fundusze - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (maj)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniemaj

fot.pixabay.com

Przed nami druga grupa funduszy, które poddamy analizie.Mowa o funduszach zrównoważonych.Porównując ich wyniki z wcześniej omawianymi akcyjnymi, widać spore rozbieżności co jest o tyle dziwne że na ogół w przypadku niewielkich spadków wśród grupy akcyjnej, dochodziło do niewielkich rotowań wśród grupy funduszy zrównoważonych, gdyż przeważnie wyniki obu grup są ze sobą skorelowane.Tymczasen w maju mamy do czynienia z prawdziwym pogromem.


W pierwszej trójce nie znalazł się żaden fundusz z miesiąca kwietnia, co więcej najlepszy z nich mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 3,15% w skali roku, co jest bardzo słabym wynikiem.Wydaje się iż fundusze zrównoważone są obecnie najmniej opłacalną z inwestycji, gdyż zarówno grupa instrumentów akcyjnych, jak i dłużnych oferuje znacznie ciekawsze stopy zwrotu.Jeśli chodzi o czynniki ryzyka które towarzyszą omawianej grupie, tą są one identyczne jak w przypadku funduszy akcyjnych.


Przejdzmy zatem do przedstawienia wyników najlepszej trójki miesiąca maja.Miejsce pierwsze dla PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2030 E (stopa zwrotu na poziomie 3,15%).Pozycja druga dla Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny (stopa zwrotu w skali roku 2,58%).Na ostatnim stopniu podium uplasował się fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2040 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,17%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2030 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 60% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 3,15%
  • Ryzyko inwestycyjne (3)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny

Fundusz lokuje od 10% do 35% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych o charakterze udziałowym, inwestujących na globalnych rynkach akcji. Pozostałą część lokat stanowią tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych oraz inwestycje bezpośrednie w obligacje skarbowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,5%
  • Opłata za zarządzanie 1,8%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 2,58%
  • Ryzyko inwestycyjne (3)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2040 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 80% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,20%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 2,17%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (maj)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniamaj

fot.pixabay.com

Szykuje się ciekawy okres na rynku akcyjnym.A wszystko spowodowane jest przez zaogniający się konflikt na lini Waszyngton Pekin.Wpisy prezydenta Trumpa na twitterze powodują sinusoidę na światowych rynkach ,to euforię to depresję która widoczna jest przez kilka dni, a następnie jak gdyby nigdy nic rynki powracaja potulnie do wzrostów (mowa o USA).Europa w tym Niemcy nadal w recesji.


Reperkusje wokół marki Huawei dobitnie pokazują że najsilniejsze supermocarstwo traci grunt pod nogami, czego dobitnym przykładem jest działalność USA wobec Meksyku, gdzie po początkowych grożbach celnych nastąpiło wycofanie z decyzji.Tak naprawdę to kolejny ruch należy do Chin ,co powinno przełożyć się na kolejny huragan na Wallstreet i innych rynkach.Do tego dochodzą inne ważne dla gospodarki światowej czynniki ,czyli załamanie rynku górniczego i co ważniejsze hutniczego.


Światowe stalownie albo zamykają się albo redukują znacznie zatrudnienie jak np Angielska British Steel która stanęła na krawędzi bankructwa a na bruk ma polecieć ok 25 tyś ludzi.Produkcje zmniejsza również Arcelor Mittal.W tle pozostaje dymisja premier UK May która znalazła sie w nieodpowiednim miejscu i czasie, i w pewien sposób jest pierwszą z ofiar nadchodzącego Brexitu.Wszystko to stanowi mieszankę wybuchową dla gospodarki, po której detonacji nie będzie czego zbierać stąd zalecam rozwagę i rozsądek przy podejmowaniu inwestycji w fundusze akcyjne.


Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki miesiąca maja, wśród funduszy akcyjnych w Polsce.Zanim jednak podam wyniki warto wspomnieć iż miesiąc maj przyniósł absolutną dominację funduszy grupy Investors, co jest wynikiem godnym podziwy ,gdyż nie jest to pierwsza taka sytuacja gdy fundusze wspomnianej grupy okupują całe podium.Pora zatem na wyniki.Miejsce pierwsze dla Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,5%).Miejsce drugie dla funduszu Investor Rosja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,5%).Jedynym funduszem który nieznacznie pogorszył efektywność został Investor Sektora Nieruchomosci i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,29%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 19,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Rosja

Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowane jest w tytuły  uczestnictwa funduszu zagranicznego DWS Russia. Do 100% aktywów fundusz może również lokować bezpośrednio w udziałowe papiery wartościowe  rosyjskich emitentów. Fundusz DWS Russia inwestuje w akcje (min. 70%) i  inne papiery wartościowe (np. obligacje, certyfikaty z prawem do  dywidendy) emitentów z rynku rosyjskiego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 9,5%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2019 to 9,29%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj









Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszekwiecień

fot.pixabay.com

Nasze kwietniowe zestawienia, ukończymy przedstawieniem wyników funduszy dłużnych, które w obliczu wielu niepokojów rynkowych na świecie staja się coraz bardziej łakomym kąskiem dla inwestorów.Widać to również po wynikach które są bardzo dobre.Wprawdzie miesiąc kwiecień obfitował w pewne niepodzianki, jeśli przyjrzymy się układowi w pierwszej trójce naszych notowań, jednakże każdy z wymienionych funduszy nie znalazł się tam z przypadku, i już wiele razy pojawiał się na podium naszych rankingów.

Przejdzmy zatem do oceny wyników najlepszej trójki w miesiącu kwietniu.Na pozycji pierwszej niezmiennie od wielu miesięcy plasuje się PKO Papierów Dłużnych USD, który wprawdzie nieznacznie pogorszył swoją efektynosć względem marca, jednak spadek ten jest na tyle nieznaczny iż nie powinien on stanowić powodu do niepokojów (stopa zwrotu na poziomie 11,23%).Pozycja druga dla Allianz PIMCO Global High Yield Bond ,który wspólnie z pozostałą grupą funduszy z grupy Allianz brylował w naszych rankingach w zeszłym roku.Po kilku miesiącach nieobecności powraca on do naszych zestawień ze stopą zwrotu na poziomie 3,97%.Ostatni stopień podium dla funduszu który również bywał w naszych rankingach nieraz.Mowa tutaj o PZU Dłużny Rynków Wschodzących (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,91%).




FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 wynosi 11,23%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



2.Allianz PIMCO Global High Yield Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 wynosi 3,97%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.PZU Dłużny Rynków Wschodzących

Min. 65% aktywów subfunduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez rządy, banki centralne lub jednostki samorządu terytorialnego państw nienależących do grupy zaawansowanych gospodarek, których lista publikowana jest przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy. Do 35% wartości aktywów lokowane może być w inne dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, waluty oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 wynosi 3,91%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniekwiecień

fot.pixabay.com

Ostatnio ocenie poddaliśmy fundusze akcyjne, i jak wynikało z naszych analiz ich wyniki nie były oszałamiające.Pora zatem sprawdzić jak z obecną sytuacją radzą sobie fundusze zrównoważone, które na ogół zachowują się w bardzo zbliżony sposób, do wcześniej omawianej grupy.


Patrząc na otoczenie makroekonomiczne, mamy tutaj identyczne czynniki wpływające na rynek, jak w przypadku grupy akcyjnej stąd nie będziemy się rozdrabniać, powtarzać tego co zostało już napisane i przejdziemy od razu do wyników, które są niemal identyczne ,a liderzy zachowują status quo w kwestii progresu.


Bardzo dobrze na tle całej grupy zachowywały się jednostki funduszu z Caspar z Poznania.Caspar Globalny wysunął się w rankingu na czoło stawki, co jest pozytywnym zaskoczeniem gdyż ,bardzo rzadko zdarza się by mniejsze fundusze posiadające benchmark piastowały czołowe lokaty w notowaniach.


Omawiany fundusz odnotował stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 11,80%przypomnę że w miesiącu marcu oferował stopę zwrotu 9,39%.Na pozycję drugą spada dotychczasowy lider czyli Pekao Zrównoważony Rynku ,który zanotował niewielkie pogorszenie wyników względem marca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 11,58%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,47%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 11,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 11,58%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 6,47%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniakwiecień

fot.pixabay.com

Przed nami comiesięczna porcja zestawień.Zaczniemy jak zwykle od funduszy akcyjnych, które nieznacznie pogorszyły swoje wyniki względem miesiąca marca.Zanim jednak przedstawimy najlepszą trójkę miesiąca kwietnia, pora na kilka informacji makroekonomicznych które nie pozostawały bez wpływu na sytuację instrumentów akcyjnych.


Czynnik pierwszy to wciąż nierozwiązana kwestia sporna pomiędzy USA a Chinami .Wprawdzie inwestorzy i analitycy zza oceanu nadal liczyli na porozumienie między zainteresowanymi stronami ,co znajdowało odzwierciedlenie w amerykańskich indeksach i nowych rekordach wszechczasów ,jednak teraz już wiemy że niestety do porozumienia nie doszło, i szykuje się kolejny akt wojny celnej ,na której napewno ucierpi rynek kapitałowy.


Już głos podnoszą amerykańscy rolnicy ,którzy będą pierwszymi pokrzywdzonymi w konflikcie nowych supermocarstw.Temat Brexitu został przez media zamieciony pod dywan, jednak nadal wiadomo niewiele w kwestii procedury wyjścia co również stanowi podłoże do niepokojów gospodarczych.W europie zachodniej panuje nadal recesja, stąd w przeciągu miesiąca nie nastąpiły żadne pozytywne sygnały które miałyby dać nam podstawy do wychodzenia gospodarki światowej na prostą.


To tyle tytułem wstępu.Przejdzmy zatem do oceny funduszy akcyjnych w miesiącu kwietniu.jak zaznaczyliśmy na początku grupa nieznacznie pogorszyła swoje wyniki względem marca.Na pozycji pierwszej uplasował się Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,59%).Miejsce drugie dla funduszu Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa który pogorszył swoje wyniki względem marca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 14,62%).Na pozycji trzeciej usadowił się Investor Nowych Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 13,89%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 16,59%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 14,62%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Nowych Technologii

Od 70% do 100% aktywów fundusz inwestuje w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2019 to 13,89%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (marzec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemarzec

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnia grupa funduszy którą poddamy analizie.Mowa o dłużnych instrumentach finansowych.Podobnie jak w przypadku poprzednich grup funduszy, dokonamy małej analizy całej grupy.Otóż papiery dłużne, pomimo wielu negatywnych czynników rynkowych mają się bardzo dobrze.W najbliższym czasie nie zanosi się na podniesienie stóp procentowych w Polsce, oraz na wiodących rynkach co mogłoby skutkować pogorszeniem koniunktury, na omawianych produktach finansowych.


Widać to również na przykładzie stałości funduszy w naszych notowaniach.Praktycznie bardzo rzadko dochodzi do spektakularnych zmian w zestawieniach, co również świadczy o stabilności omawianych produktów.Przejdzmy zatem do omówienia najlepszych funduszy dłużnych miesiąca marca.


Miejsce pierwsze dla PKO Papierów Dłużnych USD.To już trzeci miesiąc okupacji pierwszego miejsca przez fundusz.Poprawił on swoja efektywność względem lutego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 12,26%).Druga lokata dla  NN FIO Obligacji 2 i jest to powrót po miesięcznej nieobecności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,88%).Ostatnia pozycja na podium dla Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,54%).





FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 wynosi 12,26%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



2.NN FIO Obligacji 2

Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 wynosi 3,88%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO

Do 100% aktywów funduszu lokowane jest w papiery dłużne emitowane przez podmioty prowadzące działalność gospodarczą z ratingiem Standard & Poor's na poziomie nie niższym niż BBB- dla instrumentów dłużnych oraz A3 dla instrumentów rynku pieniężnego (do 25% lokat mogą stanowić instrumenty o niższym ratingu). Do 100% może być lokowane w instrumenty dłużne emitowane przez SP, NBP oraz inne państwa OECD.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,60%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 wynosi 3,54%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (marzec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniemarzec

fot.pixabay.com

Przed nami kolejna grupa którą poddamy analizie.Mowa o funduszach zrównoważonych, wśród których dochodziło do pewnych przetasowań.Zwłaszcza na pozycjach 2 oraz 3.Brak obecności pewnych funduszy w pierwszej trójce, można odbierać jako swoistą niespodziankę ,jednak pomni dawnych wydarzeń na badanych rynkach możemy być niemal pewni, iż nieobecni prawie stali bywalcy notowań wkrótce powrócą.


Jeśli chodzi o otoczenie makroekonomiczne to zakres ryzyk jest identyczny jak w przypadku funduszy akcyjnych, stąd nie będziemy powtarzać tego co zostało już przedstawione w poprzednich zestawieniach.Jeśli chodzi natomiast o wyniki i zwycięzców analiz marcowych, to na pochwałę zasługuje postawa Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego który sukcesywnie od 3 miesięcy poprawia swoje wyniki.Nie jest to niespodzanka, ponieważ omawiany fundusz wielokrotnie pojawiał się w naszych rankingach w minionych latach.


W marcu osiągnął stopę zwrotu w skali roku na poziomie 12,13%.Pozycja druga dla prywatnego funduszu Caspar Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,39%).I tutaj kilka słów wstępu na temat tegoż funduszu.Bazą inwestycyjną są fundusze ETF,Akcje oraz papiery dłużne o zasięgu globalnym.Szczegółową charakterystykę znajdziecie tutaj .Trzeci stopień podium dla Investora Zrównoważonego ,który również wielokrotnie pojawiał się w czołowej trójce naszych comiesięcznych zestawień.Mógł się on pochwalić stopą zwrotu w skali roku na poziomie 6,61%.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 12,13%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 9,39%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 6,61%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (marzec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniamarzec

fot.pixabay.com

Połowa marca za nami, więc zgodnie z przyjętym zwyczajem pora rozpocząć comiesięczne zestawienia.Wedle tradycji na wstępie analizie poddamy fundusze akcyjne.Zanim jednak przejdziemy do meritum, warto przyjrzeć się bliżej całemu sektorowi spółek akcyjnych, i czynnikom które miały znaczący wpływ na taki a nie inny obraz notowań w miesiącu marcu.


Rynek akcyjny po niesamowitych wzrostach w styczniu i lutym, kiedy to fundusze tegoż sektora notowały bardzo dobre stopy zwrotu w skali 12 miesięcznej notuje nadal bardzo dobre wyniki, jednak nie mamy tutaj do czynienia z szaleństwem wzrostowym jakie towarzyszyło nam w poprzednich miesiącach.Co do sytuacji na globalnych rynkach to Amerykańskie indeksy zbliżają się do pobicia rekordów wszechczasów, a za rogiem mowa o możliwych obniżeniach lub utrzymaniu stóp procentowych na niezmienionym poziomie, pomimo prognozowanych minimum 2 podwyżek w 2019 roku.


Jest to czynnik który będzie miał niewątpliwie znaczący wpływ na dalsze wzrosty za oceanem, jak również na innych rynkach akcyjnych.Jednak jest to ślepa uliczka, która w dłuższej perspektywie skończy się katastrofą finansową i załamaniem całego sektora oraz globalną recesją.Już widać spowolnienie gospodarcze na starym kontynencie, do tego nadal mamy cyrk na wyspach brytyjskich i nieprawdopodobne wyceny spółek w USA co powinno wskazywać na globalne załamanie, jednak jakimś cudem światowy gospodarka światowa płynie.Nie wiadomo tylko kiedy spotka sie z górą lodową i zafunduje światu mrożne otrzeżwienie.


To tyle tytułem wstępu.Przejdzmy zatem do najlepszej trójki spośród funduszy akcyjnych.Miejsce pierwsze dla funduszu Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 18,35%).Pozycja druga dla funduszu Investor Ameryka Łacińska (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 12,35%).Ostatnia lokata na podium dla Pekao Akcji Amerykańskich (stopa zwrotu na poziomie 11,24%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek zajmujących się obrotem nieruchomościami oraz spółek inwestujących w nieruchomości, a także w pochodne instrumenty finansowe, których instrumenty bazowe bezpośrednio lub pośrednio stanowią inwestycje na rynkach nieruchomości. Do 30% lokat mogą stanowić akcje spoza sektora nieruchomości.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 18,35%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w tytuły uczestnictwa Deutsche Invest I Latin American Equities. Fundusz źródłowy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe spółek z państw zaliczanych do krajów Ameryki Łacińskiej, w szczególności z Brazylii, Meksyku, Chile, Argentyny i Peru.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 12,35%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



3.Pekao Akcji Amerykańskich

Minimum 70% aktywów funduszu może być lokowane w tytuły  uczestnictwa zagranicznych funduszy lub instytucji wspólnego  inwestowania o charakterze akcyjnym, które inwestują swoje aktywa  głównie w spółki, których siedziba znajduje się w Stanach Zjednoczonych  Ameryki lub Ameryce Północnej lub prowadzące tam działalność operacyjną  albo uzyskujące większość swoich przychodów. Do 30% wartości aktywów  może być lokowane w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2019 to 11,24%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (luty)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeluty

fot.pixabay.com

Comiesięczne analizy kończymy podsumowując wyniki funduszy dłużnych.Ich wyniki nadal są bardzo dobre, porównując je z wcześniej omawianymi funduszami akcyjnymi i zrównoważonymi.Jest to pokłosie niskich stóp procentowych ,które mają korzystny wpływ na efektywność tej grupy funduszy.Nie bez wpływ na taki obrót sprawy, mają czynniki makroekonomiczne które nadal pozostawiają gospodarkę światową w stanie zawieszenia.


Mowa tutaj o wojnie celnej USA-Chiny,spowolnieniu gospodarczym w Unii Europejskiej oraz nierozwiązanej kwestii Brexitu, do tego dorzucić można konflikt zbrojny w Syrii ,niepokoje na linii Palestyna Izrael oraz ciągle aktualne obostrzenia prawne na linii Unia Europejska Rosja.Jak widać czynników ryzyka jest całkiem sporo, stąd możemy być prawie pewni że tendencja zwyżkowa w przypadku funduszy dłużnych będzie nadal kontynuowana.Przejdzmy zatem do naszego zestawienia.


Miejsce pierwsze dla funduszu PKO Papierów Dłużnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,84%).Lokata druga dla funduszu PZU Papierów Dłużnych POLONEZ (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,61%).Ostatnia pozycja na podium dla PZU Dłużny Aktywny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,56%).


Fundusze dłużne

  • PKO Papierów Dłużnych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 10,84%.
  • PZU Papierów Dłużnych POLONEZ obecna stopa zwrotu na poziomie 3,61%.
  • PZU Dłużny Aktywny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,56%.



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat
przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 wynosi 10,84%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj



2.PZU Papierów Dłużnych POLONEZ

Do 100% aktywów funduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe, głównie emitowane bądź gwarantowane przez Skarb Państwa, ale również emitowane przez renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. Przynajmniej 66% lokat funduszu jest inwestowana w papiery wartościowe denominowane w polskich złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 wynosi 3,61%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.PZU Dłużny Aktywny

Od 50% do 100% aktywów funduszu lokowane jest w dłużne papiery  wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczane bądź  gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP, a także emitowane przez  państwa członkowskie Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub  międzynarodowe instytucje finansowe, których członkiem jest Polska lub  co najmniej jedno państwo członkowskie Unii.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 wynosi 3,56%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (luty)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieluty

fot.pixabay.com

Kolejna porcja zestawień przed nami.Podobnie jak w przypadku funduszy akcyjnych, mamy tutaj do czynienia z poprawą wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Poprawiające się wyniki wpływają na zmianę nastrojów inwestycyjnych, jak również na wzrastającą ilość otwieranych rachunków inwestycyjnych przez nowych inwestorów.


Jednak podobnie jak w przypadku wcześniej omawianej grupy funduszy, mamy do czynienia z identyczną skalą zagrożeń, stąd do wielkiego optymizmu i trwałej poprawy koniunktury droga daleka, tym bardziej że dane zza oceanu nie są dobre (negatywne dane z rynku nieruchomości,rynku pracy a także sektora transportowego) a to głównie rynek amerykański w decydujacym stopniu wpływa na nastroje na naszym parkiecie.


Jest to podyktowane wpływami inwestycyjnymi na GPW, na którym króluje Morgan Stanley, Merrill Lynch i JP Morgan.Przejdzmy zatem do przedstawienia wyników najlepszej trójki.Doszło tutaj do kosmetycznych zmian względem stycznia.Pozycja pierwsza dla Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,02%).Miejsce drugie dla funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%).Ostatnie miejsce na pudle zarezerwowane dla Santander Platinum Dynamiczny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,75%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego

Fundusz zrównoważony inwestujący minimum 70% swoich aktywów w  tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych które mają siedzibę, lub prowadzące działalność operacyjną albo uzyskujące większość swoich  przychodów w Stanach Zjednoczonych Ameryki lub Ameryce Północnej. Do 65%  lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa funduszy o charakterze  udziałowym. Do 20% aktywów lokowana może być w instrumenty finansowe o  charakterze dłużnym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 8,02%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (2)
  • Można nabyć tutaj



3.Santander Platinum Dynamiczny

Od 40% do 70% aktywów funduszu mogą stanowić akcje i inne  instrumenty udziałowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy  akcyjnych. Do 60% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery  wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych. Do 20% lokat stanowią  depozyty bankowe. Aktywa funduszu mogą być lokowane zarówno na rynku  krajowym jak i na rynkach zagranicznych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2019 to 2,75%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Wstecz | Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2019.All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego