla funduszu Skarbca Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 27,56%).


Ostatnim miejscem na podium podobnie jak w miesiącu maju zadowolić się musiał Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,10%).
Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 28,98%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj


2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 27,56%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj


3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 23,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj







Fundusze alternatywne inwestujące w kruszec ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszealternatywnekruszecczerwiec

fot.pixabay.com

Podsumowujemy miesiąc dokonując analizy funduszy alternatywnych.Prawdopodobnie po raz ostatni w najbliższym czasie gdyż wyniki omawianej grupy nie są satysfakcjonujące a ich opłacalność jest znikoma.Stąd pod dużym znakiem zapytania stoi analiza funduszy alternatywnych w miesiącu lipcu.Przejdzmy zatem do oceny.Podobnie jak to miało miejsce w miesiącu maju fundusze zanotowały spadki.Na tyle duże że nie udało nam się znaleść trzeciego funduszu który mógłby zagościć w naszym zestawieniu.


Miejsce pierwsze dla PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,6% przypomnijmy że w maju globalny mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 14,9%).Miejsce drugie dla BPH Globalny Żywności i Surowców (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,7%).Na tak słabe wyniki wpływ mogły mieć niskie poziomy złota które od kilku miesięcy bezskutecznie stara się wzbić na poziomy z 2016 roku.Również taniejąca ropa nie pozostaje bez wpływu na wyniki.


Dla uzupełnienia poniżej zamieściłem graficzny obraz wyników funduszy na przestrzeni 3 miesięcy.



1.PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny

Strategia inwestycyjna tego funduszu jest następująca.Min.  60% aktywów subfunduszu lokowane jest w instrumenty o charakterze  udziałowym przy czym min. 30% aktywów stanowią papiery emitowane przez  spółki, których głównym przedmiotem działalności jest przemysł  surowcowy, energii elektrycznej, gospodarowania ściekami i odpadami oraz  poszukiwania i wykorzystania alternatywnych i odnawialnych źródeł  energii. Do 30% może być inwestowane w instrumenty dłużne, rynku  pieniężnego lub inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 5,6%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.BPH Globalny Żywności i Surowców

Fundusz ten lokuje minimum 50% aktywów w akcje spółek związane z sektorem żywności i surowców, oraz instrumenty (w tym fundusze oraz pochodne) związane z cenami surowców. Do 50% inwestowane jest w instrumenty dłużne i waluty. Inwestuje na rynkach krajów OECD. Udział akcji spółek związanych z rynkiem surowców oraz instrumentów bezpośrednio związanych z cenami surowców nie został określony.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,75%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 0,7%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na kolejną porcję zestawień.Tym razem pod lupę weżmiemy fundusze mniejszego ryzyka a mianowicie pieniężne i dłużne.Spoglądając na ich wyniki w ostatnim miesiącu widać lekką korektę w wynikach i niewielkie spadki co jednak nie powinno stanowić powodów do niepokoju gdyż podobne wachnięcia miały już nieraz miejsce w ocenianej grupie.


Wśród funduszy pieniężnych mamy zachowany status quo.Miejsca od 1 do 3 pozostają bez zmian.Zmianie ulegają natomiast stopy zwrotu i tak UniAktywny Pieniężny zanotował niewielką zniżkę z 4% do 3,8%.UniKorona Pieniężny również odnotował nieznaczny spadek z 3,4% do 3,3%.Zestawienie uzupełnia KBC Pieniężny z wynikiem 2,9%.


Podobna sytuacja ma miejsce wśród funduszy dłużnych tutaj również miały miejsce niewielkie spadki.Pojawił się również debiutant a mianowicie Allianz Flexi Asia Bond który uplasował się na pozycji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,6%).Dużą zniżkę zanotował Allianz Obligacji Globalnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,5%).


Spadek ale znacznie mniejszy zanotował lider czyli Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,1%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,8%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,3%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,9%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,1%.
  • Allianz Flexi Asia Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,6%.
  • Allianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,5%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,8%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 2,9%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 5,1%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Flexi Asia Bond

Polityka inwestycyjna niniejszego funduszu jest następująca.Od 65% do 100% aktywów lokowane jest w tytuły funduszu Allianz Flexi Asia Bond. Pozostała część może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy lokuje aktywa głównie poprzez inwestycje w denominowane w EUR, USD, GBP, JPY, AUD, NZD lub wszelkich walutach azjatyckich papiery dłużne, z naciskiem na kraje azjatyckie. Do 70% jego lokat mogą stanowić dłużne papiery wysokodochodowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,5%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na fundusze zrównoważone.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy widoczny przykład hossy rynkowej.Czego nastepstwem są znakomite wyniki omawianej grupy.W wielkiej trójce doszło do niewielkich przetasowań.Z podium żegna się PKO Zabezpieczenia Emerytalnego kosztem nie tak dawno obecnego w naszych notowaniach funduszu PZU Zrównoważony.


Lider z poprzedniego miesiąca czyli Investor Zrównoważony ustąpił miejsca Novo Zrównoważonego Wzrostu.Warto zaznaczyć iż oba fundusze zanotowały znaczne wzrosty.Investor poprawił swoje wyniki z 22,84% na 25,70% natomiast Novo z 22,90% na 28,70%.Obecny trend musi budzić radosć na twarzach inwestorów jednak coraz cześciej z rynku docierają komunikaty o rzekomym końcu hossy.Ile w tym prawdy a ile plotek dowiemy się w swoim czasie.


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 28,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 25,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 24,50%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniaczerwiec

fot.pixabay.com

Półmetek lata jednak pomimo pięknej pogody sprzyjającej relaksowi fundusze akcyjne nie pozwalają o sobie zapomnieć.Ich dokonania w miesiacu czerwcu można spuentować jednym słowem wzrosty.Dwa fundusze zanotowały znaczne wzrosty.Jedynie Caspar Akcji Europejskich odnotował nieznaczny spadek.Jednak z własnej obserwacji widać zmianę w stosunku do analogicznego okresu w zeszłym roku.


W 2016 dominowały fundusze akcyjne PKO. Obecnie prym wiodą fundusze młodych wilków którzy żegnając sie z PKO i WBK postanowili założyć własne instytucje inwestycyjne i jak widać z dobrym skutkiem.Przejdzmy zatem do wyników.Miejsce piersze podobnie jak w maju dla funduszu Metlife Akcji Średnich Spółek (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 46,21%).Miejsce drugie dla debiutanta funduszu Novo Akcji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 42,6%).Ostatnie miejsce na podium dla Caspar Akcji Europejskich (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 41,1%).


Dla uzupełnienia podaje comiesięczne graficzne zestawienie wyników osiąganych przez fundusze w ostatnich 3 miesiącach.



1.Metlife Akcji Średnich Spółek

Co najmniej 55% lokat funduszu stanowią akcje spółek wchodzących w skład indeksu mWIG40. Łączna wartość wszystkich akcji w portfelu funduszu wynosi nie mniej niż 70% wartości jego aktywów. Pozostałą cześć aktywów stanowią krótkoterminowe instrumenty dłużne oraz gotówka.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 250 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 46,21%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków  fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 42,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 41,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj




Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2019.All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego