SaveCash Blog - SaveCash.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa miesiąca za nami,więc pora na przedstawienie wyników funduszy.Zaczynamy od grupy funduszy akcyjnych.Jak zawsze zanim przejdziemy do szczegółowej oceny najlepszej trójki, pora na zapoznanie się z całym sektorem instrumentów akcyjnych, nadziei oraz ryzyk z jakimi należy się liczyć w niedługim czasie, inwestując w tę grupę funduszy.


Patrząc obiektywnie na całą gospodarkę oraz sektor, to nie jest to dobry czas na inwestycje w fundusze akcyjne. Dlaczego tak uważam?.Już wyjaśniam.Rynek światowy w obecnej sytuacji jest na niezłym zakręcie.Nasilająca się wojna celna, która powoli rozlewa się na oba zaangażowane rynki co w dłuższej perspektywie wpłynie na amerykańską gospodarkę, oraz giełdę która bije rekord za rekordem i aż prosi się o korektę.


Kolejny czynnik to podnoszone stopy procentowe, i zapowiedz dalszych wzrostów w 2019 przez FED (planowane są 3 podwyżki) co spowoduje wzrost kosztów kredytu państwowego i spowolnienie gospodarcze, a finalnie zapaść na giełdzie.Następny ważny czynnik to nierozwiązana kwestia długu Włoch, który jest przeszło 7-krotnie większy od długu Grecji, i potencjalnie może zaszkodzić strefie euro znacznie mocniej.


W kolejce jest jeszcze Hiszpania zadłużona na 98,1 proc. PKB.Warto jeszcze wspomnieć o Turcji, która walczy o przetrwanie ratując osłabiającą się lirę.Te wszystkie czynniki powinny dawać do myślenia ludziom chcącym obecnie ulokować swój kapitał zarówno na rynku akcyjnym, jak i funduszy akcyjnych.Zresztą słabe wyniki widać z zestawieniach pierwszej trójki.Fundusz Investor Nowych Technologii odnotował spadek wyników z 37% na 28,9%.


Nie lepiej jest na pozycji drugiej, tutaj również odnotowaliśmy spadek stopy zwrotu w skali rocznej.Fundusz Skarbiec Spółek Wzrostowych pogorszył się z 32,4% na 26,6%.Jedynie ostatni z funduszy i zarazem debiutant PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO) poprawił swoje wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,50%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.




1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 28,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 26,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.PKO Technologii i Innowacji Globalny (Parasolowy FIO)

Podstawowymi lokatami funduszu są instrumenty udziałowe spółek, generujących dochody wskutek rozwoju, wspierania oraz wykorzystania nowoczesnych technologii i innowacji oraz odznaczające się innowacyjnością lub posiadające unikalną własność intelektualną, jak również tytuły uczestnictwa funduszy, których polityka zakłada inwestowanie środków w takie spółki. Nie mniej niż 60% aktywów funduszu stanowią łącznie instrumenty udziałowe oraz kontrakty terminowe na akcje lub indeksy giełdowe akcji.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2018 to 21,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com


Jak co miesiąc nasze zestawienia kończymy podsumowaniem wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Tytułem wstępu warto zaznaczyć, iż miesiąc sierpień nie był zbyt udany dla omawianej grupy funduszy.Zarówno jedne jak i drugie zanotowały nieznaczne spadki.Na taki obrót sprawy wpływ mogły mieć, podnoszone co rusz stopy procentowe w USA a także słabość złotówki w stosunku do dolara, któremu wsparcia dodawała hossa na amerykańskiej giełdzie.Natomiast za rynkiem obligacyjnym w Polsce ciągle ciągnie się afera GetBack, która ciąży całemu rynkowi obligacyjnemu.Przejdzmy zatem do konkretów.


Wśród funduszy pieniężnych doszło do niewielkich przetasowań, i tak z pozycją lidera pożegnał się UniAktywny Pieniężny który wogóle wypadł z pierwszej trójki.Jego miejsce na szczycie zestawienia zajał SGB Gotówkowy, który wprawdzie będzie dzierżyc palmę pierwszeństwa, jednak warto zaznaczyć iż jego wynik nie powala na kolana (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,8%) co jest wynikiem gorszym od poprzedniego lidera.


Pozycja druga dla funduszu Gamma Pieniężny, który zachował status quo.Jednak jego wynik podobnie jak u poprzednika jest gorszy względem lipca, gdy osiągnał stopę zwrotu w stosunku 3,09%.Obecna stopa zwrotu to 2,7%.Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Investor Płynna Lokata, który powraca po krótkim rozbracie.Obecna stopa zwrotu w skali 12 miesięcznej to 2,66%.


Po funduszach pieniężnych pora poddać analizie fundusze dłużne.Tutaj doszło do większych zmian.Na szczycie umiejscowił się fundusz MS Obligacji, jednak podobnie jak to miało miejsce w przypadku funduszy pieniężnych, wynik osiągnięty przez nowego lidera jest gorszy w stosunku do miesiąca lipca.


Ba fundusz MS pogorszył swoje własne wyniki względem poprzedniego miesiąca, w lipcu stopa zwrotu wynosiła 3,5% a obecnie 3,2%.Pozycja druga dla Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych.Fundusz ten powraca po miesięcznej nieobecności do pierwszej trójki z wynikiem 3,1%.Ostatnie miejsce dla Investora Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3%).


Fundusze pieniężne

  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,8%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,7%.
  • Investor Płynna Lokata obecna stopa zwrotu na poziomie 2,66%.



Fundusze dłużne

  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • Skarbiec Obligacji Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,10%.
  • Investor Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,80%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,7%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Płynna Lokata

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty oraz instrumenty finansowe, których termin zapadalności lub okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,80%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 2,66%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.Investor Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu inwestowane jest w dłużne papiery wartościowe i depozyty denominowane w walucie polskiej. Fundusz może nabywać akcje oraz inne instrumenty oparte o akcje wyłącznie w drodze wykorzystania prawa, przysługującego funduszowi w związku z posiadaniem dłużnego papieru wartościowego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 50 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,10%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Po  analizie funduszy akcyjnych, pora na ocenę funduszy  zrównoważonych.Tutaj podobnie jak we wcześniej omawianej grupie mamy do  czynienia ze wzrostami.W najlepszej trójce doszło do niewielkich  przetasowań.Z podium pożegnał się Caspar Globalny, a jego miejsce zajął  fundusz Allianz Dynamiczna Multistrategia który przebojem wbił się do  naszego zestawienia.


Miejsce  pierwsze dla funduszu Investor Zrównoważony, którego pozycja wydaje się  niezagrożona.Zrównoważony mógł się pochwalić stopą zwrotu w skali 12  miesięcznej na poziomie 19,50%.Pozycja  druga podobnie jak w lipcu dla Investora Zabezpieczenia Emerytalnego,  który odnotował również poprawę wyniku względem lipca (stopa zwrotu w  skali 12 miesięcznej do 11,40%).


Ostatnia  pozycja na podium dla zapowiadanego wcześniej funduszu Allianz  Dynamiczna Multistrategia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,80%).Chciałbym  zaznaczyć iż fundusze zrównoważone podobnie jak akcyjne cechują się  dużą zmiennością, i z racji budowy portfela w oparciu o instrumenty  akcyjne nie są wskazane dla osób stroniących od ryzyka zwłaszcza w  obecnych czasach, gdy wiele czynników ekonomicznych zwiastuje rychłe  załamanie rynku.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział  akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem  sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości  aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne  papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 19,50%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie  mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery  wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji  zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 11,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Allianz Dynamiczna Multistrategia

Fundusz  inwestuje od 65% do 100% aktywów w tytuły funduszu Allianz Dynamic  Multi Asset Strategy 75. Pozostała część aktywów może być inwestowana w  dłużne i udziałowe papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,  jednostki i tytuły innych funduszy oraz depozyty bankowe. Celem funduszu  źródłowego jest osiągnięcie stopy zwrotu porównywalnej do modelowego  portfela obejmującego w 75% globalne rynki akcji i w 25% rynki  średnioterminowych obligacji denominowanych w euro.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,50%
  • Opłata za zarządzanie 2%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 10,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Zgodnie z przyjętą tradycją, comiesieczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Zanim jednak przejdziemy do szczegółowych opisów wyników najlepszej trójki w miesiącu sierpniu ,przyjrzyjmy się całemu rynkowi akcyjnemu, oraz otoczeniu makroekonomicznemu całego sektora by ocenić potencjalne szanse oraz ryzyka, związane z możliwymi dalszymi wzrostami bądz potencjalnymi spadkami na rynku.


Na wstępie warto zaznaczyć, iż zbiór negatywnych danych nie maleje.Zewsząd pojawiają się dane, które w bliższej bądz dalszej perspektywie odcisną piętno na całym sektorze akcyjnym i giełdowy.Kryzys finansowy w Wenezueli,Argentynie,Turcji do tego w niedługim czasie Brexit i masa niewiadomych z tym związanych (wciąż nie ustalono zasad związanych z wyjściem Wielkiej Brytanii ze strefy Euro czy będzie to miękki Brexit czy twardy) a czas biegnie nieubłaganie.


Kolejny negatywny czynnik, to nabierająca tempa wojna celna między USA a Chinami która obecnie jeszcze nie jest odczuwalna przez konsumentów Amerykańskich, jednak w niedługim czasie gdy cła zaczną obowiązywać amerykański konsument smartfonów i tabletów boleśnie przekona się o podwyżkach cen, co powinno się odbić na zmniejszeniu konsumpcji na rynku Amerykańskim i spowolnieniu gospodarczym.


Jeśli chodzi o dane techniczne i rynek zza oceanu to warto również wspomnieć o krzywej dochodowości, która pokazuje różnice między oprocentowaniem obligacji 2 i 10 letnich a jej wykres powoli się spłaszcza, co daje do myślenia ponieważ w przypadku przecięcia obu krzywych, i wzrostu rentownosci obligacji 2 letnich nad 10 letnimi będziemy mieć ewidentny wyznacznik nadchodzącej recesji.


Stąd patrząc na ilość negatywnych czynników napływających z rynków, naprawdę warto się zastanowić nad inwestowaniem w fundusze akcyjne ,pomimo naprawdę dobrych wyników funduszy akcyjnych w miesiącu sierpniu.Przejdzmy zatem do oceny pierwszej trójki.


Miejsce pierwsze bez zmian dla funduszu Investor Nowych Technologii, który poprawił swoje wyniki względem lipca (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 37,20%).Pozycja druga i kolejny wzrost, dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 32,40%).
Ostatni fundusz w naszym zestawieniu to Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek (obecna stopa zwrotu w skali roku na dzień 31.08 to 22,90%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 37,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 32,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek

Nie mniej niż 66% aktywów funduszu inwestowane jest w akcje małych i średnich spółek notowanych na światowych rynkach. Do 10% środków może być lokowane w jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy akcji małych i średnich spółek. Pozostałą część lokat stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2018 to 22,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Miesięczne zestawienia kończymy podsumowaniem dokonań najczęściej wybieranej grupy funduszy.I trzeba na starcie stwierdzić ,iż wyniki przedstawianych funduszy nie powalają na kolana, jednak nie dają też powodów do niepokojów ,gdyż takie niewielkie wachnięcia są na porządku dziennym w tej grupie.


Za duże zainteresowanie funduszami pieniężnymi i dłużnymi odpowiada względnie niski próg wejscia, a także niewielkie ryzyko inwestycyjne a za dobrą passę odpowiada dobra sytuacja gospodarcza kraju, i niskie stopy procentowe.W najbliższym czasie polski rząd nie zapowiada podwyżek stóp procentowych, stąd zainteresowanie funduszami niższego ryzyka nie powinno osłabnąć.


Dodatkowym czynnikiem wspierającym wzrosty jest niepewna sytuacja na rynkach światowych, co skutkuje ucieczką kapitału z funduszy akcyjnych, i lokacją w inne instrumenty finansowe.Zacznijmy więc od przedstawienia wyników funduszy pieniężnych.


W miesiącu lipcu doszło tutaj do niewielkich przetasowań, gdyż fundusze SGB Gotówkowy i Gamma Pieniężny zamieniły się miejscami, notując zarazem wyniki gorsze niż w miesiącu czerwcu odpowiednio z 3,14% na 3% a takze z 3,20% na 3,09%.Również obecny lider czyli UniAktywny Pieniężny odnotował spadek względem poprzedzającego miesiąca z 3,36% na 3,30%.Jednak tak jak pisałem wcześniej, niewielkie spadki nie stanowią powodów do niepokoju.


Przejdzmy zatem do grupy funduszy dłużnych, w której doszło do większych roszad aniżeli w przypadku wcześniej omawianej grupy.Miejsce pierwsze i od razu pozytyw BGŻ BNP Paribas Obligacji, odnotował poprawę wyników w stosunku miesiąc do miesiąca.Wzrost z 3,40% w czerwcu do 3,59% w lipcu.


Pozostałe fundusze z grupy dłużnych już tak nie brylowały.Na miejscu drugim uplasował się GAMMA Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,5%.Ostatni stopień podium dla powracającego po dłuższej nieobecnosci funduszu SGB Dłużny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,44%).


Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,30%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,09%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,59%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,50%.
  • SGB Dłużny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,44%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,30%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj



2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,09%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj



FUNDUSZE DŁUŻNE

1.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,59%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,50%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj



3.SGB Dłużny

Fundusz dokonuje lokat w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów stanowi co najmniej 70% lokat funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w depozyty bankowe. Fundusz inwestuje w papiery denominowane w walucie polskiej na polskim rynku.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,9%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 wynosi 3,44%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj






Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Przed  nami miesięczne podsumowanie wyników osiąganych przez grupę funduszy  zrównoważonych.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych tutaj  również mamy do czynienia ze wzrostami.Wprawdzie ich skala nie jest tak rozległa jak w przypadku omawianej wcześniej grupy, jednakże obecna  sytuacja powinna pozytywnie wpłynąć na powrót inwestorów na tę grupę  funduszy.


Przejdzmy  zatem do szczegółowych wyników najlepszej trójki w miesiącu lipcu.Na  miejscu pierwszym bez zmian Investor Zrównoważony, który odnotował  niewielką poprawę w kwestii rocznej stopy zwrotu względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16,80%).


W  jeszcze lepszych humorach byli posiadacze jednostek uczestnictwa  funduszu Investor Zabezpieczenia Emerytalnego, który poprawił się  znacznie względem czerwca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 10,57%).Ostatnia  pozycja na podium dla funduszu Caspar Globalny, i tutaj mamy niestety  pogorszenie wyników w stosunku do poprzedniego miesiąca.Omawiany fundusz  oferował stopę zwrotu na poziomie 7,9%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Inwestor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 16,80%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 10,57%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj



3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 7,90%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj






Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Analizy  w miesiącu lipcu zaczynamy zgodnie z tradycją od funduszy akcyjnych.I  już na początku warto zaznaczyć, iż lipiec był dla posiadaczy tej grupy  funduszy bardzo dobry, jednak nie powstrzymało to szerokiego grona  inwestorów od dalszego odpływu kapitału ku funduszom obligacyjnym i  pieniężnym.Po okresie stagnacji w ostatnich miesiącach, lipiec oferował  zwyżki.


Wprawdzie  z omawianej trójki tylko Investor Nowych Technologii odnotował poprawę  wyników, jednak i tak nie powinno to rzutować na wyniki całej grupy,  które były nadwyraz dobre.Jest to ciekawe ponieważ na GPW panuje  stagnacja, i tylko inwestorzy zagraniczni którzy nadal są obecni na  polskiej giełdzie, powodują że nie możemy całkowicie załamać rąk nad  rynkiem akcyjnym.


Duże  nadzieje fundusze akcyjne wiążą z Pracowniczymi Programami  Emerytalnymi, jednak do ich uruchomienia pozostało jeszcze trochę czasu  (program ma wystartować w przyszłym roku).Jak wypowiadają się  ekonomiści, program ten ma być swoistym stymulantem dla rynku  giełdowego, oraz funduszy akcyjnych.Podobnie jak to miało miejsce w  przypadku OFE, gdy również wpływy ze składek napędzały rynek kapitałowy w  latach 2000-2008.


Przejdzmy  zatem do oceny wyników pierwszej trójki w naszym zestawieniu.Miejsce  pierwsze dla przedstawianego wcześniej funduszu Investor Nowych  Technologii (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 31,20%).Miejsce drugie dla funduszu Skarbiec Spółek Wzrostowych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 26,30%).Ostatniej miejsce na podium dla funduszu Skarbiec Top Brands (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 19,10%).


Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Investor Nowych Technologii

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje emitentów z sektora usług informatycznych oraz nowych technologii. Pozostałą część aktywów fundusz lokuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 31,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



2.Skarbiec Spółek Wzrostowych

Co najmniej 66% aktywów funduszu jest lokowane w udziałowe papiery wartościowe, w tym głównie akcje spółek wzrostowych: działających w branżach o wyróżniających się perspektywach wzrostu, mających potencjał wzrostu przychodów oraz zysków w porównaniu do średniej z własnej branży oraz do szerokiego rynku, generujących zwroty na zainwestowanym kapitale oraz przepływy pieniężne pozwalające na finansowanie rozwoju.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 26,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



3.Skarbiec Top Brands

Fundusz ten inwestuje w akcje spółek które wyróżniają się dużą przewagą nad konkurencją.i kreujących wartość dla akcjonariuszy poprzez budowanie i utrwalanie silnej marki. Produkty i usługi spółek w dużej mierze charakteryzują się wysokim stopniem lojalności klientów, a marka oraz inne wartości niematerialne lub prawne zapewniają im uprzywilejowaną pozycję na rynku. Udziałowe papiery wartościowe stanowią co najmniej 66% aktywów funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 500 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 5,50%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2018 to 19,10%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj






Skąd się biorą pieniądze.Pieniądz jako dług

Opublikowany przez w ostrzeżenia ·
Tags: Pieniądzfiducjalnydług.

fot.pixabay.com

Do napisania tego artykułu, skłoniła mnie lektura książki Where Does Money Come From? autorstwa Josha Ryana Collinsa,Tony Greenhama,Richarda Wernera oraz Andrew Jacksona, oraz dokument pieniądz jako dług który pozwala poznać prawdę na temat kreacji pieniądza.Prawda ta jest szokująca i wstrząsająca i aż nieprawdopodobna dla szarego obywatela, stąd tak wiele osób mylnie postrzega temat tworzenia pieniądza.


Ale zacznijmy od początku.Większość z nas myśli że pieniądze są tworzone przez państwo na drodze emisji i drukowania waluty względnie wybijania monet, jednak jest zupełnie inaczej.W USA kreacja odbywa się w sposób wirtualny na drodze aktualizacji bilansu, przez dopisywanie kolejnych zer na komputerze i powiększaniu długu publicznego.Powstaje pieniądz fiducjalny.97% kapitału pochodzi z tego typu emisji natomiast fizyczny stan rezerw wynosi 3%.


Następnie tak wygenerowany środek płatniczy trafia na rynek, i staje się podwaliną pod przyszłe kredyty i pożyczki.Banki pożyczają 9 krotność kapitału który posiadają w rezerwach.Jest możliwe dzięki kredytom opartym na rezerwie częściowej.Bank centralny USA określa stan rezerw który musi być zachowany.Obecnie wymagany poziom rezerw wynosi 10%.W praktyce wygląda to następująco.Przykładowy John idzie do banku zdeponować 10000 dolarów.


Bank z tych 10000 odkłada 10% do rezerwy a 9000 przeznacza na kredyty.Inna osoba przychodzi do banku po kredyt o wartości 9000 dolarów.Pożyczkobiorca płaci za zakup określonego dobra sprzedającemu 9000 dolarów.Ten wpłaca ponownie środki do banku a ten ponownie zabiera z 9000 dolarów 10% na rezerwę i udostępnia na kredyty 8100 dolarów.Proces trwa ciągle do wyczerpania kapitału co pozwala na wygenerowanie z 10000 dolarów 100000 dolarów.


Masowo tworzony środek płatniczy powoduje zwiększenie długu USA, i obniżenie rzeczywistej wartości dolara.Jest to tzw ucieczka do przodu.Co więcej USA udzieliła wielu krajom pożyczek na bazie omawianego instrumentu, to też w momencie załamania rynku inne kraje również będą w tarapatach, ponieważ rynek jest ze sobą sprzężony stąd nie trudno o efekt domina.Banki i całe USA bazują na kredycie gdyby doszło do jego spłaty to kraj zostałby bankrutem.Gdyż namacalne rezerwy nie wystarczyłby na funkcjonowanie państwa.


Podobną politykę stosuje Wielka Brytania.W zasadzie to Brytyjczycy stworzyli ten cały system bazujacy na tworzeniu czegoś z niczego, czyli udzielaniu kredytów w stosunku 9:1.Osoby które chcą zgłębić swoją wiedzę na temat tego tematu zapraszam do lektury książki Where Does Money Come From? która opisuje zasady funkcjonowania brytyjskiego systemu bankowego.Dostaniecie ją na Amazonie.Warto również obejrzeć film Pieniądze jako dług - Money as Debt





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie naszych comiesięcznych zestawień, i przedstawienie wyników funduszy pieniężnych i dłużnych.Jeśli chodzi o wyniki, to widać pewną poprawę zwłaszcza jeśli chodzi o fundusze dłużne, i jest to budujące, natomiast fundusze pieniężne pozostają na niezmienionym poziomie.Nie widać tutaj znaczących wzrostów w skali miesiac do miesiąca.Ciągle widoczny jest przepływ kapitału z rynku funduszy akcyjnych, na rynek instrumentów dłużnych szczególnie obligacji skarbowych, jak również funduszy dłużnych i pieniężnych.


Najlepsze z omawianej grupy funduszy nadal oferują wyższą stopę zwrotu w skali roku, aniżeli lokaty terminowe gdyż te nadal oferują oprocentowanie nie większe niż 2% a lokaty z wyższym procentem obciążone są pewnymi ograniczeniami, jak np określoną kwotą inwestycji, okresem lub też brakiem możliwości odnowienia.Dlatego w najbliższych miesiącach zarówno fundusze pieniężne, jak i dłużne powinny nadal poprawiać swoje wyniki.Zajmijmy się więc oceną wyników najlepszych z najlepszych w miesiącu czerwcu.


Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Pozycja pierwsza podobnie jak w maju dla funduszu UniAktywny Pieniężny który uzyskał stopę zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,36%).Jest to wynik niewiele gorszy niż w poprzednim miesiącu.Na miejscu drugim uplasował się fundusz Gamma Pieniężny który uzyskał identyczną stopę zwrotu jak w miesiacu maju 3,20%.Na ostatnim stopniu podium ulokował się SGB Gotówkowy ,który odnotował niewielki wzrost względem maja.Stopa zwrotu w skali roku pod koniec czerwca wynosiła 3,14%).


Wśród funduszy dłużnych doszło do większych przetasowań.Na miejsce pierwsze awansował fundusz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych który w maju okupował pozycję drugą (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,77%).Na drugim miejscu mamy debiutanta fundusz MS Obligacji kilka słow o funduszu.Inwestuje on min 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe.


Może również lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje.Stopa zwrotu tegoż funduszu w skali roku wynosi 3,68%.Ostatnie miejsce dla lidera z maja czyli BGŻ BNP Paribas Obligacji (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,4%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • GAMMA Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,20%.
  • SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,14%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 3,77%.
  • MS Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,68%.
  • BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.GAMMA Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe, których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.SGB Gotówkowy

Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,14%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych

Aktywa funduszu lokowane są przede wszystkim w instrumenty dłużne o terminie wykupu powyżej roku, emitowane przez polski Skarb Państwa. Instrumenty przedsiębiorstw mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Modelowy średni termin do wykupu lokat funduszu wynosi 2 lata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,77%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.MS Obligacji

Fundusz lokuje co najmniej 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, tj. obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także w depozyty bankowe. Może lokować do 30% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Fundusz może lokować do 10% aktywów w obligacje zamienne na akcje. Co najmniej 60% aktywów stanowią lokaty w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Fundusz dokonuje inwestycji wyłącznie w instrumenty finansowe denominowane w złotych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,4%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,68%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.BGŻ BNP Paribas Obligacji

Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 wynosi 3,40%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj




Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Po funduszach akcyjnych, które w ostatnim czasie rozczarowywały udziałowców swoimi wynikami, pora na fundusze zróżnicowane, które również nie zachwycają.Następstwem obecnej sytuacji, są odpływy kapitału z tej grupy instrumentów finansowych, i zwrócenie się ku bezpiecznym przystaniom, czyli funduszom pieniężnym i dłużnym.Patrząc na malejącą ilość kapitału w omawianej grupie, to i tak wyniki nie są najgorsze.


Kiedy sytuacja ulegnie poprawie?.Obawiam się że obecny trend może się pogłębić do czasu zakończenia konfliktu celnego Pekin-Waszyngton-Europa.Ważnym czynnikiem który znajduje swoje odzwierciedlenie w nikłym zainteresowaniu funduszami średniego i dużego ryzyka, jest napompowana do granicy możliwości Amerykańska giełda, która bije rekord za rekordem i każdy czeka na pęknięcie balonika, który najprawdopodobniej zakończy się kilkuletnią recesją.


Tyle tytułem wstępu przejdzmy zatem do wyników funduszy zrównoważonych w miesiącu czerwcu.Miejsce pierwsze dla Investor Zrównoważony, który odnotował niewielkie pogorszenie wyników względem maja (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 16%).Na drugim miejscu po miesięcznej nieobecności znalazł się Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,77%).Ostatnie miejsce na podium dla funduszu Caspar Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 8,40%).


Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 16%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

2.Investor Zabezpieczenia Emerytalnego

Nie mniej niż 60% aktywów funduszu lokowana jest w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego. Udział akcji zawiera się w przedziale od 5% do 40% wartości aktywów netto funduszu.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 50 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,50%
  • Opłata za zarządzanie 3%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 9,77%
  • Ryzyko inwestycyjne (4)
  • Można nabyć tutaj

3.Caspar Globalny

Fundusz lokuje do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF). Zarówno instrumenty akcyjne, jak i dłużne mogą stanowić od 0% do 100% portfela. Fundusz nie koncentruje lokat w określonym obszarze geograficznym.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 1,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2018 to 8,40%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj





Dalej
zBLOGowani.pl
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego