fundusze - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielistopad

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Spoglądając na fundusze akcyjne, i porównując ich wyniki z obecnie omawianymi funduszami zrównoważonymi, widać pewien progres w wynikach.Jednak obecna sytuacja, nadal nie pozwala nam osiąść na laurach, i ogłosić iż stany zapalne na rynkach zostały wyleczone, i teraz pozostanie nam tylko zbieranie śmietanki i wypatrywanie wielkich stóp zwrotu.


Jak już pisałem przy poprzedniej analizie, nadal mamy wiele negatywnych czynników makroekonomicznych na rynkach, i z pewnością znajdzie to swoje odzwierciedlenie w przyszłych wynikach, zarówno wśród funduszy akcyjnych jak i zrównoważonych.Chciałbym również zaznaczyć iż  w przyszłym miesiącu, dokonamy rocznego podsumowania, w trakcie którego wybierzemy najlepszy fundusz zrównoważonego w skali roku.


Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki w miesiącu listopadzie.Miejsce pierwsze dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego.Fundusz ten odnotował poprawę wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).Pozycja druga dla  PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E który powrócił do naszego zestawienia po dłuższej nieobecności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,23%).Na ostatnim stopniu podium ulokował się Investor Bezpiecznego Wzrostu który pogorszył swoje wyniki względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 1,88%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 0,80%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,23%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 1,88%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (listopad)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialistopad

fot.pixabay.com

Końcówka roku przed nami.Jak zawsze jest to okres podsumowań, stąd już w przyszłym miesiącu przedstawimy najlepszych z najlepszych, spośród funduszy w skali roku.Zacznijmy jednak od przedstawienia wyników instrumentów akcyjnych w miesiącu listopadzie.Jeśli chodzi o samą postawę całej grupy, to nadal mamy do czynienia z silnym trendem spadkowym, co dla wielu może być okazją do akumulacji jednostek jednak patrząc na obecną sytuację ekonomiczną wydaje się że najgorsze dopiero przed nami.


Czynnikiem dominującym jest wciąż nierozwiazany konflikt handlowy na linii Waszyngton-Pekin.Ostatnio doszło do czasowego zawieszenia broni na okres 3 miesięcy, jednak to nadal nie uspokaja rynków i wydaje się ucieczką do przodu.Amerykańskie indeksy nadal pozostają rozgrzane do czerwoności, a od dłuższego czasu lawirują między jednodniowymi wzrostami i spadkami co może wskazywać iż paliwo do wzrostów powoli się wyczerpuje.


Kolejny powód do niepokoju na rynkach to wciąż nierozwiazana kwestia Brexitu, która spędza sen z powiek nietylko samym Brytyjczykom ale również krajom prowadzącym interesy z Wielką Brytanią.Do tego dochodzi rozłam wewnątrz władz, co dodatkowo pogłębia chaos zwiazany z procesem wyjścia.Cały czas na względzie warto mieć również sytuację w Italii, gdzie rząd chciał zwiększać gigantycznie swój deficyt wobec wskazanych przez Unię Europejską norm, jednak wycofał się z tego pomysłu zmniejszając skalę zadłużenia.


Również we Francji sytuacja wydaje się napięta.Rząd stara się wprowadzać dodatkowe podwyżki celem utrzymania budżetu w ryzach, jednak społeczeństwo protestuje organizując manifestacje, co w niedługiej perspektywie może się odbić dla całej Francji czkawką.Jak widać ilość czynników ryzyka mających bezpośredni wpływ na rynek akcyjny na świecie jest sporą, stąd takie a nie inne wyniki omawianej grupy.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki, która została zdominowana przez fundusze grupy Investors.Na miejscu pierwszym uplasował sie debiutant fundusz Investor Ameryka Lacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,41%).Miejsce drugie dla kolejnego debiutanta funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,97%).Ostatnie miejsce na podium dla Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,68%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Ameryka Lacinska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 5,41%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,97%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2018 to 3,68%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie ostatniej grupy funduszy.Chodzi oczywiscie o fundusze pieniężne i dłużne.Na wstępie zaznaczę iż wyniki omawianej grupy były o niebo lepsze niż funduszy podwyższonego ryzyka.Zwłaszcza fundusze dłużne zachwyciły wynikami, a fundusz ING pokazał pozostałej grupie miejsce w szeregu, okupując zarówno miejsce pierwsze jak i trzecie w zestawieniu funduszy dłużnych.Jedno jest pewne w tym roku będzie bardzo trudno wybrać najlepszy fundusz wśród dłużnych gdyż regularna rotacja funduszy na pozycjach 1-3 utrudnia wybór.


Rotacja w tym roku jest niezwykle częsta, jednak pozostaje mieć nadzieje że obecny lider utrzyma swoją pozycję i nie da się wyprzedzić na finiszu innemu funduszowi który pojawi się za pięć dwunasta, i dokona kolejnego przewrotu w końcowych wynikach rocznych.Zacznijmy od funduszy pieniężnych tutaj nie ma powodów do wielkich zachwytów.


Fundusze te odnotowały spadki, jednak ich skala była znacznie mniejsza niż wspomnianych wcześniej akcyjnych i zrównoważonych.Na pozycji pierwszej niezmiennie plasuje się UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,50%).Miejsce drugie dla SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,41%).Ostatnia pozycia na podium dla Pekao Pieniężny Plus i tutaj mamy wzrost (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,28%).


Po pieniężnych pora na fundusze dłużne o których pisałem już wcześniej.Przejdzmy zatem do konkretów czyli wyników.Pozycja pierwsza dla NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,84%).Na pozycji drugiej ulokował się fundusz BGŻ BNP Paribas Obligacji, który podobnie jak poprzednik zanotował progres w kwestii wyników (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,69%).Ostatnia pozycja na podium dla kolejnego funduszu z grupy NN, a mianowicie NN Obligacji który również poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,05%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,50%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,41%.
  • Pekao Pieniężny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,28%.



Fundusze dłużne

  • NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 3,84%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,69%.
  • NN Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,05%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,50%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,41%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.Pekao Pieniężny Plus

Co najmniej 70% lokat funduszu stanowią krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu jest nie dłuższy niż 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,20%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,84%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,69%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.NN Obligacji

Aktywa funduszu inwestowane są głównie w długoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności obligacje Skarbowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,25%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,05%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na analizę funduszy zrównoważonych, i podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy akcyjnych mamy do czynienia z istnym pogromem.Ten kto pozostał z wymienioną grupą funduszy, jest skazany na niezły inwestycyjny rollercoaster, ponieważ spadki w ostatnich miesiącach były coraz większe, by w pażdzierniku osiągnąć swoje apogeum.


Tak naprawdę już zeszły miesiąc wskazywał na nadchodzącą apokalipsę na omawianej grupie funduszy, a obecne wyniki są tego dobitnym potwierdzeniem.Co gorsza nie zanosi się na poprawę sytuacji w najbliższych miesiącach.Dołująca GPW, negatywne dane makroekonomiczne z szerokiego rynku, oraz afera goniąca aferę na polskim rynku kapitałowym, skutecznie odstraszają nowych inwestorów, a ci którzy do niedawna lokowali swój kapitał w instrumenty wyższego ryzyka, skierowali się ku walucie obcej (dolar) bądz przenieśli swój kapitał na fundusze pieniężne i dłużne które jako jedyne trzymają się godnie.


Fundusze akcyjne i zrównoważone mogą powrócić do łaski w połowie przyszłego roku, gdy w życie wejdzie PPK co jednak stać się nie musi ,jeśli program nie zostanie pozytywnie odebrany przez obywateli, gdyż w pamięci rodaków nadal świeży pozostaje temat OFE i przeniesienia dużej części srodków na konto ZUS.Stąd zrozumiałe będą obawy ludzi co do możliwości powtórki z historii.


Jednak jest jeszcze za wcześnie by określać bliżej nieokreśloną przyszłość, bo tego nie wie nikt a prawdę jak zwykle pokaże nam życie.Przejdzmy zatem do krótkiego podsumowania wyników grupy funduszy zrównoważonych w miesiącu pażdzierniku.Miejsce pierwsze dla funduszu Investor Bezpiecznego Wzrostu który odnotował wzrost względem września (obecna stopa zwrotuw skali 12 miesięcznej wynosi 2,16%).Na pozycji drugiej z niewielką stratą do lidera uplasował się fundusz Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 2,15%).Ostatnie miejsce na podium i zarazem spory zawód dla funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,03% we wrześniu było to 8,7%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Bezpiecznego Wzrostu

Nie mniej niż 80% aktywów funduszu jest lokowane w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie środków w obligacje skarbowe, obligacje samorządowe, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW. Do 20% lokat mogą stanowić instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,16%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,15%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 2,03%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniapażdziernik

fot.pixabay.com

Zaczynamy kolejną edycję cyklu podsumowań wyników osiąganych przez fundusze inwestycyjne w skali miesiąca.Zanim przejdziemy do oceny poszczególnych funduszy, dokonamy wstępnej analizy sektora w miesiącu pażdzierniku.A więc do dzieła.We wrześniu pisałem iz odradzam inwestowania srodków w fundusze akcyjne.


Nie minęło nawet kilka miesięcy, a na funduszach szczególnie akcyjnych mamy obraz nędzy i rozpaczy.Fatalne wyniki odbiły się na bardzo dużej ilości umorzeń, i na dalszym odpływie kapitału, co jeszcze bardziej pogłębiło agonię na tej grupie instrumentów.Z rynku nadal nie napływają pozytywne informacje, które mogłyby wlać odrobinę otuchy na serca zestresowanych akcjonariuszy.Pomimo wciąż bardzo dobrych wyników amerykańskiej, giełdy europejskie rynki pozostają w odwrocie to samo tyczy się Azji.


Wygląda to na nadchodzącą dużymi krokami recesję na rynku.Przed nami jeszcze kilka podwyżek stóp procentowych w USA ,co powinno przechylić szale na stronę niedzwiedzi.Nadal niewiele wiadomo na temat polubownego załatwienia kwestii Brexitu, a kolejną bombą są olbrzymie długi Włoch i Hiszpanii.Nawet największy rynek europy czyli Niemcy łapie zadyszkę.


Stąd jeszcze bardziej zalecam ostrożność w inwestowaniu.Przejdzmy do oceny funduszy tylko jak poddać ocenie fundusze po takich spadkach?.Miejsce pierwsze dla PKO Technologii i Innowacji Globalny.Fundusz ten podobnie jak pozostała trójka pogorszył swoją stopę zwrotu w skali roku (obecna stopa to 5,5%).Miejsce drugie dla Investora Nowych Technologii (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,47%).Ostatnie miejsce na podium dla PKO Akcji Rynku Amerykańskiego (obecna stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,11%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,5%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 5,47%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Akcji Rynku Amerykańskiego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu inwestowane jest w instrumenty udziałowe i kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe dopuszczone do obrotu w Stanach Zjednoczonych oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych, których główną kategorię lokat stanowią wymienione instrumenty finansowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 0,70%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 to 3,11%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com


Kończymy miesiąc podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Wyniki najlepszych z grupy pozostają niezmienne względem poprzednich miesięcy.Nie można tutaj mówić ani o kryzycie ani o euforii.Bardziej o małej korekcie, jednak nie powinno to stanowić podstaw do obaw dla długoterminowych inwestorów.


Co ważne miesiąc wrzesień był okresem powrotów po krótkim rozbracie, zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych.W pierwszych trójkach pojawiły się fundusze, które gościły w naszych notowaniach już w lipcu.Ukazały się również fundusze, dla których obecne zestawienia są debiutem.Przejdzmy zatem do ocen.


Zaczniemy jak zawsze od funduszy pieniężnych.I od razu niespodzianka, ponieważ na pozycji pierwszej uplasował się UniAktywny Pieniężny ,którego jeszcze w sierpniu próżno było szukać w notowaniach, jednak warto zaznaczyć iż dla UniAktywnego obecność na miejscu pierwszym nie stanowi żadnego nowum, ponieważ już w lipcu fundusz ten okupował pozycję pierwszą.Jego wynik jest wprawdzie gorszy względem lipca, spadek z 3,3% na 2,7% w skali 12 miesięcznej, jednak pomimo pogorszenia swoich wyników wystarczyło to na usadowienie się na pozycji pierwszej.


Miejsce drugie dla debiutanta, funduszu Pocztowy Gotówkowy który odnotował wynik na poziomie 2,60% .Jednak warto zaznaczyć iż fundusze z grupy Pocztowy nie zachowują swojej regularnosci, więc raczej wątpliwym jest powtórzenie obecnego wyniku w pażdzierniku, ale mogę się mylić.Ostatnie miejsce na podium dla SGB Gotówkowy, który pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcy to 2,6%).


Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie obyło się bez niespodzianek.Pozycja pierwsza dla BGZ BNP Paribas Obligacji, który również był nieobecny w sierpniu, za to bardzo dobrze wypadł w naszych zestawieniach w lipcu.Obecnie osiągnął wynik niemal identyczny jak w lipcu (stopa wzrotu w skali roku na poziomie 3,60%).


Miejsce drugie dla MS Obligacji, który pogorszył wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%).Pozycja trzecia dla funduszu SGB Dłużny, który podobnie jak zwycięzca pojawił się w lipcu, by zniknąć w sierpniu i powrócić do notowań we wrześniu i tutaj również mamy gorszy wynik wzgledem lipca (stopa zwrotu na poziomie 2,8%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,70%.
  • Pocztowy Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.Pocztowy Gotówkowy

Co najmniej 60% wartości aktywów lokowane jest w instrumenty rynku pieniężnego oraz papiery dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane głównie przez Skarb Państwa lub NBP. Pozostałe aktywa fundusz lokuje w inne instrumenty dłużne. Do 45% aktywów mogą stanowić aktywa zagraniczne i aktywa denominowane w walutach. Fundusz nie inwestuje w instrumenty udziałowe z wyjątkiem sytuacji, gdy takie nabycie jest wynikiem konwersji długu.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniewrzesień

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Tym razem na tapetę bierzemy fundusze zrównoważone.W trakcie przeprowadzania analizy rynku, można było zauważyć analogiczne, do grupy instrumentów akcyjnych pogorszenie wyników.I nie jest to pierwszy raz, gdy mamy do czynienia z podobnym procederem.A to wszystko przez wzajemne zależności między grupami.


W skład funduszy zrównoważonych bardzo często wchodzą również akcje, co odbija się póżniej na ich wynikach w przypadku załamania rynku akcji.Jak już pisałem w poprzednim zestawieniu, i nadal podtrzymuje swoje zdanie, że to nie jest dobry okres do inwestycji w instrumenty podwyższonego ryzyka, jakimi bez wątpienia są fundusze inwestycyjne akcji, zrównoważone i absolutnej stopy zwrotu.Jednak jak zawsze decyzja inwestycyjna należy do Państwa.Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki, w miesiącu wrześniu.


Już od kilku miesięcy miejsca na podium rozdają między sobą fundusze z grupy Investors oraz Allianz.Nie inaczej było i w miesiącu wrześniu.Pozycję lidera pomimo pogorszenia swoich wyników obronił Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 14,40% w miesiącu sierpniu 19,50%).


Pozycja druga dla funduszu Allianz Dynamiczna Multistrategia, który osiągnął stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 8,70% w miesiącu sierpniu stopa wynosiła 10,80%).Identyczne wyniki osiągnął fundusz który uplasował się na pozycji trzeciej, a mianowicie Investor Zabezpieczenia Emerytalnego ,który również pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (stopa zwrotu w sierpniu wynosiła 11,40%).Wygląda na to że cały rynek TFI przeżywa obecnie ciężkie chwile, co widać dobitnie po likwidacjach funduszy Altus,Trigon i odpływie środków z tej grupy inwestycji.Oby przyszłość rysowała się w lepszych barwach, na co wpływ może mieć uruchamiany w niedługim czasie program PPK.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 14,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa miesiąca za nami,więc pora na przedstawienie wyników funduszy.Zaczynamy od grupy funduszy akcyjnych.Jak zawsze zanim przejdziemy do szczegółowej oceny najlepszej trójki, pora na zapoznanie się z całym sektorem instrumentów akcyjnych, nadziei oraz ryzyk z jakimi należy się liczyć w niedługim czasie, inwestując w tę grupę funduszy.


Patrząc obiektywnie na całą gospodarkę oraz sektor, to nie jest to dobry czas na inwestycje w fundusze akcyjne. Dlaczego tak uważam?.Już wyjaśniam.Rynek światowy w obecnej sytuacji jest na niezłym zakręcie.Nasilająca się wojna celna, która powoli rozlewa się na oba zaangażowane rynki co w dłuższej perspektywie wpłynie na amerykańską gospodarkę, oraz giełdę która bije rekord za rekordem i aż prosi się o korektę.


Kolejny czynnik to podnoszone stopy procentowe, i zapowiedz dalszych wzrostów w 2019 przez FED (planowane są 3 podwyżki) co spowoduje wzrost kosztów kredytu państwowego i spowolnienie gospodarcze, a finalnie zapaść na giełdzie.Następny ważny czynnik to nierozwiązana kwestia długu Włoch, który jest przeszło 7-krotnie większy od długu Grecji, i potencjalnie może zaszkodzić strefie euro znacznie mocniej.


W kolejce jest jeszcze Hiszpania zadłużona na 98,1 proc. PKB.Warto jeszcze wspomnieć o Turcji, która walczy o przetrwanie ratując osłabiającą się lirę.Te wszystkie czynniki powinny dawać do myślenia ludziom chcącym obecnie ulokować swój kapitał zarówno na rynku akcyjnym, jak i funduszy akcyjnych.Zresztą słabe wyniki widać z zestawieniach pierwszej trójki.Fundusz Investor Nowych Technologii odnotował spadek wyników z 37% na 28,9%.


Nie lepiej jest na pozycji drugiej, tutaj również odnotowaliśmy spadek stopy zwrotu w skali rocznej.Fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych pogorszył się z 32,4% na 26,6%.Jedynie ostatni z funduszy i zarazem debiutant PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO) poprawił swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,50%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.




1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 28,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 26,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 21,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com


Jak co miesiąc nasze zestawienia kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Tytułem wstępu warto zaznaczyć, iż miesiąc sierpień nie był zbyt udany dla omawianej grupy funduszy.Zarówno jedne jak i drugie zanotowały nieznaczne spadki.Na taki obrót sprawy wpływ mogły mieć, podnoszone co rusz stopy procentowe w USA a także słabość złotówki w stosunku do dolara, któremu wsparcia dodawała hossa na amerykańskiej giełdzie.Natomiast za rynkiem obligacyjnym w Polsce ciągle ciągnie się afera GetBack, która ciąży całemu rynkowi obligacyjnemu.Przejdzmy zatem do konkretów.


Wśród funduszy pieniężnych doszło do niewielkich przetasowań, i tak z pozycją lidera pożegnał się UniAktywny Pieniężny który wogóle wypadł z pierwszej trójki.Jego miejsce na szczycie zestawienia zajał SGB Gotówkowy, który wprawdzie będzie dzierżyc palmę pierwszeństwa, jednak warto zaznaczyć iż jego wynik nie powala na kolana (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%) co jest wynikiem gorszym od poprzedniego lidera.


Pozycja druga dla funduszu Gamma Pieniężny, który zachował status quo.Jednak jego wynik podobnie jak u poprzednika jest gorszy względem lipca, gdy osiągnał stopę zwrotu w stosunku 3,09%.Obecna stopa zwrotu to 2,7%.Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Płynna Lokata, który powraca po krótkim rozbracie.Obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej to 2,66%.


Po funduszach pieniężnych pora poddać analizie fundusze dłużne.Tutaj doszło do większych zmian.Na szczycie umiejscowił się fundusz MS Obligacji, jednak podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy pieniężnych, wynik osiągnięty przez nowego lidera jest gorszy w stosunku do miesiąca lipca.


Ba fundusz MS pogorszył swoje własne wyniki względem poprzedniego miesiąca, w lipcu stopa zwrotu wynosiła 3,5% a obecnie 3,2%.Pozycja druga dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten powraca po miesięcznej nieobecności do pierwszej trójki z wynikiem 3,1%.Ostatnie miejsce dla Investora Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3%).


Fundusze pieniężne

  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,8%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,7%.
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,66%.



Fundusze dłużne

  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,10%.
  • Investor Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,7%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,80%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,66%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe i depozyty denominowane w walucie polskiej. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Po  analizie funduszy akcyjnych, pora na ocenę funduszy  zrównoważonych.Tutaj podobnie jak we wcześniej omawianej grupie mamy do  czynienia ze wzrostami.W najlepszej trójce doszło do niewielkich  przetasowań.Z podium pożegnał się Caspar Globalny, a jego miejsce zajął  fundusz Allianz Dynamiczna Multistrategia który przebojem wbił się do  naszego zestawienia.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Ostatnia  pozycja na podium dla zapowiadanego wcześniej funduszu Allianz  Dynamiczna Multistrategia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,80%).Chciałbym  zaznaczyć iż fundusze zrównoważone podobnie jak akcyjne cechują się  dużą zmiennością, i z racji budowy portfela w oparciu o instrumenty  akcyjne nie są wskazane dla osób stroniących od ryzyka zwłaszcza w  obecnych czasach, gdy wiele czynników ekonomicznych zwiastuje rychłe  załamanie rynku.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 19,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji  zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 11,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 10,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego