wrzesień - SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com


Kończymy miesiąc podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Wyniki najlepszych z grupy pozostają niezmienne względem poprzednich miesięcy.Nie można tutaj mówić ani o kryzycie ani o euforii.Bardziej o małej korekcie, jednak nie powinno to stanowić podstaw do obaw dla długoterminowych inwestorów.


Co ważne miesiąc wrzesień był okresem powrotów po krótkim rozbracie, zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych.W pierwszych trójkach pojawiły się fundusze, które gościły w naszych notowaniach już w lipcu.Ukazały się również fundusze, dla których obecne zestawienia są debiutem.Przejdzmy zatem do ocen.


Zaczniemy jak zawsze od funduszy pieniężnych.I od razu niespodzianka, ponieważ na pozycji pierwszej uplasował się UniAktywny Pieniężny ,którego jeszcze w sierpniu próżno było szukać w notowaniach, jednak warto zaznaczyć iż dla UniAktywnego obecność na miejscu pierwszym nie stanowi żadnego nowum, ponieważ już w lipcu fundusz ten okupował pozycję pierwszą.Jego wynik jest wprawdzie gorszy względem lipca, spadek z 3,3% na 2,7% w skali 12 miesięcznej, jednak pomimo pogorszenia swoich wyników wystarczyło to na usadowienie się na pozycji pierwszej.


Miejsce drugie dla debiutanta, funduszu Pocztowy Gotówkowy który odnotował wynik na poziomie 2,60% .Jednak warto zaznaczyć iż fundusze z grupy Pocztowy nie zachowują swojej regularnosci, więc raczej wątpliwym jest powtórzenie obecnego wyniku w pażdzierniku, ale mogę się mylić.Ostatnie miejsce na podium dla SGB Gotówkowy, który pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcy to 2,6%).


Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie obyło się bez niespodzianek.Pozycja pierwsza dla BGZ BNP Paribas Obligacji, który również był nieobecny w sierpniu, za to bardzo dobrze wypadł w naszych zestawieniach w lipcu.Obecnie osiągnął wynik niemal identyczny jak w lipcu (stopa wzrotu w skali roku na poziomie 3,60%).


Miejsce drugie dla MS Obligacji, który pogorszył wyniki względem sierpnia (obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%).Pozycja trzecia dla funduszu SGB Dłużny, który podobnie jak zwycięzca pojawił się w lipcu, by zniknąć w sierpniu i powrócić do notowań we wrześniu i tutaj również mamy gorszy wynik wzgledem lipca (stopa zwrotu na poziomie 2,8%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,70%.
  • Pocztowy Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,60%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,80%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,70%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.Pocztowy Gotówkowy

Co najmniej 60% wartości aktywów lokowane jest w instrumenty rynku pieniężnego oraz papiery dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane głównie przez Skarb Państwa lub NBP. Pozostałe aktywa fundusz lokuje w inne instrumenty dłużne. Do 45% aktywów mogą stanowić aktywa zagraniczne i aktywa denominowane w walutach. Fundusz nie inwestuje w instrumenty udziałowe z wyjątkiem sytuacji, gdy takie nabycie jest wynikiem konwersji długu.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,60%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniewrzesień

fot.pixabay.com

Kolejna grupa funduszy przed nami.Tym razem na tapetę bierzemy fundusze zrównoważone.W trakcie przeprowadzania analizy rynku, można było zauważyć analogiczne, do grupy instrumentów akcyjnych pogorszenie wyników.I nie jest to pierwszy raz, gdy mamy do czynienia z podobnym procederem.A to wszystko przez wzajemne zależności między grupami.


W skład funduszy zrównoważonych bardzo często wchodzą również akcje, co odbija się póżniej na ich wynikach w przypadku załamania rynku akcji.Jak już pisałem w poprzednim zestawieniu, i nadal podtrzymuje swoje zdanie, że to nie jest dobry okres do inwestycji w instrumenty podwyższonego ryzyka, jakimi bez wątpienia są fundusze inwestycyjne akcji, zrównoważone i absolutnej stopy zwrotu.Jednak jak zawsze decyzja inwestycyjna należy do Państwa.Przejdzmy zatem do oceny najlepszej trójki, w miesiącu wrześniu.


Już od kilku miesięcy miejsca na podium rozdają między sobą fundusze z grupy Investors oraz Allianz.Nie inaczej było i w miesiącu wrześniu.Pozycję lidera pomimo pogorszenia swoich wyników obronił Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 14,40% w miesiącu sierpniu 19,50%).


Pozycja druga dla funduszu Allianz Dynamiczna Multistrategia, który osiągnął stopę zwrotu w skali 12 miesięcznej na poziomie 8,70% w miesiącu sierpniu stopa wynosiła 10,80%).Identyczne wyniki osiągnął fundusz który uplasował się na pozycji trzeciej, a mianowicie Investor Zabezpieczenia Emerytalnego ,który również pogorszył swoje wyniki względem sierpnia (stopa zwrotu w sierpniu wynosiła 11,40%).Wygląda na to że cały rynek TFI przeżywa obecnie ciężkie chwile, co widać dobitnie po likwidacjach funduszy Altus,Trigon i odpływie środków z tej grupy inwestycji.Oby przyszłość rysowała się w lepszych barwach, na co wpływ może mieć uruchamiany w niedługim czasie program PPK.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 14,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 8,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa miesiąca za nami,więc pora na przedstawienie wyników funduszy.Zaczynamy od grupy funduszy akcyjnych.Jak zawsze zanim przejdziemy do szczegółowej oceny najlepszej trójki, pora na zapoznanie się z całym sektorem instrumentów akcyjnych, nadziei oraz ryzyk z jakimi należy się liczyć w niedługim czasie, inwestując w tę grupę funduszy.


Patrząc obiektywnie na całą gospodarkę oraz sektor, to nie jest to dobry czas na inwestycje w fundusze akcyjne. Dlaczego tak uważam?.Już wyjaśniam.Rynek światowy w obecnej sytuacji jest na niezłym zakręcie.Nasilająca się wojna celna, która powoli rozlewa się na oba zaangażowane rynki co w dłuższej perspektywie wpłynie na amerykańską gospodarkę, oraz giełdę która bije rekord za rekordem i aż prosi się o korektę.


Kolejny czynnik to podnoszone stopy procentowe, i zapowiedz dalszych wzrostów w 2019 przez FED (planowane są 3 podwyżki) co spowoduje wzrost kosztów kredytu państwowego i spowolnienie gospodarcze, a finalnie zapaść na giełdzie.Następny ważny czynnik to nierozwiązana kwestia długu Włoch, który jest przeszło 7-krotnie większy od długu Grecji, i potencjalnie może zaszkodzić strefie euro znacznie mocniej.


W kolejce jest jeszcze Hiszpania zadłużona na 98,1 proc. PKB.Warto jeszcze wspomnieć o Turcji, która walczy o przetrwanie ratując osłabiającą się lirę.Te wszystkie czynniki powinny dawać do myślenia ludziom chcącym obecnie ulokować swój kapitał zarówno na rynku akcyjnym, jak i funduszy akcyjnych.Zresztą słabe wyniki widać z zestawieniach pierwszej trójki.Fundusz Investor Nowych Technologii odnotował spadek wyników z 37% na 28,9%.


Nie lepiej jest na pozycji drugiej, tutaj również odnotowaliśmy spadek stopy zwrotu w skali rocznej.Fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych pogorszył się z 32,4% na 26,6%.Jedynie ostatni z funduszy i zarazem debiutant PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO) poprawił swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,50%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.




1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 28,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 26,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 21,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnia grupa funduszy którą poddamy analizie.Jak pisałem w poprzednich zestawieniach, grupa funduszy pieniężnych i dłużnych jest najchętniej wybierana przez Kowalskiego.Na korzyść analizowanej grupy przemawia dobra stopa zwrotu, oraz relatywnie niskie ryzyko inwestycyjne.Przejdzmy zatem do szczegółowego omówienia wyników.W miesiącu wrześniu bardzo dobre wyniki święciły fundusze pieniężne, które znacząco poprawiły wyniki w stosunku do poprzedniego miesiąca.


UniAktywny Pieniężny nadal okupuje miejsce pierwsze (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na miejscu drugim również bez zmian UniKorona Pieniężny, również odnotował znaczną poprawę zyskowności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Jedyna roszada zaszła na pozycji trzeciej.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, a jego miejsce zajął po zaledwie dwumiesięcznej nieobecności fundusz KBC Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,29%).


Zgoła odmienną sytuację mamy wśród funduszy dłużnych.Tutaj cała trójka odnotowała stratę.Na pozycji pierwszej nie doszło do zmiany.Allianz Pimco Global High Yield pogorszył swoje wyniki z 9,08% do 6,91%).Fundusze które w miesiącu wrześniu okupowały pozycje dwa oraz trzy zamieniły się miejscami.Allianz Pimco Income również pogorszył swoją zyskowność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,90%).Podobne wyniki zanotował trzeci w zestawieniu Allianz PIMCO Emerging Markets Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,52%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,29%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 6,91%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 5,90%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,52%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery  wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa  (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe,  których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost  wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,29%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 6,91%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 5,90%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,52%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniewrzesień

fot.pixabay.com

Przed nami analiza funduszy zrównoważonych, które imponowały skutecznością.Od dobrych kilku miesięcy mamy sytuację niezmienną.Na czele fundusz Novo Zrównoważonego wzrostu, i nie jest to dzieło przypadku.Przypomnijmy iż fundusz z grupy Novo okupuje również miejsce pierwsze wśród funduszy akcyjnych.


Przejdzmy zatem do wyników.Na pozycji pierwszej omawiany fundusz Novo, który jednak pogorszył nieznaczne swoją efektywność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 31,30%).Naszego lidera konsekwentnie gonią fundusze z grupy PKO.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E, poprawił się znacznie względem sierpnia (22,12%) obecna stopa zwrotu to 24,80%).


Nieznacznie ustępuje mu kolejny z funduszy PKO.Mowa o PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E, który w sierpniu notował stopę zwrotu na poziomie (21,97%).Obecnie zanotował wzrost ponad 10% stopa zwrotu w skali roku 24,70%).Podsumowując, fundusze zrównoważone nadal stanową ciekawą alternatywę inwestycyjną, jednak warto cały czas mieć oczy otwartę, gdyż na GPW widać coraz częściej prognozy nadchodzącej korekty.Widać to szczególnie po wynikach małych spółek których indeks notuje spadki już od kilku miesięcy, a i WIG 20 wydaje się zmierzać ku trendowi bocznemu.


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 31,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj


2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 24,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj


3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1%
  • Opłata za zarządzanie 1,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 24,70%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa pażdziernika za nami, więc pora na podsumowanie wyników osiaganych przez fundusze inwestycyjne w miesiącu wrzesniu.Zgodnie z tradycją nasze zestawienia rozpoczniemy od oceny wyników osiąganych przez grupę
funduszy akcyjnych.Zanim jednak do tego dojdzie, krótka analiza funduszy jako całej grupy.Patrząc na przepływy kapitałowe między funduszami od poczatku roku widzimy zmianę trendu.


W początkowej fazie roku, mowa o miesiącach styczeń luty marzec, mieliśmy większą aktywność inwestorów którzy lokowali swój kapitał w fundusze akcyjne, na taki stan rzeczy wpływ miały nagłe wzrosty na giełdzie które zostały zapoczątkowane we wrześniu 2016.Najwieksza aktywność nastąpiła na przełomie lutego i marca, po czym od kwietnia mamy do czynienia z odpływem kapitału z tej grupy instrumentów, i akumulacje wśród funduszy pieniężnych i dłużnych.Jest to o tyle dziwne ponieważ hossa na giełdzie trwa w najlepsze, a fundusze akcyjne nadal dają sporo zarobić.


Jednak wśród większości inwestorów panuje pewna atmosfera strachu i ostrożności, stąd podjęte przez nich decyzje o ulokowaniu swoich pieniędzy w oferujące mniejszy procent zwrotu fundusze dłużne i pieniężne.Dużym zainteresowaniem cieszą się również fundusze zrównoważone, i to one są obecnie na trzecim miejscu wśród wybieranej grupy funduszy.Pocieszające jest to że ludzie nie uciekają z funduszy jednak wciąż do myślenia daje duża liczba nisko lub wogóle nieoprocentowanych depozytów.To pokazuje że droga do zdrowego rynku kapitałowego w polsce jest jeszcze daleka.


Teraz jednak przejdziemy do oceny funduszy akcyjnych.Na miejscu pierwszy niezmiennie Novo Akcji ze stopą zwrotu na poziomie 53,60%.Jest to kolejny wzrost w stosunku miesiąc od miesiąca.Novo wyrażnie zmierza do tytułu najlepszego funduszu akcyjnego roku.


Pozycja druga dla funduszu Caspar Akcji Europejskich, tutaj również mamy widoczny progres względem sierpnia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 40,20%).


Na miejscu trzecim uplasował się fundusz ING BSK Indeks WIG 20, którego wyniki pozostały bez zmian względem miesiąca sierpnia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 53,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 40,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 39%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze alternatywne inwestujące w kruszec ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszealternatywnekruszecwrzesień

fot.pixabay.com

Końcówka pażdziernika więc zgodnie z naszą tradycją ten okres przeznaczamy na podsumowanie dokonań funduszy alternatywnych.Spoglądając na ich wyniki w poprzednim miesiącu można skwitować to jednym słowem zawód.Wszystkie fundusze opierające swój wzrost na inwestycjach w kruszec poniosły straty.Na taki stan rzeczy wpływ mogły mieć wybory prezydenckie w USA ponieważ w obecniej sytuacji niewielką przewagę posiada Hilary Clinton która jest zwolenniczką kontynuacji polityki liberalnej podobnej do prezydenta Obamy co pozytywnie wpływa na giełdę i walutę widać to po umocnieniu dolara.

Trump jest nieprzewidywalny a jego polityka wiążę się z destabilizacją światowych rynków gospodarczych.Jego wybór wpłynąłby na ucieczkę inwestorów ku bezpieczniejszym lokatom inwestycyjnym mowa oczywiście o kruszcu.A to wywindowałoby ceny funduszy alternatywnych do znacznych poziomów.

Ale wrócmy do naszego zestawienia.Największe straty poniósł lider czyli fundusz PKO Akcji Rynku Złota w miesiącu sierpniu notował stopę zwrotu na poziomie 96,01 by we wrześniu niechlubnie obniżyć loty i oferować zwrot na poziomie 59,02%.Pomimo znacznego spadku i tak fundusz ten jest liderem nie tylko wśród funduszy alternatywnych ale wśród pozostalych grup funduszy także akcyjnych.Drugie miejsce bez zmian podobnie jak to miało miejsce w miesiącu sierpniu dla Investor Gold Otwarty stopa zwrotu na poziomie 13,82% na ostatnim miejscu fundusz Pioneer Surowców i Energii z wynikiem 4,09%.




fot.pixabay.com

1.PKO Akcji Rynku Złota

Polityka lokacyjna funduszu jest następująca.Minimum 50% aktywów inwestowane jest w instrumenty udziałowe spółek, których głównym przedmiotem działalności jest poszukiwanie, wydobycie, produkcja, przetwarzanie, dystrybucja lub handel złotem oraz innymi metalami szlachetnymi, oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji takich spółek. Fundusz może lokować również w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne innych funduszy, inwestujących w wymienione kategorie lokat.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 1,49%
  • Opłata za zarządzanie 2,10%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 25.10.2016 to 59,02%
  • Ryzyko inwestycyjne (7)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Gold Otwarty

Fundusz inwestuje od 70 do 100% aktywów w złoto za pośrednictwem funduszy DWS Gold Plus oraz DWS Invest Gold and Precious Metal Equities. Inwestycje te dokonywane są za pomocą sztabek lokacyjnych przechowywanych na rachunkach powierniczych metali szlachetnych, certyfikatów na złoto oraz instrumentów pochodnych bazujących na złocie. DWS Gold może również pośrednio inwestować w akcje spółek, które eksplorują, wydobywają, produkują lub przetwarzają metale szlachetne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 25.10.2016 to 13,82%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Pioneer Surowców i Energii

Fundusz ten inwestuje do 50% aktywów w tytuły uczestnictwa Pioneer Funds Commodity Alpha, do 50% w Pioneer S.F. - EUR Commodities, do 50% w Pioneer Funds Austria - Gold Stock oraz do 50% w Pioneer Funds Austria - Energy Stock. Do 30% środków może być inwestowane w tytuły innych funduszy Pioneer Funds, Pioneer S.F. oraz Pioneer Funds Austria. Pozostałą część aktywów mogą stanowić obligacje, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 2,20%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 25.10.2016 to 4,09%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com

Kontynuujemy nasz cykl związany z analizami funduszy pieniężnych i dłużnych.Podobnie jak to miało miejsce w poprzednich miesiącach nie obyło się bez pozytywów i negatywów.Większość funduszy które w poprzednich miesiącach okupowały miejsca 1-3 zamieniło się miejscami.Do istotnych zmian doszło natomiast w kwestii zystkowności i niestety nie są to dobre wieści.Fundusz który zajął w tym miesiącu pierwsze miejsce poprawił swoje wyniki względem miesiąca poprzedzającego jednak i tak wyniki te są niższe od poprzedniego lider.Wprawdzie spadki są niewielkie ale mogą one zwiastować zmiany trendów rynkowych.

Wśród funduszy pieniężnych liderem został NN Lokacyjny Plus który w poprzednim miesiącu okupował miejsce drugie ze stopą zwrotu na poziomie 2,69% obecnie 2,78%.Poprzedni lider czyli Novo Gotówkowy wogóle nie znalazł się w naszym zestawieniu.Na miejsce drugie z trzeciego awansował fundusz UniKorona Pieniężny który również zaliczył mały progres wzrost z 2,6% w sierpniu do 2,68% we wrześniu.

Mamy również powroty.Mowa o funduszu Investor Płynna Lokata który  był obecny w naszych rankingach w lipcu.Obecna stopa zwrotu funduszu to 2,58%.Jeśli chodzi o fundusze dłużne to mamy do czynienia z niewielkimi przetasowaniami.Miejsce pierwsze dla MetLife Obligacji Światowych.Fundusz ten zanowował lekki wzrost zyskowności z 10,70% na 10,76%.Nas miejscu drugim usadowił się fundusz PKO Papierów Dłużnych USD który pomimo gorszych wyników miesiąc po miesiącu (spadek zyskowności z 9,30% na 8,65%.

Na miejsce trzecie spadł fundusz UniObligacje: Nowa Europa i jest to lekkie rozczarowanie patrząc na znaczny spadek stopy zwrotu z 11,26% w sierpniu na 7,68% we wrześniu.Poniżej przedstawiłem graficzne zobrazowanie wyników funduszy na przestrzeni ostatnich miesięcy.

Fundusze pieniężne

  • NN Lokacyjny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,78% (poprzednio 2,69%).
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,68% (poprzednio 2,6%).
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,58%.



Fundusze dłużne

  • MetLife Obligacji Światowych obecna stopa zwrotu na poziomie 10,76% (poprzednio 10,70%.)
  • PKO Papierów Dłużnych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 8,65% (poprzednio 9,30%.)
  • UniObligacje: Nowa Europa obecna stopa zwrotu na poziomie 7,68% (poprzednio 11,26%.)



Dla osób które po raz pierwszy odwiedzają naszą stronę podaję poniżej kryteria oceny funduszy.

  • Benchmark czyli punkt odniesienia.Chodzi o to by nasz fundusz był bardziej wiarygodny i ujawniał w co inwestuje i jak.Temu służy benchmark.

  • Niski próg wejścia.Celem inwestowania jest stopniowe pomnażanie kapitału w oparciu o niewielkie kwoty.Wiadomo że wielu z nas nie stać na lokowanie na starcie 100 tyś zł.Dlatego szukamy funduszy których próg wejścia oscyluje w granicach od 100 do 1000 zł.

  • Niskie opłaty manipulacyjne czyli opłaty za zarządzanie.To kwoty które pobiera towarzystwo funduszy inwestycyjnych za prowadzenie operacji finansowych na naszych funduszach.Im większe opłaty tym nasz zysk jest mniejszy.

  • Wysoka stopa zwrotu.Chodzi tutaj o zysk z inwestycji.Wiadomo że im większy tym lepszy.Warto pamietać iż próg inwestycyjny w przypadku funduszy inwestycyjnych wynosi 10+ czyli od dziesięciu lat wzwyż.Ponieważ liczne zawirowania na rynkach kapitałowych mogą w znaczący sposób wpływać na notowania naszych funduszy dlatego inwestujmy długoterminowo co da nam szansę na odrobienie wcześniejszych strat ponoszonych w wyniku nagłych zdarzeń na rynkach światowych.Długoterminowe inwestowanie=mniejsze ryzyko


FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.NN Lokacyjny Plus

Fundusz inwestuje w krótko- i średnioterminowe dłużne papiery wartościowe, emitowane przez Skarb Państwa lub NBP oraz emitentów mających siedzibę na terytorium Polski. Od 66% do 100% aktywów lokowane jest w walucie polskiej. Pozostała część aktywów może być lokowana w listy zastawne, depozyty, jednostki i tytułu uczestnictwa.


Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 2,78%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Fundusz inwestuje swoje aktywa w instrumenty rynku pieniężnego, takie jak bony skarbowe, krótkoterminowe lokaty bankowe oraz dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nieprzekraczającym roku, charakteryzujące się wysokim bezpieczeństwem oraz niskimi wahaniami wartości. Udział instrumentów finansowych rynku pieniężnego w aktywach subfunduszu może sięgać 100%, przy czym nie powinien być niższy niż 70% wartości aktywów.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 2,68%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 80% Aktywów Netto Funduszu będzie lokowane w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego Funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,40%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 2,58%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj




FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MetLife Obligacji Światowych

Środki funduszu inwestowane są w tytuły uczestnictwa wybranych funduszy z oferty PineBridge Funds, Franklin Templeton Investment Funds, Schroder International Selection Fund oraz Baring Global Umbrella Fund. Zgodnie z prospektami informacyjnymi funduszy, w które inwestuje Amplico Obligacji Światowych, lokują one swoje aktywa w zdywersyfikowany portfel instrumentów finansowych o charakterze dłużnym na różnych światowych rynkach.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 250 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 10,76%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,8%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 8,56%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.UniObligacje: Nowa Europa

Fundusz inwestuje swoje aktywa w instrumenty rynku pieniężnego i obligacje emitowane przez kraje z Europy Środkowo-Wschodniej oraz w obligacje korporacyjne i inne papiery dłużne emitowane przez podmioty, których siedziba mieści się w krajach Europy Środkowo-Wschodniej.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 20.10.2016 wynosi 7,68%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj




Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniewrzesień

fot.pixabay.com

Kolejna porcja analiz przed nami.Tym razem zajmiemy się funduszami zrównowazonymi.I jak co miesiąc mamy do czynienia z niespodzianką.Mowa a funduszu MetLife Zrównoważony Azjatycki który jeszcze do niedawna piastował miejsce pierwsze naszego zestawienia obecnie spadł na miejsce drugie.Przypominam że w miesiącu sierpniu fundusz ten mógł pochwalić się stopą zwrotu na poziomie 9,75%.

Jego miejsce na szczycie zajął debiutant w naszych rankingach fundusz Allianz Globalny Stabilnego Dochodu którego nie gościliśmy wcześniej w naszej rubryce funduszy zrównoważonych.Nowy lider moze pochwalić się stopą zwrotu na poziomie 8,03%.Wpływ na taki stan rzeczy może mieć polityka inwestycyjna tego funduszu.Mowa  o lokowaniu kapitału znaczej części kapitału w dłużne papiery wartościowe.

Drugie miejsce w naszych zestawieniach dla wspomnianego wcześniej funduszu Azjatyckiego który pogorszył swoje wyniki względem poprzedzającego miesiąca z 9,75% w sierpniu na  6,78% we wrześniu.




1.Allianz Globalny Stabilnego Dochodu

Fundusz lokuje od 60% do 100% aktywów w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy, które koncentrują się na inwestowaniu w dłużne papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku zorganizowanym i/lub akcje dopuszczone do obrotu na takim rynku, realizują politykę absolutnej stopy zwrotu lub naśladują indeksy rynków zorganizowanych. Pozostałą część lokat mogą stanowić inwestycje bezpośrednie w udziałowe i dłużne papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 200 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 0%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 19.10.2016 to 8,03%
  • Ryzyko inwestycyjne (3)
  • Można nabyć tutaj

2.MetLife Zrównoważony Azjatycki

Aktywa funduszu inwestowane są w tytuły uczestnictwa pięciu funduszy z oferty PineBridge Funds oraz Franklin Templeton Investment Funds. Zgodnie z prospektami informacyjnymi aktywa czterech z nich lokowane są w instrumenty dłużne i, w zależności od funduszu, ich tytuły mogą stanowić do 30% lub do 50% aktywów Amplico Zrównoważony Azjatycki. A piąty z funduszy inwestuje głównie w instrumenty udziałowe rynku azjatyckiego i jego tytuły mogą stanowić do 40% aktywów.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 250 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 2,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 19.10.2016 to 6,78%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 19.10.2016 to 6,53%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Nastał pażdziernik więc najwyższa pora by poddać analizie fundusze akcyjne, których wyniki zyskowności tym razem stały pod znakiem spadków.Na taki stan rzeczy mogło wpłynąc wiele czynników.Jeśli chodzi o fundusz akcyjny PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny, to były to malejący popyt na surowce co skutkowało obniżkami cen walorów na przestrzeni ostatniego miesiąca.Warto zaznaczyć iż fundusz PKO w poprzednim zestawieniu mógł pochwalić się zyskownością w skali rocznej na poziomie 55,01, natomiast obecnie stopa zwrotu wynosi 42,80.

Jednak nawet taki spadek nie odebrał funduszowi z grupy PKO palmy pierwszeństwa pomimo wzrostu zyskowności funduszu z grupy Inwestors który miesiąc po miesiącu poprawia swoje wyniki (w sierpniu 24,3) obecnie 29,6 co jest znaczącym wzrostem obserwując wyniki tego funduszu w skali 3 miesięcznej.

Na trzecim stopniu podium również bez zmian, fundusz PZU Akcji Spółek Dywidendowych również obniżył loty i zredukował swoją stopę zwrotu z 23,9 w sierpniu do 20,62 we wrześniu.Wpływ na taki stan rzeczy mógł mieć stan załamania w sektorze energetycznym i bankowym.Spółki z tych sektorów bardzo często wypłacają dywidendy.Obecna polityka państwa obciążająca sektor zarówno bankowy jak i energetyczny, spowodowała znaczne spadki wśród spółek skarbu państwa, i redukcje planów dywidendowych.Poniżej przedstawiam wykresy obrazujące notowania prezentowanych funduszy w skali 3 miesięcy.




1.PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny

Strategia inwestycyjna tego funduszu jest następująca.Min. 60% aktywów subfunduszu lokowane jest w instrumenty o charakterze udziałowym przy czym min. 30% aktywów stanowią papiery emitowane przez spółki, których głównym przedmiotem działalności jest przemysł surowcowy, energii elektrycznej, gospodarowania ściekami i odpadami oraz poszukiwania i wykorzystania alternatywnych i odnawialnych źródeł energii. Do 30% może być inwestowane w instrumenty dłużne, rynku pieniężnego lub inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 14.10.2016 to 42,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Ameryka Łacińska

Od 70 do 100% wartości aktywów lokowane jest w akcje i inne papiery wartościowe emitentów mających siedzibę w krajach Ameryki Łacińskiej, takich jak: Argentyna, Brazylia, Chile, Kolumbia, Meksyk, Peru oraz Wenezuela. Inwestycje te dokonywane są za pośrednictwem jednostek uczestnictwa emitowanych przez subfundusz zagraniczny DWS Invest Latin American Equities.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 14.10.2016 to 29,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.PZU Akcji Spółek Dywidendowych

Fundusz lokuje głównie w akcje spółek wypłacających dywidendy z siedzibą w jednym z państw Europy Środkowo-Wschodniej (przede wszystkim w Polsce), a także inne instrumenty udziałowe wyemitowane na podstawie akcji takich spółek. Udziałowe papiery wartościowe stanowić mogą od 50% do 100% wartości aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 1000 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 14.10.2016 to 20,62%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2019.All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego